Este posibil să investim într-un index?

În primul rând, să trecem în revistă definiția unui indice. Un indice este în esență un portofoliu imaginar de valori mobiliare reprezentând o anumită piață sau o parte a acesteia. Când majoritatea oamenilor vorbesc despre cât de bine merge piața, se referă la un indice. În Statele Unite, unii indici populari sunt Standard & Poor's 500 Index (S&P 500), Nasdaq și Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Deși nu puteți cumpăra indexuri (care sunt doar valori de referință), există trei modalități prin care puteți reflecta performanța lor:

1. Indexare: Puteți crea un portofoliu de valori mobiliare care reprezintă cel mai bine un indice, cum ar fi S&P 500. Stocurile și ponderile alocărilor dvs. vor fi aceleași ca în indicele real. Ar trebui efectuate periodic ajustări pentru a reflecta modificările indicelui. Această metodă poate fi destul de costisitoare, deoarece necesită un investitor să creeze un portofoliu extins și să facă sute de tranzacții pe an.
2. Cumpărați fonduri index: fondurile index sunt o modalitate ieftină de a imita piața. În timp ce fondurile index fac taxe de administrare, acestea sunt de obicei mai mici decât cele percepute de fondul mutual tipic. Există o varietate de companii și tipuri de fonduri de indici din care pot alege, inclusiv fonduri internaționale de indici și fonduri de indici de obligațiuni.
3. ETF-uri index: Fondurile tranzacționate pe bursă urmăresc un indice și, la fel ca fondurile index, reprezintă un coș de stocuri, dar, ca un stoc, tranzacționează pe un schimb. Puteți cumpăra și vinde ETF-uri la fel cum ați tranzacționa orice altă securitate. Prețul unei ETF reflectă valoarea activului net (VAN), care ia în considerare toate valorile de bază ale fondului.

Deoarece fondurile index și ETF-urile sunt concepute pentru a imita piața sau un sector al economiei, acestea necesită foarte puțin management. Frumusețea acestor instrumente financiare constă în faptul că oferă diversificarea unui fond mutual cu un cost mult mai mic.