7 competențe nefinanciare necesare în finanțe

Știați că deținerea deprinderilor matematice și cunoștințe financiare de vârf este doar vârful aisbergului când vine vorba de a excela ca profesionist financiar?

Mitch Pisik, care a deținut numeroase funcții de conducere, inclusiv a fost CEO al Breckwell Products și are o experiență de peste 20 de ani în dezvoltarea afacerilor, operațiunilor și finanțelor, recomandă că „aspectul contabil / financiar al postului este cel mai important - nu tavanul. "

Cu alte cuvinte, dacă nu puteți îndeplini celelalte funcții de bază ale meseriei dvs., nu o veți face. Pentru a păstra și a merge mai departe în finanțe, trebuie să stăpânești aceste abilități esențiale nefinanciare.

Top 7 abilități nefinanciare necesare în finanțe

1. Abilități de comunicare

Profesioniștii financiari nu pot fi doar pricepuți să creeze numere - trebuie să-și poată comunica cunoștințele cu abilități puternice de vorbire, scriere și prezentare.

Beverly D. Flaxington, autorul celor 7 pași pentru construirea eficientă a afacerilor pentru consilierii financiari, spune că atunci când vă prezentați unui consiliu, unui investitor sau al unui potențial, trebuie să știți cum să transmiteți informații complexe într-un mod în care oamenii să poată înțelege cu ușurință .

2. Abilități de relație-management

Aptitudinile oamenilor de care aveți nevoie pentru a avea succes în calitate de profesionist financiar includ înțelegerea diferitelor tipuri de personalitate, ascultarea, punerea întrebărilor corecte, rezolvarea conflictelor, educarea altora și consilierea clienților. Planificatorul financiar din Ontario, Judith Cane, spune că succesul în finanțe este "15% cunoștințe tehnice și 85% psihologie. Când oamenii vin să mă vadă este pentru că au probleme cu banii. Ei cheltuiesc prea mult, nu economisesc nimic sau ei salvați totul ”. Prin urmare, ceea ce au deseori nevoie de clienți este un consilier imparțial care le poate înțelege nevoile și îi poate ajuta să ia decizii financiare.

Gestionarea relațiilor este o abilitate importantă de viață, indiferent dacă ai de-a face cu subordonați, colaboratori, șefi sau persoane din afara companiei tale. Când oamenii au încredere în tine, ca tine și simt că îi respecți, vor dori să te ajute să reușești, fie că vorbește foarte mult despre tine, te promovează sau te înscrii pentru a fi clientul tău.

3. Abilități de marketing și vânzări

Robert L. Riedl, directorul managementului averii pentru Endowment Wealth Management din Appleton, Wisconsin, spune că profesioniștii financiari trebuie să fie capabili să își comercializeze abilitățile și cunoștințele profesionale pentru perspectivele de pe nișele lor piețe. Pentru a face acest lucru, este imperativ să aveți o înțelegere completă atât a punctelor tale personale, cât și a punctelor tale profesionale.

El recomandă în continuare că, în marketingul dvs. către clienți, nu trebuie să comunicați doar cât știți, ci și cât de mult vă pasă, pentru că „cele mai valoroase active ale clientului și cea mai mare preocupare zilnică a acestora nu sunt averea lor monetară, ci mai degrabă familia lor .“

Clienții vor să știe că îi puteți ajuta să-și gestioneze banii pentru a le oferi cel mai bine nevoilor pe termen lung ale familiei lor.

4. Abilitatea de gestionare a proiectelor

Orice sarcină care durează mai mult de câteva minute este, în esență, un proiect - unul pe care va trebui să îl gestionați eficient pentru a fi profitabil. Va trebui să vă planificați eficient și eficient timpul, să gestionați bugetele, să respectați termenele și să obțineți ceea ce aveți nevoie de la alte persoane la timp pentru a finaliza cu succes proiectul.

Atât în ​​timpul cât și după orice proiect, rămâne organizat și acordând atenție detaliilor sunt, de asemenea, esențiale.

