Examenele industriei de securitate (SIE) Exam

Testele de calificare pentru mai multe ocupații din industria serviciilor financiare, cunoscute anterior sub numele de examene de serie, au fost simplificate într-un examen inițial numit examenul esențial al industriei de valori mobiliare sau examenul SIE. În 2015, Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA) și-a eficientizat structura de testare prin consolidarea cunoștințelor fundamentale împărtășite în mai multe examene de serie în SIE. Candidații pot susține apoi un examen suplimentar de calificare „de top” pentru domeniul specific în care speră să intre.

Cheie de luat cu cheie

• SIE a modificat dramatic structura diferitelor examene de calificare existente.
• Nu trebuie să fiți afiliat la o firmă membră FINRA pentru a lua SIE.
• Dacă ați trecut deja unul dintre examenele FINRA și sunteți înregistrat ca reprezentant, nu trebuie să luați SIE.

Modificări ale calificărilor examenului esențial al industriilor din valori mobiliare (SIE)

SIE a avut un impact structural major asupra examenelor de calificare. SIE înlocuiește porțiuni din fiecare examen anterior, inclusiv seria 6, seria 7, seria 22, seria 55/56 (înlocuită cu seria 57), seria 79, seria 82, seria 86/87 și seria 99. Aceste teste au fost reduse., devenind examene de calificare care se concentrează pe cunoștințele de specialitate necesare fiecărei calificări.

Examenele de top sunt oferite pentru următoarele categorii reprezentative:

• Reprezentantul companiei de investiții (IR) - Seria 6
• Reprezentantul general al valorilor mobiliare (GS) - seria 7
• Reprezentantul DPP (DR) - Seria 22
• Trader de valori mobiliare (TD) - Seria 57
• Reprezentantul bancar de investiții (IB) - Seria 79
• Reprezentantul Ofertelor de Securitate Privată (PR) - Seria 82
• Analist de cercetare (RS) - Seriile 86 și 87
• Professional Operations (OS) - Seria 99

În general, acesta a fost clar un efort de a elimina o parte din informațiile duplicate din teste, dar a deschis, de asemenea, ușa către o schimbare mult mai importantă a procesului de calificare, care nu mai este necesar să fie asociată cu o firmă membră FINRA pentru ia SIE.

În conformitate cu fostele reguli FINRA, în general, trebuia să fii angajat sau altfel sponsorizat de un membru FINRA pentru a susține examenele. SIE elimină această cerință, deși trebuie să fiți în continuare asociat cu o firmă membră FINRA pentru a susține examenele de top. Aceasta înseamnă că o persoană poate alege să pornească pe calea către o calificare FINRA pe cont propriu.

Luarea cu succes a SIE nu garantează nimănui o întrerupere cu succes în industria financiară, dar este sigur să spunem că trecerea acestuia înainte de a căuta un loc de muncă vă poate oferi un avantaj, deoarece un potențial angajator trebuie doar să sponsorizeze examenul de top pentru a te califica pentru un anumit rol.

FINRA a susținut ideea că absolvenții și oamenii care doresc să intre în industrie ar trebui să ia SIE pe cont propriu. Au făcut-o mai atrăgătoare extinzând valabilitatea SIE la patru ani, oferind o fereastră generoasă pentru a trece participanții pentru a găsi apoi o firmă care să sponsorizeze examenele de top. Firmele membre FINRA pot vedea cine a trecut examenul prin intermediul Depozitarului Central de Înregistrare (CRD).

SIE și Top Ex-Exams ca înlocuitori

În documentele inițiale ale Comisiei de valori mobiliare și schimb, FINRA a vizat toamna anului 2016 până la începutul anului 2017 pentru o lansare a examenelor lor cu cel mai mare volum. Acest lucru s-a dovedit a fi un pic optimist. Au existat mai multe schimbări în planificare, una rezultând din solicitările firmelor membre și asociațiilor industriale pentru mai mult timp pentru a-și seta propriile procese în conformitate cu noua structură. Procesul de examinare SIE și top-off a avut loc la 1 octombrie 2018 și a fost însoțit de retragerea mai multor examene cu volum redus, precum seria 42 și seria 62.

Inițial, martie 2018 a fost vizată pentru implementarea SIE și completări pentru seriile 6, 7 și 79. 1 octombrie 2018 a devenit data pentru o revizuire completă, mai degrabă decât o abordare treptată. Adăugarea la o parte din confuzie a făcut parte din încercarea de modernizare; Seria 55 a fost înlocuită cu Seria 57, deși a apărut încă în anunțul inițial pentru actualizările SIE. Acea actualizare a fost pur și simplu o parte standard a revizuirii și modificării curriculum-ului FINRA, mai degrabă decât o parte a revizuirii cunoștințelor de bază.

