Top 4 ETF-uri pentru obligațiuni guvernamentale americane (SHY, ITE)

FET-urile de obligațiuni guvernamentale din SUA acționează ca fonduri mutuale de obligațiuni urmărind indici compuși din obligațiile guvernului american. Indicele poate consta din titluri nominale și protejate de inflație ale Trezoreriei SUA sau TIPS. Obligațiile nominale plătesc o dobândă fixă, în timp ce TIPS plătesc o rată a dobânzii egală cu rata inflației, plus o primă fixă. ETF-urile guvernamentale americane sunt scutite de la plata impozitelor locale și de stat pe rata dobânzii câștigate. De asemenea, sunt mult mai sigure în comparație cu alte ETF-uri cu venituri fixe, din cauza riscului de neplată foarte mic. În același timp, acestea oferă rentabilități mult mai mici în comparație cu alte obligațiuni mai riscante.

Deoarece piața obligațiilor din SUA este foarte lichidă și nu implică costuri ridicate de tranzacție, raportul cheltuielilor pentru ETF-urile guvernului american tinde să fie foarte scăzut. Performanța ETF-urilor guvernului american este strâns legată de ratele dobânzilor proiectate, ratele în creștere determinând scăderea prețului unei ETF-uri a obligațiunilor.

iShares ETF Obligația de trezorerie de 3 ani

Început în 2002 de BlackRock Fund Advisors, iFS iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY) urmărește să urmărească performanța Indicelui de obligațiuni de trezorerie Barclays SUA de 1-3 ani, care este un indice compus din obligații din SUA cu scadențe cuprinse între una la trei ani. SHY are o durată efectivă de 1, 86 ani, iar participațiile sale sunt investite în 99% în instrumente ale Trezoreriei SUA. SHY oferă expunere la obligațiunile Trezoreriei SUA pe termen scurt și vizează un segment specific al pieței obligațiilor din SUA. Rata cheltuielilor fondului este de 0, 15%, ceea ce este în conformitate cu ETF-uri comparabile.

SHY este cel mai potrivit pentru investitorii care caută un înlocuitor pentru un cont de numerar și expunerea la obligațiuni guvernamentale americane cu risc foarte scăzut de neplată și durate mai scurte.

SPDR Barclays Intermediate Term Treasure ETF

SPDR Barclays Intermediate Term Treasury ETF (ITE) a fost creat de SPDR în 2007 pentru a furniza rezultate de investiții care corespund, în general, cu performanțele Indicelui de trezorerie Barclays Intermediate US. ITE investește în principal în bilete și obligațiuni ale Trezoreriei SUA cu scadență cuprinsă între unu până la 10 ani, iar scadența medie ponderată a ITE este de aproximativ patru ani. În iulie 2015, randamentul până la scadență este de 1, 2%, iar raportul de cheltuieli pentru fond este de 0, 1%.

ITE este cel mai potrivit pentru investitorii care caută o investiție în refugiu sigur în obligațiuni guvernamentale americane de înaltă cotă care au scadența intermediară.

Vanguard ETF Obligație guvernamentală pe termen lung

Vanguard a început ETG (VGLT) pentru Vanguard Long-Term Government Bond în 2009 pentru a urmări performanța Indexului Barclays US Long Government Float Adjusted, care include obligațiuni nominale și note emise de Trezoreria SUA și agențiile guvernamentale americane cu scadențe mai mari de 10 ani. În iulie 2015, fondul a investit 93% din participațiile sale în obligațiuni nominale pe termen lung emise de Trezoreria SUA și 5% din participațiile sale în datorii ale agenției americane. Datorită unui raport al cifrei de afaceri foarte scăzut al portofoliului, ETF are un raport anual de cheltuieli redus de 0, 12%. Randamentul actual al fondului este de 2, 86%, iar scadența medie ponderată este de 24, 7 ani. Deoarece fondul investește în obligații pe termen lung, este deosebit de sensibil la modificările ratelor dobânzii de pe piață.

Acest FET este cel mai potrivit pentru investitorii care caută un nivel ridicat și durabil al veniturilor curente, prin investirea în obligațiuni guvernamentale americane, cu o scadență medie foarte ponderată în dolari, cuprinsă între 10 și 25 de ani.

SPDR Barclays 0-5 ani TIPS ETF

SPDR Barclays 0-5 ani TIPS ETF (SIPE) urmărește performanța Indicelui de obligațiuni Barclays de la 0-5 ani al guvernului SUA, care este compus în principal din TIPS cu scadențe de până la cinci ani. Fondul oferă randamente reale investind în TIPS protejate de inflație care se așteaptă să apară în viitor. Din cauza protecției inflației, TIPS oferă randamente mai mici în perioadele de deflație și randamente mai mari în perioadele de inflație. Fondul are un raport de cheltuieli de 0, 15%, care este în conformitate cu ETF-uri cu venituri fixe similare și are o scadență ponderată medie de 1, 3 ani.

Acest fond este cel mai potrivit pentru investitorii care doresc să obțină protecția randamentelor lor din inflație și să investească în valori mobiliare cu venituri fixe de înaltă calitate, cu scadență pe termen mediu.