Profesionistul financiar corporatist Myles Wolfe spune: "Pentru orice proiect analitic, de obicei, cineva va avea întrebări cu privire la contribuțiile și ipotezele. Dacă nu puteți furniza informații de rezervă în timp util, chiar dacă sunt 100% exacte, oamenii vor pune sub semnul întrebării exactitatea finalului. de ieșire.“

El spune că este esențial să aveți atât fișierele electronice, cât și copiile în format organizat pentru a accesa rapid informațiile. Vi se poate solicita o întrebare la câteva luni după analiza inițială de către un CFO care are nevoie de informații în 30 de minute pentru o convorbire. "Mai ales în lumea financiară, înclinația este intolerabilă", spune el.

5. Abilități de rezolvare a problemelor

Veți întâmpina întotdeauna probleme în orice loc de muncă și a fi capabil să le rezolvați mai degrabă decât să crape sub presiune este esențial.

Pentru a merge mai departe, poate fi de asemenea util să priviți dincolo de propriile responsabilități personale. Pisik recomandă ca, ajutându-vă pe colegii dvs. să-și rezolve problemele, mai degrabă decât să le raportați la conducere superioară, veți fi privit ca un jucător de echipă.

„Oamenii vor gravita spre tine și cariera ta va înflori”, spune el.

6. Competență tehnologică

Indiferent unde lucrezi, va trebui să fii priceput cu hardware-ul și software-ul computerului și să poți alege rapid noi programe legate de jobul tău. Cu cât mai multe comenzi rapide, taste, programe și funcții cunoașteți în Excel, cu atât veți fi mai bine în finanțare. De asemenea, ar trebui să vă familiarizați cu instrumentele software de marketing și comunicare.

7. Tenacitate și etică

O personalitate competitivă, pasiune pentru munca ta și rezistența de a lucra ore îndelungate și depășesc ceea ce se așteaptă de la tine și ceea ce fac colegii și concurenții sunt cruciali pentru succesul în finanțe. În același timp, nu poți fi atât de competitiv încât faci alegeri slabe, sau cariera și reputația ta vor avea de suferit.

Kevin R. Keller, CAE, CEO al Board of Standards Certified Financial Planner, spune că aderarea la un set de standarde etice, cum ar fi cele solicitate de planificatorii financiari certificați (CFP) este crucială pentru a reconstrui încrederea care a fost ruptă de financiar scandaluri.

Standardele de conduită profesională ale Comitetului de planificare financiară certificat impun CFP-urilor să ofere servicii profesionale cu integritate, obiectivitate, competență, corectitudine, confidențialitate, profesionalism și diligență - oamenii care lucrează în finanțe ar fi înțelepți să respecte aceste principii.

Anticipare

Așteptați cu nerăbdare ce șefi sau clienți vor avea nevoie de la dvs. în viitorul imediat sau chiar îndepărtat vă va ajuta să vă ridicați în vârf. Nu este suficient să rezolvi doar provocările cotidiene ale jobului tău; trebuie să poți gândi pe termen lung. Luați în considerare următoarele:

• Ce abilități puteți dezvolta și ce realizări puteți pune sub centura dvs., care vă vor deține o promoție la compania dvs. actuală, vă puteți pune piciorul în ușă la o altă companie sau vă veți reabilita dacă sunteți concediat sau?
• Cum poți face viața șefului tău mai ușoară, anticipând ce va avea nevoie de tine mâine, săptămâna viitoare sau luna viitoare și având grijă de ea înainte de timp?
• Cum poți dezvolta relații cu clienții tăi acordând o atenție deosebită situațiilor lor? De exemplu, dacă observi că femeia care a venit la tine pentru ajutor pentru administrarea unei moșteniri este însărcinată, realizând că ar putea avea nevoie de ajutor pentru economisirea și investiția pentru educația universitară a copilului, actualizarea testamentului și, eventual, crearea unei încrederi te poate ajuta să creezi un relație de afaceri pe termen lung cu acel client.

Înțelepciune și interpretare

Elizabeth B. Danziger, consilierul de scriere din Los Angeles, fondatorul Worktalk Communications Consulting și autorul „Get to the Point!”, Spune: „Clienții profesioniștilor din domeniul serviciilor financiare caută mai mult decât cunoștințe și numere: caută înțelepciune și interpretare ".

Linia de jos

Combinând abilitatea ta de a analiza numerele cu abilități precum comunicare, management de proiect și dezvoltare de relații, vei apărea ca lider și te vei poziționa pentru a te ridica în vârful domeniului tău.