Caseta de stil
Casetele stil au fost create de Morningstar și au fost concepute pentru a reprezenta vizual caracteristicile de investiții ale acțiunilor și fondurilor mutuale. Casetele de stil oferă o reprezentare grafică a categoriilor de investiții atât pentru venituri fixe, cât și pentru investiții în capitaluri proprii. O casetă de stil este un instrument valoros pe care investitorii îl pot utiliza atunci când determină alocarea activelor. Există căsuțe de stil ușor diferite utilizate pentru capitaluri proprii și venituri fixe.
Caseta de stil BREAKING DOWN
Casetele stil sunt utilizate în principal pentru acțiuni și fonduri mutuale. Sunt construite ca o grilă de nouă pătrate cu axa orizontală și verticală.
Stocuri și fonduri de acțiuni
Pentru acțiuni și fonduri de acțiuni, axa verticală a casetei de stil grafică capitalizarea pieței și este împărțită în trei indicatori de mărime a companiei: mare, mijlocie și mică. Axa orizontală variază ușor pentru acțiuni și fonduri mutuale. Axa orizontală încearcă să reprezinte stiluri de creștere și valoare. Caseta de tip stoc clasifică stocurile individuale în funcție de creștere, valoare și bază. Caseta de stil a fondului mutual de acțiuni clasifică acțiunile individuale în funcție de valoare, creștere și amestec, ceea ce reprezintă o combinație de valoare și creștere.
Fonduri cu venit fix
Pentru fondurile de obligațiuni, axa orizontală arată categoriile de scadență ale unui fond reprezentate de: pe termen scurt, pe termen intermediar și pe termen lung. Axa verticală este împărțită în trei categorii de calitate a creditului grupate pe rating: înalt, mediu și scăzut.
Analiza casetelor de stil
Morningstar este sursa principală pentru analiza casetelor de stil, însă tehnologia din întreaga industrie poate produce diverse reprezentări ale casetelor de stil. O cutie de stil poate ajuta investitorii să înțeleagă mai bine calitățile și caracteristicile unei investiții. Un investitor poate utiliza, de asemenea, analiza casetelor de stil pentru a construi un portofoliu diversificat de investiții între categorii.
De exemplu, un investitor în căutarea unui fond de acțiuni relativ sigur ca investiție mai conservatoare pentru partea de capital din portofoliul lor ar putea căuta ceva în caseta de valoare a plafonului mare, întrucât câștigurile cu capacități mari sunt în general stabile și fondurile de valoare sunt bune pentru mult timp -exploatații pe termen lung. Dacă același investitor caută ceva cu mai mult risc și cu un randament mai mare de adăugat la partea mai agresivă a portofoliului lor, atunci ar putea dori să selecteze un fond din categoria de creștere a plafonului mic.
Morningstar permite investitorilor să filtreze fondurile după categoria casetelor de stil. În timp ce categoria casetelor de stil oferă un ghid pentru investiții, investitorii ar trebui să facă, de asemenea, o diligență atentă pentru a se asigura că un fond satisface interesele lor de investiții. Morningstar analizează stocurile și fondurile pe categorii de cutii de stil pentru investiții din întreaga lume. Clasamentul lor de tip box include atât investiții interne cât și internaționale, cu caracteristici de risc care variază în mare parte în universul investițional.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.