5 reduceri fiscale trecute cu vederea de proprietarii de întreprinderi mici

Pentru proprietarul întreprinderii mici, sezonul fiscal poate fi stresant, iar perspectiva de a scoate o sumă de bani guvernului nu este interesantă. De aceea, proprietarii de întreprinderi mici adoră beneficiile fiscale. Iată 5 beneficii fiscale care sunt adesea trecute cu vederea de către proprietarii de întreprinderi mici care vă pot economisi banii afacerii.

Vă rugăm să consultați profesionistul fiscal înainte de a urma oricare dintre sugestiile de mai jos. Dacă vă plătiți singuri impozitele, există o resursă care compară ofertele online de TurboTax, TaxAct și HR Block.

Cheie de luat cu cheie

• În calitate de proprietar de afaceri mici, aveți mult control asupra reducerilor fiscale pe care le puteți deduce din veniturile companiei.
• Multe dintre aceste deducții pot fi trecute cu vederea, deoarece par destul de inofensive.
• Întâlnirile de prânz, serviciul telefonic și primele de asigurări de sănătate se califică de obicei pentru deduceri fiscale de afaceri, printre altele.

1. Să ai întâlniri la prânz

Dacă cumpărați adesea prânzul (consumul de luat sau la preluare) în timp ce lucrați, puteți deduce 50% din cheltuielile de masă. Dacă dvs. și partenerii de afaceri sau angajații dvs. aveți întâlniri, luați în considerare să aveți întâlniri peste prânz. Atâta timp cât cheltuielile de luat masa sunt rezonabile, vi se permite să deduceți 50% din costurile de masă atunci când mâncați cu partenerii de afaceri și angajații în timp ce desfășurați operațiuni de afaceri.

Deci, dacă cumpărați masa de prânz în fiecare zi și cheltuiți în jur de 8 dolari, puteți deduce 4 dolari. Dacă efectuați matematica, aceasta se ridică la peste 1000 de dolari pe an în deducții exigibile (4 USD / zi x 5 zile x 52 săptămâni).

2. Utilizați telefonul dvs. personal pentru apeluri de afaceri

Să presupunem că utilizați aproximativ 30.000 de minute pe an pe telefon, atât din motive personale, cât și de afaceri. Petiți în jur de 60 de minute pe zi pentru apeluri de afaceri pentru săptămâna medie de lucru. Asta înseamnă în jur de 15.600 de minute pe an pe care le veți cheltui pentru apeluri de afaceri (60 minute / zi x 5 zile x 52 săptămâni) - peste 50% din minutele telefonice totale anuale. Pe baza cifrelor din acest scenariu, puteți deduce peste 50% din costurile totale anuale ale telefonului mobil ca cheltuială pentru afaceri.

Cheia este să vă asigurați că primiți o listă detaliată a facturii telefonice lunare, astfel încât să aveți dovezi în cazul în care IRS ar decide vreodată să vă auditeze afacerea. Ar fi inteligent să obțineți un număr separat de afaceri care îți orientează către telefonul dvs., făcând apelurile primite mult mai ușor de separat. Presupunând o factură telefonică de 100 USD pe lună (factură medie peste 100 USD / lună) și o deducție de 50%, puteți economisi o sumă suplimentară de 500 USD în deducții (100 USD / lună x 12 luni x 0, 50 deducție)

3. Deducă-ți primele de asistență medicală

Dacă aveți un plan individual de sănătate (nu poate fi un plan de grup) și plătiți primele de asistență medicală în afara buzunarului (nu pot fi fără impozit) fără reduceri de impozit sau subvenții, puteți solicita probabil aceste prime ca deducere de impozit pe venit. Pentru a solicita această deducere, trebuie să fiți unic proprietar, parteneri în parteneriat sau un SRL sau acționar corporatist S care deține mai mult de 2% din acțiunile companiei. Să zicem că sunteți unic proprietar și venitul dvs. de afaceri / personal a fost de 60.000 USD, iar obligațiile dvs. de stat și federale privind impozitul pe venit sunt în jur de 30%. Dacă ați cheltuit 10.000 USD pentru prime de asigurare de sănătate pentru dumneavoastră, soțul dvs. și persoanele dependente, puteți deduce asta pentru a face venitul total 50.000 USD în loc de 60.000 dolari, economisindu-vă în jur de 3.000 USD în plata impozitului pe venit.

