Cum se calculează câștigul sau pierderea procentuală pentru o investiție

Învățarea cum să calculați câștigul procentual al investiției dvs. este destul de ușoară și este un element critic al oricărei cutii de instrumente pentru investitori. Este important să fii cu ochii pe contul tău de brokeraj și să înțelegi unde te afli financiar - și nu este dificil. Nu este nevoie decât de un pic de evidență și fie un simplu calculator, fie un bloc de hârtie pentru a face matematica.

Calcularea câștigului sau pierderii la o investiție

Determinarea procentului de câștig sau pierdere

1. Luați suma câștigată pe investiție și împărțiți-o pe suma investită. Pentru a calcula câștigul, luați prețul pentru care ați vândut investiția și scădeați din acesta prețul pe care l-ați plătit inițial.
2. Acum că aveți câștigul dvs., împărțiți câștigul în cuantumul inițial al investiției.
3. În cele din urmă, înmulțiți răspunsul cu 100 pentru a obține modificarea procentuală a investiției.

Dacă procentul se dovedește a fi negativ, rezultând din faptul că valoarea de piață este mai mică decât valoarea contabilă, ați pierdut din investiția dvs. Dacă procentul este pozitiv, rezultând că valoarea de piață este mai mare decât valoarea contabilă, ați câștigat din investiția dvs.

Iată cum arată formula:

Creșterea procentului de investiție = Prețul vândut - prețul de achiziție prețul de achiziție × 100 \ text {Creșterea procentului de investiții} = \ frac {\ text {Prețul vândut} - \ text {prețul de achiziție}} {\ text {prețul de achiziție}} \ ori 100 Procentul de investiție câștig = preț de achiziție Preț vândut - preț de achiziție × 100

Ca exemplu ipotetic, imaginați-vă dacă ați cumpărat 100 de acțiuni Intel Corp. (INTC) @ 30 USD / acțiune la 18 mai 2016, valoarea totală a investiției dvs. este de 3.000 USD. Dacă ați vândut cele 100 de acțiuni la 17 mai 2017, pentru 38 USD / acțiune, veniturile dvs. din vânzare ar fi de 3.800 USD. Câștigul dvs. realizat poate fi calculat ca (3.800 $ - 3.000 $) / 3.000 $ = 26.67%. În mod alternativ, vă puteți calcula câștigul folosind prețul pe acțiune, care ar arăta (38 $ - 30 $) / 30 $ = 26, 67%.

Dacă doriți doar să știți câtă pierdere sau câștig ați făcut până acum fără a vinde, același proces funcționează și puteți utiliza prețul curent de piață în locul prețului vândut, dar câștigul (sau pierderea) calculat ar fi un câștig (sau pierdere) nerealizat.

Această formulă de bază este utilizată în fiecare zi pentru a afla exact câți indici de puncte procentuale, acțiuni, rate ale dobânzii și așa mai departe s-au schimbat într-o anumită perioadă de timp. De exemplu, dacă Dow Jones Industrial Average (DJIA) se deschide la 24.000 și se închide astăzi la 24.480, formula ar arăta că modificarea procentuală pe parcursul zilei a fost de 2.00% [(24.480 - 24.000) / (24.000)].

Facturare în costuri și orice venit sau distribuții

Investiția nu este realizată fără costuri, iar acest lucru ar trebui reflectat în calculul procentului de câștig sau pierdere. Mai sus este o ilustrare a calculului fără costuri, cum ar fi comisioane și taxe.

Pentru a încorpora costuri, reduceți câștigul (prețul de piață - prețul achiziționat) de costurile investițiilor. Prin încorporarea acestor costuri, veți obține o reprezentare mai exactă a câștigului sau pierderii dvs.

De asemenea, dacă investiția dvs. a plătit venituri sau distribuții, cum ar fi un dividend, va trebui să adăugați această sumă la valoarea câștigului.