Cum aflați prețul unui fond mutual?

Fondurile reciproce sunt destul de transparente. Puteți afla cu ușurință ce acțiuni sunt într-un fond mutual, căutând online. Multe site-uri financiare listează deținerea de fonduri. Prețul unei acțiuni, numit adesea unitate, este afișat pe aceste site-uri și îl puteți găsi cu ușurință dacă utilizați și un broker cu reduceri online.

Tranzacțiile cu fonduri mutuale pot fi supuse unei varietăți de taxe și taxe. Unele fonduri au o taxă de vânzare sau o sarcină, care sunt taxe pe care le plătiți pentru a cumpăra sau a vinde acțiuni în fond, similar cu plata unui comision la o bursă. Acestea pot fi sub formă de plăți anticipate (încărcare frontală) sau de taxe pe care le plătiți atunci când vindeți acțiuni (taxă de vânzare amânată contingentă).

Valoarea activului net

Cea mai ușoară modalitate de a afla prețul unui fond mutual este de a privi valoarea activului net. VAN este valoarea totală a activelor unui fond mutual, mai puțin toate datoriile sale. Multe fonduri mutuale folosesc acest număr pentru a determina prețul pentru unitățile de tranzacționare ale fondului. Când cumpărați și vindeți fonduri mutuale, în mod obișnuit faceți acest lucru la VAN.

Modificări ale valorii nete a activelor

Pentru majoritatea fondurilor mutuale, VAN este calculat zilnic, deoarece portofoliul unui fond mutual constă din mai multe stocuri. Deoarece fiecare dintre aceste acțiuni poate modifica prețul frecvent pe parcursul zilei, este dificil de determinat o valoare exactă a unui fond mutual. Astfel, companiile de fonduri mutuale au ales să își valorifice portofoliul o dată pe zi, iar în fiecare zi, acesta este prețul la care investitorii trebuie să cumpere și să vândă fondul mutual. Tehnica exactă de evaluare poate varia de la fond la fond, deoarece unii pot utiliza în medie ultimele trei prețuri tranzacționate. Totuși, toate fondurile mutuale stabilesc o evaluare a VAN lor o dată pe zi.

Prețul dvs. real

Când cumpărați sau răscumpărați un fond mutual, tranzacționați direct cu fondul, în timp ce cu fonduri și acțiuni tranzacționate în schimburi, tranzacționați pe piața secundară, conform Fidelity Investments. Spre deosebire de acțiuni și ETF-uri, fondurile mutuale se tranzacționează o singură dată pe zi, după ce piețele se închid la ora 16:00 ET. Dacă introduceți o tranzacție pentru a cumpăra sau vinde acțiuni ale unui fond mutual, tranzacția dvs. va fi executată la următoarea valoare netă a activului disponibil, care este calculată după închiderea pieței și de obicei afișată până la 18:00 ET. Acest preț poate fi mai mare sau mai mic decât VAN de închidere din ziua precedentă.

Cum să obțineți prețul exact dorit

În cazul unui fond tranzacționat prin schimb (ETF), care este un fond index care tranzacționează ca un stoc, VAN este determinat pentru prima dată la fel ca în cazul acțiunilor. Cumpărătorii și vânzătorii licită pe acțiuni, iar prețul crește și scade momentan. Puteți plasa o comandă limită și se va executa atunci când prețul acțiunii ETF este la sau sub prețul dvs. limită.

Ar trebui să rețineți că un ETF nu este un fond mutual. Acestea sunt similare, în condițiile în care atât banii investitorilor din pool pentru a cumpăra acțiuni, dar acțiunile unui ETF se tranzacționează ca acțiuni, ceea ce înseamnă că prețul se va schimba rapid.

Linia de jos

În timp ce prețul unui fond mutual este ușor de găsit, adevărul este că nimeni nu știe ce va merita atunci când comanda dvs. de cumpărare va fi executată. Vei afla a doua zi pentru ce l-ai cumpărat. Singura modalitate de a obține prețul pe care îl doriți este să cumpărați un fond tranzacționat în schimb în locul unui fond mutual.