În calitate de proprietar de afaceri care îndeplinește criteriile de mai sus, puteți solicita o scutire de impozit pe venit de 10.000 USD, dar nu o pauză pentru impozitul pe activități independente, care ar rămâne la un venit impozabil de 60.000 USD (întreprinderile mici plătesc ambele.). Cu toate acestea, dacă soțul / soția dvs. este un angajat al companiei dvs., puteți obține ambele. Puteți achiziționa un plan în numele său (nu în numele întreprinderii) care să îi acopere pe cei doi și pe persoanele dependente. Deoarece este atât angajată, cât și soțul tău, poți deduce suma totală de 10.000 USD din plăți, atât din impozitul pe veniturile din afaceri, cât și din impozitul pe activități independente, presupunând că depui în comun. În acest scenariu, puteți economisi 3.000 USD la impozitul pe venit și o sumă suplimentară de 1.530 USD în impozitul pe activități independente, pentru economii totale de 4.530 USD. (Pentru a citi despre alte beneficii fiscale de care pot beneficia persoanele care desfășoară activități independente, consultați articolul: 10 Beneficii fiscale pentru lucrătorii independenți .)

4. Gestionează-ți veniturile impozabile

În funcție de venitul dvs. impozabil, ratele dvs. de impozitare pot varia semnificativ - cu până la 10% atât pentru persoane fizice, cât și pentru corporații, de la o categorie de impozite la alta.

Să spunem că compania dvs. este un SRL și vă aflați la câteva săptămâni de la sfârșitul anului de afaceri. Vă verificați veniturile impozabile și aflați că până în prezent sunt 80.000 USD. Trebuie să achiziționați echipamente noi, care vor costa în total 15.000 de dolari. Dacă efectuați acele achiziții acum, acestea vor reduce venitul dvs. impozabil înapoi la 65.000 USD, ceea ce vă va pune în valoare de 50.000 - 75.000 USD (25%). Dacă așteptați, afacerea dvs. va fi cuprinsă între 75.000 - 100.000 USD (34%).

Dacă mergeți mai departe și faceți cumpărăturile pentru a vă pune în pachetul de impozitare mai mic, puteți economisi până la 11.600 USD în impozite pe venit. Desigur, acest lucru poate deveni complicat, deoarece atunci nu aveți aceste economii în perioada fiscală următoare. Însă, dacă achiziționați în mod constant echipamente noi pentru afacerea dvs. și gestionați corect lucrurile, puteți economisi bani în fiecare an urmărind pachetele fiscale și reglând achizițiile de afaceri în consecință.

Dacă doriți să vedeți parantezele fiscale actuale și să obțineți mai multe sfaturi privind beneficiile fiscale, consultați cele 25 de modalități ale proprietarilor de afaceri mici ale Fitsmallbusiness.com.

5. Deduceți costurile de călătorie

Proprietarii de afaceri acumulează adesea puncte de pe cardul lor de mile și consideră că pot reduce costurile de călătorie de afaceri prin utilizarea milei lor pentru zboruri de afaceri. Cu toate acestea, dacă de asemenea zboară destul de des pentru călătorii personale, aceasta este o greșeală. Costurile de călătorie în afaceri sunt deductibile integral ca cheltuieli de afaceri; costurile personale de călătorie nu sunt în mod evident.

Să zicem că cheltuiți 5.000 USD / an pentru zboruri de afaceri și 2.000 USD / an pentru zboruri personale, aveți un venit de afaceri de 60.000 USD / an, plătiți aproximativ 30% în impozitele pe venit de stat și federale și acumulați 2.000 USD / an în mile aeriene. În loc să plătiți 18.000 USD în taxe (60.000 x 30, 30 USD), plătiți 16 500 $ în taxe (60 000 USD - 5 000 USD costă călătorii x 30, 30). Drept urmare, economisiți 1.500 USD în impozite pe venit și încă 2.000 USD în costuri personale de călătorie (pe care le acoperiți cu ajutorul companiei aeriene mile), economisind astfel costuri totale de 3.500 USD / an.

Linia de jos

Folosind aceste 5 sfaturi, ar trebui să poți economisi bani pe taxe în acest an. Desigur, beneficiile fiscale pot fi destul de complicate, așa că asigurați-vă că vă consultați cu profesionistul dumneavoastră fiscal cu privire la aceste prestații. (Pentru lectură înrudită, consultați prezentarea de diapozitive: Cele mai controversate deduceri fiscale .)

5 cele mai mari provocări cu care se confruntă afacerea dvs. mică

Renunțarea la răspundere: Opiniile exprimate sunt cele ale Fit Small Business și pot fi modificate în orice moment din cauza schimbărilor în condiții de piață sau economice. Comentariile nu ar trebui interpretate ca o recomandare a exploatațiilor individuale sau a sectoarelor de piață. Acest material nu constituie niciun sfat juridic, fiscal sau contabil specific. Vă rugăm să vă consultați cu profesioniști calificați pentru acest tip de sfaturi.

Investopedia și Fit Small Business au sau au avut o relație de publicitate, direct sau indirect. Această postare nu este plătită sau sponsorizată de Fit Small Business și este separată de orice parteneriat publicitar care poate exista între companii. Opiniile reflectate în acestea sunt doar cele ale Fit Small Business și ale autorilor lor.