Ce se întâmplă când un conflict de încredere și o voință revocabile?

Un testament și o încredere sunt documente legale separate care, de obicei, au un scop comun de a facilita un plan imobiliar unificat. În timp ce aceste două elemente funcționează în mod ideal în tandem, datorită faptului că sunt documente separate, ele se execută uneori în conflict unele cu altele - fie accidental, fie intenționat.

Prin definiție, o încredere revocabilă este o încredere în viață stabilită pe parcursul vieții concedentului și poate fi modificată oricând, în timp ce cedentul trăiește în continuare. Deoarece trusturile revocabile devin operative înainte ca voința să aibă efect la moarte, încrederea are prioritate asupra voinței, atunci când există discrepanțe între cele două.

Cheie de luat cu cheie

• Voința și încrederea în viață sunt ambele părți ale unui plan de proprietate cuprinzător, care uneori sunt incompatibile între ele.
• Când există conflicte, încrederea are prioritate.
• Un testament nu are puterea de a decide cine primește activele unui trust viu, cum ar fi numerar, acțiuni, obligațiuni, imobiliare și bijuterii.

O încredere este o entitate separată

Din punct de vedere legal, o încredere este o entitate separată de o persoană fizică. Atunci când cedentul unui trust revocabil dispare, activele trustului nu intră în procesul de probă împreună cu bunurile personale ale decedentului.

Atunci când o persoană moare, voința sa are efect într-o procedură legală numită probat, care are ca scop distribuirea bunurilor persoanei decedate, în conformitate cu termenii dictați de testamentul decedatului. Dar proba nu se aplică bunurilor deținute într-un trust viu, deoarece acele active nu sunt deținute în mod legal de persoana decedată. Cu alte cuvinte, testamentul nu are autoritate asupra activelor unui trust, care poate include numerar, acțiuni, obligațiuni, imobiliare, automobile, bijuterii, lucrări de artă și alte elemente corporale.

Luați în considerare următorul exemplu: Să presupunem că un patriarh de familie pe nume Calvin are doi copii pe nume Donna și Maxine. Să presupunem în continuare că Calvin își plasează casa într-o încredere vie, care afirmă că Donna și Maxine trebuie să moștenească acea casă. Câțiva ani mai târziu, Calvin se recăsătorește. Însă, înainte de a muri la scurt timp, execută o nouă voință care intenționează să-și lase casa noii sale soții, Paula. Într-un astfel de scenariu, Calvin ar fi trebuit să modifice încrederea, pentru a face efectiv transferul către soția sa. În consecință, acea casă devine proprietatea Donna și Maxine.

Acesta poate fi un subiect confuz pentru mulți indivizi, care scriu testamente și se așteaptă ca prevederile să fie efectuate fără incidente. Prin urmare, este vital să ne amintim că o încredere revocabilă este o entitate separată și nu respectă prevederile voinței individului, la moartea sa. Este prudent să solicitați sfatul unui avocat de încredere și de planificare imobiliară, pentru a vă asigura că procedurile merg așa cum a fost planificat.

[Important: Deși o încredere revocabilă înlocuiește testamentul, trustul controlează doar acele active care au fost plasate în el. Prin urmare, în cazul în care se constituie o încredere revocabilă, dar activele nu sunt mutate în ea, prevederile de încredere nu au niciun efect asupra acelor active, la data morții cedentului.]