Procuratură limitată - LPOA
Puterea limitată a avocatului (LPOA) este autorizarea unui administrator de portofoliu pentru a îndeplini funcții specifice în numele unui client în contul respectivului client. O LPOA oferă managerului de portofoliu discreția pentru a îndeplini funcții, cum ar fi autorizația de tranzacționare, autoritatea de plată, autoritatea de plată a taxelor și permisiunea de a trimite formulare direct către un broker (declarații de procură, oferte de licitație etc.). Înainte ca un client să semneze un LPOA, acesta ar trebui să fie la curent cu funcțiile specifice pe care le-au autorizat administratorului de portofoliu să îndeplinească, deoarece clientul va fi responsabil pentru deciziile luate de manager.
Înțelegerea procurii limitate
„Limitatul” din LPOA se referă la faptul că anumite funcții critice ale contului sunt în continuare disponibile numai deținătorului contului, cum ar fi retragerile de numerar, o schimbare a beneficiarului sau alte acțiuni semnificative ale contului. Clienții trebuie să declare clar ce puteri doresc să își păstreze.
Autorizațiile LPOA au devenit mai răspândite în ultimul deceniu, deoarece mulți investitori își mută conturile de la firmele de brokeraj standard la firme de gestiune de bani de tip boutique, cum ar fi consilierii de investiții înregistrate (RIA). LPOA-urile permit managerului să-și execute strategia de investiții pentru client fără a fi nevoiți să contacteze continuu clientul pentru a aproba comanda înainte de executarea acestuia.
Putere limitată de avocate
- Puteri de primăvară : Un LPOA care are puteri de primăvară devine activ numai dacă este declanșat de un eveniment stipulat. LPOA-urile de primăvară sunt utilizate de obicei cu o voință sau o încredere în viață de familie. Practic, acest tip de LPOA intră în vigoare doar atunci când un client moare sau devine incapacitat și nu mai poate gestiona conturile. Acesta nu poate fi declanșat dacă clientul este capabil să se ocupe de propriile sale afaceri.
- Durabil și non-durabil : LPOA durabile oferă administratorului de portofoliu autoritatea continuă să îndeplinească anumite funcții, chiar și după ce clientul moare sau devine incapacitat. Majoritatea LPOA-urilor nu sunt durabile, ceea ce înseamnă că devin nule atunci când clientul moare sau devine dezactivat.
Putere limitată de avocate
Clienții completează, de obicei, un formular de împuternicire (POA) atunci când își deschid contul cu un manager de portofoliu. Majoritatea formularelor oferă clienților opțiunea de a alege între un LPOA sau o procură deplină. Clientul trebuie să ofere detalii despre avocatul său, care este de obicei administratorul portofoliului. Managerii suplimentari care intenționează să ia decizii de investiții în numele clientului trebuie să li se furnizeze detaliile pe formular. Odată finalizate, atât clientul, cât și avocatul (avocații) trebuie să semneze formularul.
De obicei, managerii de portofoliu își ajută clienții să completeze formularele POA. Clienții care nu sunt siguri cu privire la funcțiile pe care le autorizează sau au o structură complicată a contului pot dori să obțină un avocat care să revizuiască formularul POA înainte de semnarea acestuia.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.