4 semne cu care ar trebui să concediați un client de planificare financiară

Întotdeauna primesc o mulțime de apăsări când încep să vorbesc despre concedierea clienților, în special cu noii antreprenori care încă se întreabă cum își vor plăti facturile în fiecare lună. Îl înțeleg pentru că mă gândeam și eu așa. Când operau dintr-o mentalitate rară, m-am gândit întotdeauna: „Dacă lăsam acest client să plece, habar nu am dacă le pot înlocui”. Nu a contat cum m-a tratat clientul sau dacă obțineau vreo valoare. a serviciului meu. Pur și simplu nu mi-am putut înfățișa mintea în legătură cu faptul că, dacă eliberez un client dificil, aș face loc pentru încă un client cu care ar fi o bucurie să lucrez.

Toate acestea s-au schimbat atunci când am început propria mea firmă de consiliere pentru taxe. După coșmarul de a pierde un client uriaș pentru că nu mi-am transmis în mod corespunzător valoarea lui, mi-am făcut o promisiune că nu mă voi mai devaloriza niciodată și nici munca mea din orice motiv. După ce vă înțelegeți cu adevărat propria valoare și începeți să operați sub mentalitatea abundenței, devine ușor să renunțați la clienții care nu se potrivesc modelului dvs. de afaceri. De cele mai multe ori, când decid să concediez un client, acesta se încadrează într-una (sau mai multe) dintre cele patru categorii de mai jos.

Cheie de luat cu cheie

• Consilierii financiari se pot teme adesea că vor fi concediați de un bun client din anumite motive, din propriul control.
• Însă, în calitate de consilier profesionist, poate fi necesar să scăpați din când în când de un client pentru a vă menține buna desfășurare a afacerii.
• Clienții care sunt enervanți, care se plâng, care nu apreciază munca grea și valoarea sau care sunt atât de concentrați pe bani încât tot ce le pasă sunt candidați buni pentru a obține toporul.

Ei vor doar să vorbească despre bani

Toți am avut acești clienți. Nici măcar nu s-au așezat la masă înainte să vorbească despre această sau acea investiție, care este linia lor de bază și punctele forte sau punctele slabe ale portofoliilor lor. Poate încercați să-i determinați să vorbească despre vise și obiective sau despre conceptele de investiție emoțională, dar nu vor nimic de a face. Sunt interesați de un singur lucru: linia de jos.

Este posibil să nu fie clar imediat că trebuie să concediezi un client ca acesta, deoarece tehnic nu se ceartă cu tine, pierde timpul sau afișează steagurile roșii tradiționale. Cu toate acestea, una dintre valorile mele de afaceri este că sunt interesat să lucrez cu clienții care apreciază cunoștințele mele despre științele soft și investițiile comportamentale. Dacă lucrez cu cineva care nu are niciun interes în asta, nu apreciază valoarea mea și ar fi mai bine cu un consilier care poate doar să vorbească numere cu ei.

Vă sună în fiecare zi pentru a vă verifica investițiile

Ați dorit vreodată să blocați unul dintre numerele clienților dvs. pe telefonul mobil? Știu că am. Clienții care consideră că este potrivit să vă sune zilnic pentru a discuta, analiza sau plânge despre modul în care se derulează investițiile lor sunt PITA-uri. Îți pierd timpul și afișează semne clare ale unui investitor emoțional. Ei nu văd valoarea și puterea strategiei pe termen lung pe care le-ați pus în aplicare. Probabil că nu veți putea face acest tip de client să vadă erorile căilor sale, așa că, de obicei, este mai bine să le transmiteți unui consilier care se bucură să le țină mâna.

Nu poți părea să te descurci

Am avut clienți care înțeleg investițiile comportamentale, care au o grămadă de bani pentru a-mi pune timpul în valoare și care înțeleg imaginea cea mai mare a planului nostru pe termen lung. Dar dintr-un motiv sau altul, pur și simplu nu ne putem înțelege. Acesta este clientul cu care te temi să te întâlnești pentru că știi că vei intra într-o dezbatere despre politică sau religie; clientul care are o atitudine proastă și te dă jos. Acesta este clientul care îi învinovățește pe ceilalți pentru locul lor în viață și face jigniri la orice. Dacă fiecare interacțiune cu un client îți oferă stres, trebuie să faci singur favoarea de a-i lăsa să meargă.

Ei nu înțeleg sau nu apreciază valoarea ta

În calitate de consilier cu taxă exclusivă, ceea ce „vând” în fiecare zi este de valoare. Nu îmi vând capacitatea de a alege stocuri sau de a citi viitorul pieței. Nu vând produse specifice și nu vând siguranță. Vând valoarea de a fi un mentor, un învățător pe tot parcursul vieții și un educator al științelor soft. Dacă clienții tăi nu înțeleg sau nu apreciază acest lucru, trebuie să le concediezi pentru a putea oferi spațiu liber celor care vor.

Dacă îți este teamă să concediezi un client, înseamnă că nu ți-ai identificat corect valoarea pentru tine. Este posibil să fie nevoie de căutarea sufletului și de ajutorul unui antrenor sau un îndrumător bun pentru a vă stabili mai bine valoarea adevărată și pentru a trece la o stare de spirit a abundenței.

Când devii un mentor pentru clienții tăi, înțelegeți-i profund și ghidați-i către un viitor mai bun, atunci ați învățat modalitățile unui îngrijitor financiar. Ai ajuns să știi ce înseamnă să fii un adevărat furnizor de sfaturi și cum să folosești banii ca o conduită către o viață mai plină de satisfacție pentru tine și pentru cei pe care îi servești.