6 reguli pentru investiții de succes pe dividende

Investiția în acțiuni care achită dividende este o modalitate strategică de a stabili un flux de venituri fiabil și de a construi avere. În timp ce investitorii își asumă un grad mai mare de risc, există, de asemenea, potențialul pentru un profit mai mare.

Găsirea succesului cu aceste investiții nu este neapărat știința rachetelor, dar necesită o înțelegere a unor principii de bază. Iată șase reguli încercate și adevărate, pe care trebuie să le cunoască orice investitor experimentat atunci când investește în dividende.

Alegeți calitatea peste cantitate

Una dintre cele mai importante considerente pentru investitori atunci când aleg investiții este randamentul dividendelor. Cu cât randamentul este mai mare, cu atât randamentul este mai bun, dar numerele pot fi înșelătoare. Dacă nivelul de plată actual al stocului nu este durabil pe termen lung, acele dividende care bateau pe piață se pot usca rapid. REIT-urile reprezintă un bun exemplu despre modul în care fluctuațiile de pe piață pot afecta direct plățile de dividende.

Selectarea unei investiții care oferă mai multă stabilitate poate însemna sacrificarea unei anumite cantități de randament pe termen scurt, dar rezultatul poate fi mai favorabil, în special pentru investitorii care preferă o abordare de cumpărare. Venitul generat de stocurile de dividende cu risc mai mic poate fi mai mic, dar este probabil să fie mai fiabil în timp.

Stick cu companii înființate

Piața bursieră se mișcă în cicluri și are tendința de a se repeta din când în când. Atunci când alegeți investiții în dividende, nu există un stick de măsurare mai bun decât performanța trecută a unui stoc. Mai exact, investitorii ar trebui să vizeze acele companii care au obținut statutul de „aristocrat dividend”.

Este vorba despre companii consacrate care și-au mărit plata dividendelor pentru investitori în ultimii 25 de ani. Brandurile lor sunt ușor de recunoscut și generează un flux constant de numerar cu o mare probabilitate de a continua acest lucru în viitor.

Căutați potențialul de creștere

În timp ce companiile mai noi pot plăti unele dividende impresionante, investitorii nu ar trebui să sară pe bandwagon fără să își facă cercetările. În afară de analizarea rentabilităților trecute și prezente, este, de asemenea, important să analizați potențialul viitor al companiei de a-și mări plata dividendelor.

Aceasta este diferența principală între investiția în creștere și investiția în valoare. Dacă investești în creștere, mai degrabă decât să te concentrezi pe ce acțiuni se tranzacționează în prezent, ai analiza perspectivele pe termen lung ale creșterii pentru a evalua cât de profitabil ar fi din punct de vedere al dividendelor.

Fiți atenți la raportul de plată

Raportul de plată a dividendelor unei companii poate dezvălui cât de sigură este investiția. Acest raport indică investitorilor nu numai cât sunt plătiți acționarilor, dar și cât de multe venituri pot reține compania.

Dacă găsiți un stoc de dividende cu randament ridicat, dar compania plătește un procent substanțial din veniturile sale către investitori, acesta este un semn că trebuie să păstrați cu precauție. Dacă compania ar vedea fluxul de venituri redus, suma dividendelor pe care le primiți ar merge pe blocul de tranșare.

Se amestecă

Există un argument puternic pentru concentrarea activelor pe o mână de stocuri sau vizarea unui anumit sector al pieței. În cazul în care companiile sau industriile pe care le-ați adus la zero au un palmares excepțional, acest lucru acceptă bine veniturile viitoare din dividende. Pe de altă parte, acest lucru poate fi problematic în timpul unei piețe din centrul orașului.

Răspândirea activelor în mai multe investiții plătitoare de dividende adaugă diversitate la deținerile dvs. și vă permite să minimizați riscul. Când dividendele sunt reduse într-o singură zonă, este posibil ca pierderea să nu fie resimțită la fel de profund atunci când restul portofoliului dvs. continuă să funcționeze.

Știți când să țineți și când să pliați

Guruul de investiții Warren Buffett crede cu tărie în ceea ce privește investiția, dar, ca orice investitor inteligent, știe când să-și reducă pierderile. În ceea ce privește stocurile de dividende, există o linie bună între așteptarea plății investiției și suspendarea prea mult timp.

Aceasta este o greșeală deosebit de ușoară de făcut atunci când achiziționați stocuri care la suprafață par a fi o valoare excelentă. Problema apare atunci când compania nu reușește să furnizeze în ceea ce privește creșterea. A fi capabil să recunoști când un stoc se scufunde este vital, dar trebuie să știi și când să acționezi asupra acestuia și când să stai bine.

Linia de jos

Cu o abordare corectă, investiția în dividende poate adăuga o cantitate exponențială de valoare portofoliului unui investitor. Cheia constă în a ști cum să evaluați stocurile pentru a identifica cele care oferă cele mai puternice randamente, reducând în același timp riscul și menținând diversitatea.

Nu este altceva decât un act de jonglerie, dar respectând liniile directoare stabilite aici, investitorii pot fi mai capabili să se poziționeze pentru un succes maxim.