7 cele mai bune strategii de tranzacționare ETF pentru începători

Fondurile tranzacționate pe bursă (ETF-uri) sunt ideale pentru investitorii începători, datorită numeroaselor beneficii care le plac raporturile de cheltuieli reduse, lichiditatea abundentă, o gamă largă de opțiuni de investiții, diversificare, prag de investiții scăzut și așa mai departe. Pentru mai multe, consultați Avantajele și dezavantajele ETF-urilor.

Aceste caracteristici fac, de asemenea, ETF-urile vehiculelor perfecte pentru diverse strategii de tranzacționare și investiții utilizate de noii comercianți și investitori. Iată cele șapte cele mai bune strategii de tranzacționare ETF pentru începători, prezentate într-o anumită ordine.

Cheie de luat cu cheie

• ETF-urile sunt un produs din ce în ce mai popular pentru comercianți și investitori care surprind indici largi sau sectoare industriale într-o singură securitate.
• ETF-urile există, de asemenea, pentru diverse clase de active, ca investiții în pârghie care returnează o parte din multiplu din indicele de bază sau ETF-uri inversă care cresc în valoare atunci când indicele scade.
• Datorită naturii lor unice, mai multe strategii pot fi utilizate pentru a maximiza investițiile în ETF.

Media dolarului-cost

Începem cu cea mai de bază strategie: medie-cost în dolari. Valoarea medie a costurilor în dolari reprezintă tehnica de a cumpăra o anumită sumă în dolari fixă ​​a unui activ într-un program regulat, indiferent de costul modificării activului. Investitorii începători sunt de obicei tineri care au ocupat forța de muncă de un an sau doi și au un venit stabil din care sunt capabili să economisească puțin în fiecare lună. Astfel de investitori ar trebui să ia câteva sute de dolari în fiecare lună și, în loc să-l plaseze într-un cont de economii cu dobândă scăzută, să-l investească într-un ETF sau într-un grup de ETF-uri.

Există două avantaje majore ale unei astfel de investiții periodice pentru începători. Primul este că oferă o anumită disciplină procesului de economii. Așa cum recomandă mulți planificatori financiari, are sens eminent să vă plătiți mai întâi, ceea ce obțineți prin economisirea regulată. Al doilea este că investind aceeași sumă în dolar fix într-un ETF în fiecare lună - premisa de bază a funcției de medie a costurilor în dolari - veți acumula mai multe unități atunci când prețul ETF este scăzut și mai puține unități atunci când prețul ETF este ridicat, astfel medierea costului exploatațiilor dvs. De-a lungul timpului, această abordare poate aduce rezultate frumoase, atâta timp cât se respectă disciplina.

De exemplu, să spunem că ați investit 500 USD în prima lună din septembrie 2012 până în august 2015 în SPDR S&P 500 ETF (SPY), un ETF care urmărește indicele S&P 500. Astfel, când unitățile SPY tranzacționau cu 136, 16 dolari în septembrie 2012, 500 USD v-ar fi adus 3, 67 unități, dar trei ani mai târziu, când unitățile au tranzacționat aproape de 200 USD, o investiție lunară de 500 USD v-ar fi oferit 2, 53 unități. În perioada de trei ani, ai fi achiziționat un număr de 103, 79 unități SPY (pe baza prețurilor de închidere ajustate pentru dividende și divize). La prețul de închidere de 210, 59 USD la 17 august 2015, aceste unități ar fi fost în valoare de 21.857, 14 dolari, pentru un randament mediu anual de aproape 13%.