Structura examenului SIE

Structura examenului SIE se bazează în mare parte pe componentele de cunoștințe generale ale examenelor pentru care a înlocuit acea porțiune. În ianuarie 2018, FINRA a furnizat mai multe detalii despre structură. Secțiunile și numărul de întrebări sunt următoarele:

Cele 75 de întrebări sunt de fapt 85, deoarece există 10 întrebări pre-test distribuite la întâmplare, care nu contează pentru scorul la examen. Candidații au la dispoziție o oră și patruzeci și cinci de minute pentru a finaliza întregul examen. În prezent, un site complet al conținutului SIE este disponibil pe site-ul web al FINRA.

Cum mă afectează SIE?

Dacă ați trecut deja de unul dintre examenele FINRA și sunteți înregistrat în prezent ca reprezentant, sunteți deja considerați că ați trecut deja de SIE. Dacă ați trecut unul dintre examene și nu sunteți înregistrat în prezent, este posibil să fie necesar să luați SIE în funcție de câți ani trec între acum și următoarea înregistrare. Și, desigur, dacă ați trecut examenul, dar înregistrarea a expirat, va trebui să luați SIE și noua completare pentru această calificare înainte de a fi înregistrat. Este cam la fel ca întotdeauna, cu excepția faptului că ați lua două examene în loc de unul. De fapt, examenele sunt concepute pentru a dura același timp total ca versiunile anterioare. De exemplu, examenul de top SIE și Seria 7 necesită aceeași perioadă de timp ca precedentul examen Seria 7.

Pentru firmele membre, costul examenelor de top este mai mic decât examenele anterioare, deoarece conținutul a fost mutat la SIE. Așadar, dacă o persoană a trecut SIE înainte de a se înscrie într-o firmă, este un indiciu bun că această persoană are deja aptitudinea de bază și pentru care poate trece un examen de top. Și, desigur, costul obținerii persoanei înregistrate este redus, deoarece au plătit din buzunar pentru SIE. Toate acestea vor ajuta probabil să facă un candidat mai atractiv pentru o firmă.

Linia de jos

Dacă ați fost deja sponsorizat să susțineți unul dintre examenele de calificare, mergeți la asta. Aceste modificări nu vă vor afecta deloc. Dacă vă așteptați să fiți sponsorizați în viitor, conținutul general pe care trebuie să îl stăpâniți nu se va schimba, chiar dacă trebuie să îl faceți în două bucăți. Dacă, totuși, nu sunteți în prezent sponsorizat sau în industrie, SIE vă va deschide ușa pentru a începe drumul unei cariere financiare fără a mai fi necesar să vă asociați mai întâi cu o firmă membră. Această modificare vă oferă o alegere pe care nu o aveți până acum.

Întrebări frecvente

Dacă am avut o serie 7 și a scăzut, trebuie să iau noul SIE sau sunt bunic?

Dacă licența a expirat - presupunând că au trecut doi ani de la ultima înregistrare - trebuie să reîncărcați seria 7. Trebuie să reîncepeți SIE doar dacă au trecut patru ani de la trecerea ultima dată sau ați fost înregistrat ultima dată.

Există o comandă pentru preluarea SIE și a completării? Ar trebui să le iau împreună sau separat?

SIE este proiectat să vină pe primul loc, dar SIE și examenele sale asociate pot fi de asemenea finalizate în aceeași perioadă de timp. De fapt, puteți extrage SIE și Seria 7 în aceeași zi - la fel ca și seria 7 anterioară.

Pot să devin un reprezentant înregistrat fără un sponsor corporativ prin trecerea examenului SIE?

Trebuie să faceți un examen de top pentru a deveni un reprezentant înregistrat, pe care nu îl puteți susține fără un sponsor corporativ.

Noul SIE va fi mai greu sau mai ușor decât vechea serie 7?

Conținutul global acoperit în cele două teste - examenul de clasare SIE și seria 7 - va fi aproape identic cu seria 7 anterioară.

Cât timp este valabil SIE și trebuie reînnoit?

SIE are valabilitate de patru ani. Trebuie să fie reînnoită dacă au trecut patru ani de la ultima înregistrare.

Care este timpul de așteptare dacă nu reușesc?

Timpul de așteptare este de 30 de zile pentru prima și a doua încercare, apoi șase luni dacă nu reușiți a treia încercare.