Tehnici de gestionare a riscurilor pentru comercianții activi

Gestionarea riscurilor ajută la reducerea pierderilor. De asemenea, poate ajuta la protejarea contului unui comerciant de a pierde toți banii. Riscul apare atunci când comerciantul suferă o pierdere. Dacă poate fi gestionat, comerciantul îl poate deschide pentru a câștiga bani pe piață.

Este o condiție esențială, dar deseori neglijată pentru tranzacționarea activă de succes. La urma urmei, un comerciant care a generat profituri substanțiale poate pierde totul în doar una sau două tranzacții proaste, fără o strategie adecvată de gestionare a riscurilor. Deci, cum dezvolți cele mai bune tehnici pentru a reduce riscurile pieței?

Acest articol va discuta despre câteva strategii simple care pot fi utilizate pentru a vă proteja profiturile de tranzacționare.

Cheie de luat cu cheie

• Tranzacționarea poate fi captivantă și chiar profitabilă dacă sunteți capabil să vă concentrați, să faceți diligență și să vă mențineți emoțiile.
• Cu toate acestea, cei mai buni comercianți trebuie să includă practici de gestionare a riscurilor pentru a preveni pierderea de sub control.
• Având o abordare strategică și obiectivă în ceea ce privește reducerea pierderilor prin comenzile de stop, luarea de profit și protecția este un mod inteligent de a rămâne în joc.

Planificarea meseriilor tale

După cum spunea celebrul general militar militar Sun Tzu: „Fiecare bătălie este câștigată înainte de a fi luptată”. Această frază implică faptul că planificarea și strategia - nu bătăliile - câștigă războaie. În mod similar, comercianții de succes citează frecvent expresia: „Planificați comerțul și tranzacționați planul”. La fel ca în război, planificarea în față poate însemna adesea diferența dintre succes și eșec.

În primul rând, asigurați-vă că brokerul dvs. este potrivit pentru tranzacționarea frecventă. Unii brokeri se adresează clienților care tranzacționează rar. Încasează comisioane mari și nu oferă instrumentele analitice potrivite pentru comercianții activi.

Punctele Stop-loss (S / L) și take-profit (T / P) reprezintă două modalități cheie prin care comercianții pot planifica înainte tranzacționarea. Comercianții de succes știu ce preț sunt dispuși să plătească și la ce preț sunt dispuși să vândă. Aceștia pot apoi să măsoare randamentul rezultat în funcție de probabilitatea ca stocul să își atingă obiectivele. Dacă rentabilitatea ajustată este suficient de mare, ei execută tranzacția.

În schimb, comercianții care nu reușesc intră adesea într-o tranzacție fără să aibă idee despre punctele în care vor vinde cu profit sau pierdere. La fel ca jucătorii cu o serie norocoasă - sau ghinionistă - emoțiile încep să preia și să-și dicteze meseriile. Pierderile îi provoacă adesea pe oameni și speră să își înapoieze banii, în timp ce profiturile pot atrage comercianții să țină în mod imprudent pentru câștiguri și mai mari.

Luați în considerare regula cu un procent

Mulți comercianți de zile urmează ceea ce se numește regula de un procent. Practic, această regulă indică faptul că nu ar trebui să puneți niciodată mai mult de 1% din capitalul dvs. sau contul dvs. de tranzacționare într-o singură tranzacție. Deci, dacă aveți 10.000 USD în contul dvs. de tranzacționare, poziția dvs. în orice instrument dat nu trebuie să depășească 100 USD.

Această strategie este comună pentru comercianții care au conturi mai mici de 100.000 USD - unii ajung chiar și la 2% dacă își pot permite. Mulți comercianți ale căror conturi au solduri mai mari pot alege să meargă cu un procent mai mic. Asta pentru că pe măsură ce dimensiunea contului dvs. crește, la fel și poziția. Cea mai bună metodă de a vă păstra pierderile sub control este să mențineți regula sub 2% - mult mai mult și riscați o cantitate substanțială din contul de tranzacționare.

Stabilirea punctelor Stop-Loss și Take-Profit

Un punct de stop-loss este prețul la care un comerciant va vinde un stoc și va lua o pierdere din tranzacție. Acest lucru se întâmplă adesea atunci când o tranzacție nu împiedică modul în care spera un comerciant. Punctele sunt concepute pentru a preveni mentalitatea „se va întoarce” și pentru a limita pierderile înainte de a escalada. De exemplu, dacă o bursă se încalcă sub un nivel cheie de asistență, comercianții vând adesea cât mai curând posibil.

Pe de altă parte, un punct de preluare este prețul la care un comerciant va vinde un stoc și va obține un profit din comerț. Aceasta este situația în care raza de acțiune suplimentară este limitată având în vedere riscurile. De exemplu, dacă un stoc se apropie de un nivel cheie de rezistență după o mișcare mare în sus, comercianții ar putea dori să vândă înainte de a avea loc o perioadă de consolidare.

Cum să setați mai eficient punctele de stop-loss

Stabilirea punctelor de stop-loss și profit-profit se face adesea folosind analiza tehnică, dar analiza fundamentală poate juca, de asemenea, un rol esențial în calendar. De exemplu, dacă un comerciant deține un stoc înaintea câștigurilor, pe măsură ce excitația se construiește, el sau ea ar putea dori să vândă înainte ca vestea să apară pe piață, dacă așteptările au devenit prea mari, indiferent dacă prețul de profit a fost atins.

