Returnarea portofoliului
Randamentul portofoliului se referă la câștigul sau pierderea realizată de un portofoliu de investiții care conține mai multe tipuri de investiții. Portofoliile își propun să ofere profituri bazate pe obiectivele declarate ale strategiei de investiții, precum și toleranța la risc pentru tipul de investitori vizați de portofoliu.
BREAKING DOWN Returnarea portofoliului
Returnările de portofoliu încearcă să îndeplinească valorile de referință declarate, adică un portofoliu teoretic diversificat de acțiuni sau dețineri de obligațiuni și, în unele cazuri, un mix dintre cele două clase de active. Investitorii au de obicei unul sau mai multe tipuri de portofolii printre investițiile lor și încearcă să obțină un randament echilibrat al investițiilor în timp.
Există multe tipuri de portofolii disponibile pentru investitori, de la fonduri de capitaluri mici, la fonduri echilibrate constând dintr-un mix de acțiuni, obligațiuni și numerar. Multe portofolii vor include, de asemenea, stocuri internaționale, iar unele se concentrează exclusiv pe regiunile geografice sau piețele emergente.
Mulți manageri de investiții aleg portofolii care încearcă să compenseze scăderile din anumite clase de investiții prin proprietatea altor clase care tind să se deplaseze în direcții opuse. De exemplu, mulți manageri de investiții tind să amestece atât obligațiunile, cât și acțiunile, întrucât prețurile obligațiunilor tind să crească atunci când acțiunile experimentează neplăceri abrupte. Acest lucru ajută la obținerea randamentului dorit al portofoliului în timp și la reducerea volatilității.
Vârsta la care un investitor intenționează să retragă bani dintr-un portofoliu rămâne un factor critic în selectarea unui obiectiv adecvat de investiții. De exemplu, un investitor la doar câțiva ani de la pensionare dorește să își protejeze câștigurile din portofoliu și probabil va investi într-un amestec de numerar, piețe monetare și obligațiuni pe termen scurt. În schimb, un tânăr investitor încearcă, de obicei, să-și asume un risc relativ mai mare, investind într-un mix de acțiuni, obligațiuni cu randament ridicat și, probabil, contracte futures gestionate, fiecare dintre acestea putând depăși rata inflației în timp.
De remarcat, apariția epocii internetului a oferit investitorilor acces în timp real la rentabilități pe piață, precum și date de performanță relativ ușor accesibile. Atunci când investesc într-un fond mutual, investitorii pot să obțină diagrame și rentabilități de fonduri față de un indice de referință, precum și o medie a grupului de pariuri, care se întoarce, de obicei, în urmă cu zece ani sau mai mult, precum și alocările de active de top ale anumitor fonduri.
Returnări de portofoliu și reechilibrare
O bună practică urmată de mulți investitori este să își revizuiască portofoliile la sfârșitul fiecărui an și să facă ajustări pentru a-și îndeplini în continuare obiectivele de investiții. De exemplu, un investitor ar putea avea un an excepțional cu un fond de creștere și poate decide să transfere o parte din aceste câștiguri într-un fond valoric, anticipând că alți investitori pot rota înapoi în valoare.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.