Depozitar de înregistrare a consilierilor de investiții (IARD)
Depozitarul de înregistrare a consilierilor pentru investiții (IARD) este un sistem electronic prin care consilierii de investiții se înregistrează și depun rapoarte și dezvăluiri necesare la Comisia federală de valori mobiliare și schimb (SEC) și cu autoritățile de reglementare la nivel de stat.
Înțelegerea depozitului de înregistrare a consilierilor de investiții (IARD)
IARD păstrează informații pentru peste 260.000 de consilieri în investiții. Scopul depozitarului este de a îmbunătăți monitorizarea și reglementarea consilierilor de investiții și de a pune la dispoziția publicului informații profesionale despre acestea.
SEC și Asociația Administratorilor Valorilor Mobiliare din America sponsorizează IARD, în timp ce Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA) dezvoltă, operează și întreține sistemul. SEC reglementează consilierii ale căror active administrate depășesc un milion de dolari, în timp ce autoritățile de reglementare de stat supraveghează de regulă consilierii care gestionează mai puține active.
Consilierii în investiții folosesc IARD pentru a depune formularul de cerere uniformă de înregistrare a consilierilor în investiții, cunoscut sub numele de Formular ADV, care le înregistrează oficial ca consilieri în investiții. De asemenea, îl folosesc pentru înregistrare și reînnoire anuală și pentru procesarea taxelor și a formularului. Reprezentanții consilierului pentru investiții se înregistrează și prin IARD. Un consilier de investiții care dorește să se retragă din unele sau din toate jurisdicțiile în care sunt înregistrați trebuie să utilizeze IARD pentru a depune formularul ADV-W. IARD este similar cu sistemul de depozitare centrală de înregistrare pe care brokerii și agenții trebuie să-l înregistreze înainte să poată desfășura activități în profesia lor.
Modul în care publicul poate folosi IARD-ul
Formularul ADV conține informații cheie care pot fi de ajutor membrilor publicului care pot avea întrebări despre un consilier de investiții cu care au în vedere să facă afaceri. Fișierele ADV Form pe care le fac consultanții de investiții prin IARD sunt disponibile publicului prin intermediul site-ului de internet Divulgarea publică a consilierului pentru investiții. Acolo, membrii publicului pot verifica dacă un consilier de investiții cu care lucrează este de fapt înregistrat și credibil. Această verificare este un pas important pentru oricine lucrează cu un consilier de investiții.
Informațiile menținute de IARD pot ajuta, de asemenea, oamenii să decidă dacă consilierul de investiții cu care lucrează are credențe și experiență care corespund standardelor și așteptărilor lor. Informațiile disponibile publicului includ experiența profesională a consilierului, cum ar fi istoricul ocupării forței de muncă, desemnările profesionale, examenele de industrie promovate și alte activități de afaceri. Informații cum ar fi cât timp au fost înregistrate la firma actuală și la ce firme au fost înregistrate anterior sunt de asemenea disponibile. Publicul poate vedea de asemenea dacă consilierul a fost vreodată disciplinat sau suspendat sau dacă personalul cheie al consilierului s-a confruntat vreodată cu disciplina.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.