Seria 7
Examenul seria 7 autorizează titularul să vândă toate tipurile de produse de valori mobiliare, cu excepția mărfurilor și a contractelor futures. Cunoscut formal ca examenul de calificare reprezentativ general al valorilor mobiliare, examenul seria 7 și autorizarea acestuia sunt administrate de Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA).
Angajații din Statele Unite trebuie să treacă examenul seria 7 pentru a obține o licență pentru a tranzacționa. Examenul seria 7 se concentrează pe instrumente de risc de investiții, impozitare, capitaluri proprii și datorii; titluri ambalate, opțiuni, planuri de pensionare și interacțiuni cu clienții.
În 2019, FINRA a introdus o lansare la 1 octombrie 2018. potențiali profesioniști din industria de valori mobiliare. Acest examen la nivel introductiv evaluează cunoștințele unui candidat despre informațiile de bază ale industriei de valori mobiliare, inclusiv concepte fundamentale pentru a lucra în industrie
Scopul licenței Seria 7 este de a stabili un nivel de competență pentru ca un reprezentant sau un agent de bursă înregistrat să lucreze în industria valorilor mobiliare. Licența Seria 7 este o cerință esențială pentru un broker de nivel de intrare. Examenul de licență acoperă o gamă largă de termeni și teme financiare, precum și reglementări privind valorile mobiliare.
Cheie de luat cu cheie
- Seria 7 este un examen și o licență care dă dreptul titularului să vândă toate tipurile de produse de valori mobiliare, cu excepția mărfurilor și a contractelor futures.
- Examenul din seria 7 acoperă subiecte privind riscurile de investiții, impozitarea, instrumentele de capitaluri proprii și datorii, titluri ambalate, opțiuni și planuri de pensionare.
- Scopul licenței Seria 7 este de a stabili un nivel de competență pentru reprezentanții înregistrați din industria valorilor mobiliare.
Candidații care susțin examenul seria 7 pot tranzacționa multe titluri, cum ar fi stocuri, fonduri mutuale, opțiuni, titluri municipale și contracte variabile. Licența Seria 7 nu acoperă vânzarea de bunuri imobiliare sau de asigurări de viață. În plus față de obținerea licenței Seria 7, multe state cer ca reprezentanții înregistrați să susțină examenul Seria 63, numit și Examenul de drept al agentului de securitate uniformă.
Seria 7 Cerințe
Candidații din seria 7 trebuie să susțină examenul de securitate al industriei valorilor mobiliare (SIE) înainte de a participa la seria 7. Potrivit FINRA, SIE este un examen la nivel introductiv care „evaluează cunoștințele unui candidat despre informațiile de bază ale industriei de valori mobiliare, inclusiv concepte fundamentale pentru a lucra. în industrie, cum ar fi tipurile de produse și riscurile acestora; structura piețelor industriei de valori mobiliare, agențiile de reglementare și funcțiile acestora și practicile interzise. " Dacă aveți nevoie de mai multe informații cu privire la SIE, conturul examenului SRA FINRA oferă mai multe detalii.
Candidații care doresc să susțină examenul seria 7 trebuie să fie sponsorizați de o firmă membră FINRA, iar FINRA are alte cerințe de eligibilitate pentru seria 7. Firma trebuie să depună un formular U4 (cerere uniformă pentru înregistrarea industriei valorilor mobiliare) pentru ca candidatul să fie înregistrat la examenul de licență. FINRA guvernează activitățile firmelor de valori mobiliare și ale brokerilor înregistrați, asigurându-se că orice persoană care vinde produse de valori mobiliare este calificată și testată.
Candidații care doresc să susțină examenul seria 7 trebuie să fie sponsorizați de o firmă membră FINRA, iar FINRA are alte cerințe de eligibilitate pentru seria 7.
Structura examenelor seria 7
Începând cu 1 octombrie 2018, candidații din seria 7 trebuie să susțină examenul SIE înainte de a participa la seria 7, care este structurat după cum urmează:
- Caută afaceri pentru broker-dealer de la clienți și potențiali clienți: 9 întrebări
- Deschide conturi după obținerea și evaluarea profilului financiar și a obiectivelor investiționale ale clienților: 11 întrebări
- Oferă clienților informații despre investiții, face recomandări adecvate, transferă active și menține înregistrări adecvate: 91 de întrebări
- Obține și verifică instrucțiunile și acordurile de cumpărare și vânzare a clienților; Procesează, completează și confirmă tranzacțiile: 14 întrebări
Examenul din seria 7 are 125 de întrebări la alegere multiplă, durează 225 minute și costă 245 USD. Scorul de trecere este de 72%.
Înainte de 1 octombrie 2018, examenul din seria 7 conținea 250 de întrebări care acoperă cinci funcții majore. Durata examenului a fost de șase ore, nu a avut condiții prealabile și a costat 305 USD. Un scor de 72% a fost necesar pentru a trece.
FINRA nu oferă candidaților niciun certificat fizic ca dovadă a finalizării examenului. Angajatorii actuali sau potențiali care doresc să vadă dovada finalizării trebuie să acceseze aceste informații prin intermediul Depozitarului Central de Înregistrare (CRD) al FINRA.
Finalizarea examenului de serie 7 este o condiție necesară pentru multe alte licențe de valori mobiliare, cum ar fi seria 24, care permite candidatului să supravegheze și să gestioneze activitățile sucursalei.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.