Mediile mobile reprezintă cea mai populară modalitate de a seta aceste puncte, deoarece sunt ușor de calculat și urmărite pe scară largă de piață. Mediile cheie în mișcare includ mediile de 5-, 9-, 20-, 50-, 100- și 200 de zile. Acestea sunt cele mai bine setate aplicându-le pe un grafic al acțiunilor și determinând dacă prețul acțiunilor a reacționat la acestea în trecut ca suport sau ca nivel de rezistență.

O altă modalitate excelentă de plasare a nivelurilor de stop-loss sau profit-profit este pe liniile de tendință de sprijin sau rezistență. Acestea pot fi realizate prin conectarea maximelor anterioare sau a nivelurilor minime anterioare care au avut loc pe un volum semnificativ, peste medie. Ca și în cazul mediilor mobile, cheia este determinarea nivelurilor la care prețul reacționează la liniile de tendință și, desigur, la volumul mare.

Când setați aceste puncte, iată câteva considerente cheie:

• Folosiți medii în mișcare pe termen lung pentru stocuri mai volatile pentru a reduce șansa ca o balanță a prețurilor fără sens să declanșeze o comandă de stop-loss să fie executată.
• Ajustați mediile în mișcare pentru a corespunde intervalelor de prețuri țintă. De exemplu, țintele mai lungi ar trebui să utilizeze medii mobile mai mari pentru a reduce numărul de semnale generate.
• Pierderile de oprire nu trebuie să fie mai apropiate de 1, 5 ori mai mult decât actualul interval mare (volatilitate), deoarece este prea probabil să se execute fără motiv.
• Reglați pierderea de oprire în funcție de volatilitatea pieței. Dacă prețul acțiunii nu se mișcă prea mult, atunci punctele de stop-loss pot fi reduse.
• Utilizați evenimente fundamentale cunoscute, cum ar fi lansările câștigurilor, ca perioade cheie pentru a fi în sau din comerț, deoarece volatilitatea și incertitudinea pot crește.

Calcularea rentabilității preconizate

Setarea punctelor de stop-loss și a profitului este, de asemenea, necesară pentru a calcula randamentul preconizat. Importanța acestui calcul nu poate fi supraevaluată, deoarece obligă comercianții să se gândească prin meseriile lor și să le raționalizeze. De asemenea, le oferă un mod sistematic de a compara diverse meserii și de a le selecta doar pe cele mai profitabile.

Aceasta poate fi calculată folosind următoarea formulă:

[(Probabilitatea câștigului) x (Profit% câștig%) + + (Probabilitate de pierdere) x (Stop-Loss% Pierdere)]

Rezultatul acestui calcul este un randament preconizat pentru comerciantul activ, care îl va măsura în raport cu alte oportunități pentru a determina ce stocuri va tranzacționa. Probabilitatea de câștig sau pierdere poate fi calculată folosind defalcări istorice și defalcări de la nivelurile de suport sau de rezistență - sau pentru comercianți cu experiență, făcând o ghicire educată.

Diversificați-vă și protejați-vă

A vă asigura că profitați la maxim de tranzacționare înseamnă să nu puneți niciodată ouăle într-un coș. Dacă puneți toți banii într-un singur stoc sau într-un singur instrument, vă pregătiți pentru o pierdere mare. Așa că nu uitați să vă diversificați investițiile - atât în ​​sectorul industriei, cât și pe capitalizarea de piață și în regiunea geografică. Acest lucru nu numai că vă ajută să vă gestionați riscul, dar vă oferă și mai multe oportunități.

S-ar putea să vă găsiți și un moment în care trebuie să vă protejați poziția. Luați în considerare o poziție de stoc atunci când rezultatele sunt scadente. Puteți lua în considerare luarea poziției opuse prin opțiuni, care vă pot ajuta să vă protejați poziția. Atunci când activitatea de tranzacționare scade, atunci puteți dezlega gardul.

Opțiuni de dezactivare

Dacă sunteți aprobat pentru tranzacționarea de opțiuni, cumpărarea unei opțiuni de dezactivare, cunoscută uneori drept un pachet de protecție, poate fi, de asemenea, utilizată ca o acoperire pentru a reduce pierderile dintr-un comerț care se transformă acru. O opțiune de vânzare vă oferă dreptul, dar nu și obligația, de a vinde stocul de bază la un preț specificat la sau înainte de expirarea opțiunii. Prin urmare, dacă dețineți acțiuni XYZ de la 100 USD și cumpărați suma de 80 de dolari, pusă la preț de 1, 00 USD pe opțiune în primă, atunci veți fi opriți efectiv din orice scădere a prețurilor sub 79 $ (80 USD greva minus 1 USD plătită).

Linia de jos

Comercianții ar trebui să știe întotdeauna când intenționează să intre sau să iasă dintr-un comerț înainte de a executa. Folosind efectiv stop loss, un comerciant poate minimiza nu numai pierderile, ci și numărul de ori în care un comerț este ieșit inutil. În concluzie, faceți-vă planul de luptă înainte de timp, astfel încât să știți că ați câștigat războiul. (Pentru lectură aferentă, consultați „5 Metode de bază pentru gestionarea riscurilor”)