Alocarea activelor

Alocarea activelor, care înseamnă alocarea unei porțiuni dintr-un portofoliu pentru diferite categorii de active, precum acțiuni, obligațiuni, mărfuri și numerar în scopul diversificării, este un instrument puternic de investiții. Pragul scăzut de investiții pentru majoritatea ETF-urilor - în general cu o valoare minimă de 50 USD pe lună - face ușor pentru un începător să implementeze o strategie de bază de alocare a activelor, în funcție de orizontul său de investiție și de toleranța la risc. Ca exemplu, tinerii investitori pot investi 100% în ETF-uri de capitaluri proprii atunci când au împlinit vârsta de 20 de ani, din cauza orizonturilor lor lungi de investiții și a toleranței ridicate la risc. Dar, pe măsură ce intră în cei 30 de ani și se apucă de schimbări majore ale ciclului de viață, cum ar fi înființarea unei familii și cumpărarea unei case, acestea pot trece la un mix investițional mai puțin agresiv, cum ar fi 60% în ETF-uri și 40% în ETF-uri cu obligațiuni.

Trading Swing

Tranzacțiile în leagăn sunt tranzacții care încearcă să profite de balanțe variabile în stocuri sau alte instrumente precum monede sau mărfuri. Ele pot dura oriunde de la câteva zile la câteva săptămâni pentru a lucra, spre deosebire de tranzacțiile de zi, care sunt rareori lăsate deschise peste noapte. (A se vedea avantajele și contra de tranzacționare de zi vs. tranzacționarea în leagă)

Atributele ETF-urilor care le fac potrivite pentru tranzacționarea swing-urilor sunt diversificarea și răspândirea strânsă a ofertelor / cererii. În plus, deoarece ETF-urile sunt disponibile pentru mai multe clase de investiții diferite și o gamă largă de sectoare, un începător poate alege să tranzacționeze un ETF care se bazează pe un sector sau o clasă de active în care are cunoștințe sau cunoștințe specifice. De exemplu, cineva cu un fond tehnologic poate avea un avantaj în tranzacționarea unei ETF tehnologice precum Invesco QQQ ETF (QQQ), care urmărește Nasdaq-100. Un comerciant începător care urmărește îndeaproape piețele de mărfuri poate prefera să tranzacționeze unul dintre numeroasele ETF-uri de mărfuri disponibile, cum ar fi Invesco DB Commodity Tracking ETF (DBC). Deoarece ETF-urile sunt de obicei coșuri de acțiuni sau alte active, acestea nu pot prezenta același grad de mișcare a prețurilor ascendente ca un singur stoc pe o piață taur. În același timp, diversificarea lor le face, de asemenea, mai puțin sensibile decât stocurile unice la o mare mișcare descendentă. Aceasta oferă o oarecare protecție împotriva eroziunii de capital, care este o considerație importantă pentru începători.

Rotația sectorului

ETF-urile fac, de asemenea, relativ ușor pentru începători să execute rotația sectorului, pe baza diverselor etape ale ciclului economic. (Vezi: Rotația sectorului: Elementele esențiale)

De exemplu, presupunem că un investitor a fost investit în sectorul biotehnologiei prin intermediul iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). Cu IBB în creștere cu 137% în cei cinci ani precedenți (la 31 ianuarie 2018), investitorul poate dori să obțină profituri în acest ETF și să se rotească într-un sector mai defensiv, cum ar fi produsele de consum prin intermediul Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP ).

Vânzare scurtă

Vânzarea pe termen scurt, vânzarea unei garanții împrumutate sau a unui instrument financiar, este de obicei un efort destul de riscant pentru majoritatea investitorilor și, prin urmare, nu ar trebui să încerce un lucru pe care cei mai mulți începători ar trebui să îl încerce. Cu toate acestea, vânzarea pe termen scurt prin intermediul ETF-urilor este de preferat să reducă acțiunile individuale, din cauza riscului mai mic de reducere a tensiunii - un scenariu de tranzacționare în care un titlu de valoare sau o marfă care a fost redus cu vârf mai mare - precum și costul semnificativ mai mic al împrumutului cu costurile suportate în încercarea de a scurta un stoc cu dobândă scurtă mare). Aceste considerente de atenuare a riscurilor sunt importante pentru un începător.

