10 sfaturi pentru investiții de succes pe termen lung

În timp ce piața bursieră este plină de incertitudine, anumite principii încercate și adevărate pot ajuta investitorii să-și sporească șansele de succes pe termen lung. Iată 10 concepte fundamentale pe care trebuie să le cunoască fiecare investitor:

Unii investitori blochează profituri vânzându-și investițiile apreciate, păstrând în același timp acțiuni subperformante, care speră că vor reveni. Dar stocurile bune pot urca mai departe, iar stocurile sărace riscă să scadă complet. Următoarele informații vă pot ajuta să navigați în aceste decizii:

10 sfaturi pentru un investitor de succes pe termen lung

Călărește un câștigător

Peter Lynch a vorbit celebru despre „tenbaggers” - investiții care au crescut de zece ori în valoare. El și-a atribuit succesul unui număr mic de aceste stocuri din portofoliul său. Însă acest lucru a necesitat disciplina de agățare a stocurilor chiar și după ce au crescut cu mulți multipli, dacă a crezut că mai există un potențial de sus. Lichidarea: evitați să vă agățați de regulile arbitrare și să luați în considerare un stoc pe baza propriilor sale merite.

Vânzarea unui pierdut

- Nu există nicio garanție că un stoc va recăpăta după o scădere prelungită și este important să fie realist în ceea ce privește perspectiva investițiilor slab performante. Chiar dacă recunoașterea pierderilor de stocuri poate semnala eșecul psihologic, nu există nicio rușine să recunoaștem greșelile și să vindem investiții pentru a provoca pierderi suplimentare.

În ambele scenarii, este esențial să judeci companiile după meritele lor, pentru a determina dacă un preț justifică potențialul viitor.

Nu urmăriți un sfat fierbinte

Indiferent de sursă, nu acceptați niciodată un val de stoc ca fiind valabil. Faceți întotdeauna propria analiză pe o companie, înainte de a investi banii câștigați cu greu. În timp ce sfaturile se extrag uneori, succesul pe termen lung necesită cercetare profundă.

Nu transpira lucrurile mici

În loc să vă panicați asupra mișcărilor pe termen scurt ale unei investiții, este mai bine să urmăriți traiectoria sa cu imagini mari. Aveți încredere în povestea mai mare a unei investiții și nu fiți influențați de volatilitatea pe termen scurt.

Nu intensificați puțin diferența de câțiva cenți pe care o puteți salva de la utilizarea unei limite față de o comandă de piață. Sigur, comercianții activi folosesc fluctuații de la minut la minut pentru a bloca câștigurile. Dar investitorii pe termen lung reușesc pe baza unor perioade de timp care durează ani sau mai mult.

Nu intensificați excesiv raportul P / E

De multe ori investitorii acordă o mare importanță raporturilor preț-câștig, dar punerea prea mare accent pe o singură măsură este necorespunzătoare. Raporturile P / E sunt utilizate cel mai bine împreună cu alte procese analitice. Prin urmare, un raport P / E scăzut nu înseamnă neapărat că o evaluare a securității și nici un raport P / E ridicat înseamnă neapărat că o companie este supraevaluată.

Rezistați ademenirii stocurilor Penny

Unii cred că în mod greșit este mai puțin de pierdut cu stocurile la prețuri mici. Dar dacă o acțiune de 5 dolari se ridică la 0 USD sau o acțiune de 75 USD face același lucru, ați pierdut 100% din investiția inițială, prin urmare, ambele acțiuni au un risc de dezavantaj similar. De fapt, stocurile de penny sunt mai riscante decât stocurile la prețuri mai mari, deoarece acestea tind să fie mai puțin reglementate.

Alegeți o strategie și rămâneți cu ea

Există mai multe modalități de a alege stocuri și este important să respectați o singură filozofie. Vacilarea între diferite abordări vă face eficient un cronometru al pieței, care este un teritoriu periculos. Luați în considerare cât de remarcat investitorul Warren Buffett s-a blocat de strategia sa orientată spre valoare și s-a îndepărtat de boom-ul dotcom de la sfârșitul anilor 90 - în consecință, evitând pierderi majore atunci când pornirile tehnologice s-au prăbușit.

Concentrați-vă pe viitor

Investiția necesită luarea de decizii informate bazate pe lucruri care încă nu s-au întâmplat. Datele anterioare pot indica lucrurile viitoare, dar nu sunt niciodată garantate.

În această carte din 1990, „One Up on Wall Street”, Peter Lynch afirma: „Dacă m-ar deranja să mă întreb:„ Cum poate acest stoc să se ridice? ” Nu aș fi cumpărat niciodată Subaru după ce a urcat deja de douăzeci de ori. Dar am verificat elementele fundamentale, am realizat că Subaru era încă ieftin, am cumpărat stocul și am făcut șapte ori după asta. " Este important să investim pe baza potențialului viitor comparativ cu performanțele trecute

Adoptați o perspectivă pe termen lung

În timp ce profiturile pe termen scurt mari pot atrage adesea neofiții de pe piață, investițiile pe termen lung sunt esențiale pentru un succes mai mare. Și, în timp ce tranzacționarea activă, tranzacțiile pe termen scurt pot face bani, acest lucru implică un risc mai mare decât strategiile de cumpărare și deținere.

Fii deschis

Multe companii mari sunt nume de gospodărie, dar multe investiții bune nu au cunoștință de brand. Mai mult, mii de companii mai mici au potențialul de a deveni nume de cipuri albastre de mâine. De fapt, stocurile cu capacități mici au înregistrat istoric randamente mai mari decât omologii lor cu capacități mari. Din 1926 până în 2001, stocurile cu capacități mici din SUA au revenit în medie cu 12, 27%, în timp ce Standard & Poor's 500 Index (S&P 500) a revenit cu 10, 53%.

Aceasta nu înseamnă că ar trebui să vă dedicați întregul portofoliu stocurilor cu capacități mici. Dar există multe companii mari dincolo de cele din Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Fiți preocupați de taxe, dar nu vă faceți griji

Punerea impozitelor deasupra tuturor celorlalte poate determina investitorii să ia decizii greșite. În timp ce implicațiile fiscale sunt importante, acestea sunt secundare pentru a investi și pentru a-ți crește în siguranță banii. Deși ar trebui să te străduiești să minimalizezi obligația fiscală, obținerea de rentabilități mari este principalul obiectiv.