ETF-uri de stoc preferate față de ETF-uri cu obligațiuni (PGX, PFF)

Alegerea de a investi în fonduri preferate tranzacționate la bursă sau ETF-uri obligatorii ar trebui să se bazeze pe mediul economic actual, precum și pe strategia dvs. de investiții. Dacă sunteți în căutarea unui randament ridicat, luați în considerare ETF-urile pe acțiuni preferate. Acest lucru este în special în mediile cu rată a dobânzii scăzută. În ceea ce privește calitatea, multe vor depinde de ETF, dar, în general, ETF-urile pe acțiuni preferate sunt considerate mai bune decât acțiunile comune, dar mai mici decât obligațiunile corporative. ETF-urile pe acțiuni preferate sunt de calitate mai înaltă decât ETF-urile pe acțiuni comune, deoarece veți avea prioritate față de acționarii comuni pentru dividende și creanțe asupra activelor. Cu toate acestea, ETF-urile de acțiuni preferate, de regulă, sunt realizate ETF-uri cu acțiuni pe piețele taur. În măsura în care nu este la fel de înaltă calitate ca obligațiunile, aceasta se referă pur și simplu la risc.

Majoritatea ETF-urilor de obligațiuni oferă un portofoliu diversificat de obligațiuni, lichiditate excelentă și cheltuieli mici. Unul dintre ETF-urile obligatorii vizate mai jos ar trebui să ofere în mod clar potențialul pe termen lung, indiferent de performanța pieței bursiere mai largi. (Pentru mai multe, consultați: Fonduri tranzacționate prin schimb: Introducere .)

ETF-uri de stoc preferate

Să începem cu o privire rapidă la două dintre cele mai populare ETF-uri pe stoc preferate.

ETF preferat de Invesco (PGX)

Urmărește indicele de valori mobiliare preferate cu rată fixă ​​ICE BofAML Core Plus

• Total active: 4, 34 miliarde USD
• Volumul: 230.000
• Cheltuieli: 0, 51%
• Randament pe 12 luni: 5, 98%
• Data începerii: 31 ianuarie 2008
• Performanță pe un an: -3.54%

iShares ETF de stoc preferat din SUA (PFF)

Urmărește indicele bursier preferat S&P SUA. (Pentru mai multe, consultați: O amorsare pe stocurile preferate .)

• Total active: 13, 5 miliarde de dolari
• Volumul: 1.584.000
• Cheltuieli: 0, 46%
• Randament pe 12 luni: 5, 79%
• Data începerii: 26 martie 2007
• Performanță pe un an: -3.15%

Aprecierea și randamentul ridicat pentru cele două ETF-uri pe acțiuni preferate de mai sus ar putea fi tentante, dar atunci când ratele dobânzilor cresc, nu este probabil ca acestea să funcționeze la fel de bine. Ambele au avut rezultate slabe și în timpul crizei financiare, demonstrând o lipsă de rezistență.

ETF-uri de acțiuni preferate VF ETF-uri

ETF-uri de obligațiuni

SPDR Bloomberg Barclays ETF (High Performance) ETF (JNK)

Urmărește indexul foarte lichid al randamentului ridicat de la Bloomberg Barclays ( pentru mai multe, vezi: Este JNK ETF o investiție bună? )

• Total active: 6, 63 miliarde USD
• Volumul: 14.000.000
• Cheltuieli: 0, 40%
• Randament pe 12 luni: 5, 69%
• Data începerii: 28 noiembrie 2007
• Performanță pe un an: -0, 97%

iShares 20+ Year Treasury Bond (TLT)

Urmărește indexul de trezorerie al SUA Long Bloomberg Barclays.

• Total active: 8, 28 miliarde USD
• Volumul: 5.300.000
• Cheltuieli: 0, 15%
• Randament pe 12 luni: 2, 45%
• Data începerii: 22 iulie 2002
• Performanță pe un an: -7, 05%

Aceasta este una dintre multe situații în care randamentul sau lipsa acestuia poate fi înșelător. Cei mai mulți investitori urmăresc un randament ridicat, fără să-și dea seama că de multe ori își pun mai multe riscuri pentru depreciere. Un randament ridicat nu înseamnă nimic dacă acțiunile unui ETF alunecă. Aceasta este frumusețea TLT. Randamentul poate să nu fie extraordinar (încă relativ generos) și tinde să se aprecieze în perioadele dificile, deoarece banii mari se grăbesc spre siguranță.

Linia de jos

ETF-urile de acțiuni preferate sunt mai atrăgătoare în medii cu rată a dobânzii scăzută, datorită randamentului ridicat, dar nu este probabil să aprecieze la fel de mult ca ETF-urile care urmăresc acțiunile comune pe piețele taur. ETF-urile de obligațiuni au o reputație de a oferi mai multă siguranță, dar depinde de ETF-ul obligațiunilor. De exemplu, JNK oferă un randament ridicat, dar nu este un loc dacă implicitele sunt mai probabil datorită condițiilor economice precare. Este posibil ca TLT să nu ofere la fel de mult randament, dar oferă rezistență, iar raportul cu cheltuieli mici este un bonus suplimentar.