Vânzarea pe termen scurt prin ETF-uri permite, de asemenea, unui comerciant să profite de o temă largă de investiții. Astfel, un începător avansat (dacă există un oximoron atât de evident), care este familiarizat cu riscurile de scurtare și dorește să inițieze o poziție scurtă pe piețele emergente, ar putea face acest lucru prin intermediul iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Cu toate acestea, vă rugăm să rețineți că recomandăm cu tărie începătorilor să rămână departe de ETF-urile duble sau cu trei pârghii, care caută rezultate egale cu de două ori sau de trei ori mai mult decât inversarea schimbării prețurilor de o zi într-un indice, din cauza gradului semnificativ mai mare de risc inerent acestor ETF-uri.

Pariind pe tendințele sezoniere

ETF-urile sunt, de asemenea, instrumente bune pentru începători să valorifice tendințele sezoniere. Să luăm în considerare două tendințe de sezon binecunoscute. Primul se numește fenomenul de vânzare în luna mai și pleacă. Se referă la faptul că acțiunile americane s-au redus în mod istoric în perioada de șase luni mai-octombrie, comparativ cu perioada noiembrie-aprilie. Cealaltă tendință sezonieră este tendința de a câștiga aurul în lunile septembrie și octombrie, datorită cererii puternice din partea Indiei înaintea sezonului de nuntă și a festivalului de lumini Diwali, care de obicei se încadrează între mijlocul lunii octombrie și mijlocul lunii noiembrie. Tendința largă de slăbiciune a pieței poate fi exploatată prin scurtarea SPDR S&P 500 ETF (SPY) în jurul sfârșitului lunii aprilie sau începutul lunii mai și închiderea poziției scurte la sfârșitul lunii octombrie, imediat după ce au apărut swoon-urile tipice ale acelei luni. . Un începător poate profita în mod similar de puterea aurului sezonier cumpărând unități ale unui ETF de aur popular, precum SPDR Gold Trust (GLD), la sfârșitul verii și închiderea poziției după câteva luni. Rețineți că tendințele sezoniere nu apar întotdeauna așa cum s-a prevăzut, iar stop-loss-urile sunt, în general, recomandate pentru astfel de poziții de tranzacționare pentru a limita riscul pierderilor mari.

Hedging

Un începător poate avea ocazional să protejeze sau să se protejeze împotriva riscurilor dezavantajate într-un portofoliu substanțial, poate unul care a fost achiziționat ca urmare a unei moșteniri. Să presupunem că ați moștenit un portofoliu important de jetoane albastre din SUA și sunteți îngrijorat de riscul unei scăderi mari a acțiunilor americane. O soluție este să cumpărați opțiuni de vânzare. Cu toate acestea, deoarece majoritatea începătorilor nu sunt familiarizați cu strategiile de tranzacționare a opțiunilor, o strategie alternativă este inițierea unei poziții scurte în ETF-uri pe piață largă, cum ar fi SPDR S&P 500 (SPY) sau SPDR Dow Jones Industrial Middle ETF (DIA). Dacă piața scade așa cum era de așteptat, poziția dvs. de capital alb-chip va fi acoperită în mod eficient, deoarece scăderile din portofoliul dvs. vor fi compensate de câștigurile din poziția scurtă ETF. Rețineți că câștigurile dvs. ar fi limitate și dacă piața va avansa, deoarece câștigurile din portofoliul dvs. vor fi compensate de pierderi în poziția ETF scurtă. Cu toate acestea, ETF-urile oferă începătorilor o metodă relativ ușoară și eficientă de acoperire.

Linia de jos

Fondurile tranzacționate pe bursă au multe caracteristici care le fac instrumente ideale pentru comercianții și investitorii începători. Unele strategii de tranzacționare ETF potrivite în special pentru începători sunt medierea costurilor în dolari, alocarea activelor, tranzacționarea swing, rotația sectorului, vânzarea pe termen scurt, tendințele sezoniere și acoperirea.