Consilier federal acoperit
Un consilier federal acoperit este un consilier în investiții din Statele Unite care gestionează peste 30 de milioane de dolari în active pentru alți investitori sau care oferă servicii în 30 sau mai multe state. Consilierii federalizați sunt obligați să fie înregistrați și să depună anual la Comisia de Securități și Schimb SUA (SEC). În plus, consilierii federalizați trebuie să îndeplinească reglementările specifice stabilite de statele individuale.
Un consilier federal acoperit este, de asemenea, denumit consilier federal pentru investiții acoperite, consilier federal acoperit sau consilier pentru investiții înregistrat în SEC.
BREAKING DOWN Consilier federal acoperit
Consilierii federalizați sunt obligați să depună o notificare la statul în care intenționează să desfășoare activități de consilier pentru investiții. Un consilier de investiții acoperit de stat este o firmă de consultanță pentru investiții care are active sub gestionare sub pragul federal. Statele solicită consilierilor federalizați să depună o notificare în cazul în care firma are șase sau mai mulți clienți care sunt rezidenți ai acestui stat sau dacă firma operează un loc de afaceri în acel stat.
Legea de coordonare a consilierilor în investiții, care a devenit efectivă la 8 iulie 1997, a fost instituită pentru a realoca reglementările federale și de stat ale consilierilor de investiții. Actul a fost conceput pentru a face statele responsabile pentru consilierii mai mici și SEC, responsabili pentru consilieri mai mari.
Modul în care sunt reglementate consilierii federali acoperiți
În conformitate cu Legea de coordonare a consilierilor în investiții, pragul pentru consilierii federați acoperit a fost ridicat de la 25 milioane USD la 30 milioane dolari pentru activele aflate în administrare. Atunci când legea a intrat în vigoare, consilierii care aveau între 25 milioane și 30 milioane dolari de active sub gestiune și care erau înregistrați sau li se solicitau să fie înregistrați în statele lor de origine, li s-a oferit opțiunea de a rămâne înregistrați la SEC.
Legislația impunea consilierilor care au enumerat Colorado, Iowa, Ohio sau Wyoming ca state de origine să fie înregistrați la SEC. Aceasta se datora lipsei statutului de reglementare a consilierilor din aceste state. Celelalte state și teritorii ale SUA au deja aplicate politici de reglementare a consilierilor care au sediul în jurisdicțiile lor.
Consilierii companiilor de investiții înregistrate sunt obligați să se înregistreze la SEC, indiferent de numărul de active pe care le au individual în administrare. Companiile de investiții înregistrate se referă la companii care se ocupă în principal de activitatea de a investi sau de a tranzacționa cu valori mobiliare. Aceasta include fonduri mutuale, de exemplu.
O serie de excepții de la cerința de înregistrare SEC pentru consilierii de investiții au fost incluse în Legea de coordonare a consilierilor în investiții. Acestea includeau consilieri care aveau doar clientelă de stat și nu acordau titluri de consiliere tranzacționate pe bursele naționale
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.