Modul în care investitorii pot ecraniza idei de acțiuni

Există o mulțime de investitori care merg singuri. Ei își fac propria cercetare și fac meserii prin intermediul unui broker cu costuri reduse. Acești investitori trebuie să fie felicitați pentru spiritul lor antreprenorial, dar problema este că, uneori, acești oameni curajoși nu știu de unde să înceapă sau, mai precis, cum să facă ecran pentru stocuri.

Pentru a selecta un stoc individual, investitorii au nevoie mai întâi de o bună sursă de cumpărături potențiale. Aici se pot dovedi a fi destul de utile investitorilor individuali, care se pot dovedi a fi utilizatorii actualizați pe piață și datele de piață.

Nu subestimați valoarea datelor de piață la timp

Investitorii au nevoie de cât mai multe informații despre ce se întâmplă pe piață. Aceasta înseamnă să accesați o varietate de surse pentru informații economice, industriale și specifice companiei. Pentru a fi clar, investitorii nu trebuie să aprofundeze statisticile și complexitatea fiecărei industrii la fel cum fac analiștii de pe Wall Street, dar trebuie să înțeleagă bine ceea ce conduce piața.

Prin urmare, urmărirea rapoartelor de afaceri prin toate tipurile de canale media, citirea știri pe site-urile financiare și urmărirea sentimentelor investitorilor pe social media este foarte recomandată. Investitorii economiți ar trebui să fie în căutarea datelor și a evenimentelor care să conducă economia la înaintare. Obținerea informațiilor dintr-o secțiune largă de surse va asigura că un investitor nu primește un flux de știri părtinitor sau incomplet.

În ceea ce privește știrile, acestea sunt câteva exemple ale tipurilor de informații pe care ar trebui să le utilizeze investitorii în mod regulat.

Ratele dobânzilor

Informațiile privind tendințele ratei dobânzii sau probabilitatea unei majorari sau reduceri viitoare a ratei dobânzii sunt extrem de valoroase. Amintiți-vă, dacă un investitor poate prezice sau anticipa în mod corespunzător probabilitatea reducerilor viitoare ale ratelor și poate crește expunerea sa la acțiunile interne, investitorul ar putea câștiga mulți bani.

Din nou, acesta este motivul pentru care este importantă analiza în timp util și atentă a știrii economice. Canalele de televiziune de afaceri precum CNBC, Bloomberg sau Fox Business fac de obicei o treabă bună nu numai să raporteze știri despre rata dobânzii, dar și să ajute publicul să evalueze potențialul pentru o schimbare în politica viitoare a Fed.

Petrol și energie

Informațiile despre producția de petrol OPEC și stocurile interne de inventar sunt la fel de importante. De ce? Cel mai simplu răspuns este dat de faptul că economiile noastre și perspectivele de creștere viitoare depind de capacitatea de a furniza petrol la un preț rezonabil. Acest lucru face ca ecuația ofertei / cererii să fie extrem de importantă.

Din nou, mass-media financiară, inclusiv The Wall Street Journal și Reuters, fac o treabă excelentă nu numai să raporteze această știre, ci și să ajute investitorii să prevadă posibilele schimbări ale ofertei.

Indicatori economici

În continuare, luați în considerare numărul de sentimente ale consumatorilor, începuturile de locuințe și cifrele de angajare. Aceste seturi de date, în timp ce indicatorii economici rămân în primul rând, oferă investitorilor sentimentul la ce gândește publicul larg și la modul în care își cheltuiesc banii. Acestea sunt date importante pentru că permite investitorului priceput să vadă o tendință și să evalueze disponibilitatea consumatorului de a cheltui bani pe anumite articole în viitorul apropiat.

Ca exemplu de utilizare a acestor date, dacă sentimentul consumatorului este ridicat, începutul locuințelor este în continuă creștere și șomajul este în scădere, s-ar putea presupune în mod corespunzător că comercianții cu amănuntul superior vor avea un preț mai bun. Dimpotrivă, atunci când toți acești indicatori vor fi rotiți, o presupunere adecvată ar fi că comercianții cu amănuntul de jos ar avea un preț mai bun.

Tipurile de companii de evitat

Trucul pentru o selecție adecvată a stocurilor este acela de a anula o serie de investiții potențiale către câțiva candidați viabili. Acest lucru poate fi cel mai bine realizat prin cunoașterea tipurilor de companii de evitat.

Cu excepția unor situații neobișnuite, investitorii ar trebui în general să evite:

Distribuitori sau întreprinderi de tipul mărfii

Deoarece aceste companii nu sunt producători, sunt doar intermediari care au rareori calități unice care ar atrage un număr mare de investitori. În plus, în general, există de multe ori mai puțin o barieră în calea concurenței atunci când vine vorba de a deveni distribuitor.

Exemple de astfel de afaceri ar fi producătorii de animale de umplutură pentru copii (jucăriile nespecializate sunt o marfă binecunoscută) și distribuitorii de electronice pentru consumatori care livrează pur și simplu mărfuri către comercianții cu amănuntul. Aceste întreprinderi și-ar putea vedea cu ușurință profiturile micșorând dacă pierd chiar și un singur cont cu amănuntul, sau dacă producătorul găsește un distribuitor diferit pentru a livra mărfurile pentru mai puțin.

Companii cu marje brute sub 20%

Motivul cel mai de bază este că nu există aproape nicio marjă de eroare. De fapt, chiar și cea mai mică criză în afaceri ar putea trimite profituri plonjate. De obicei, întreprinderile și distribuitorii de mărfuri poartă marje mici. Dar la fel și anumite start-up-uri care trebuie să-și ofere bunurile și / sau serviciile la un cost mai mic pentru a obține o cotă de piață. Din nou, toate aceste companii sunt, în mod inerent, „mai riscante”.

Companii care nu sunt considerate „cele mai bune din clasă”

Așa cum spuneau întotdeauna părinții tăi, „primești ceea ce plătești”. Cu alte cuvinte, companiile de nivel secund rămân adesea companii de nivel secundar, cu excepția cazului în care au potențialul de a deveni într-o zi un câine de top al industriei. Cum poate un investitor să spună dacă o companie este „cea mai bună din clasă?” Șansele sunt că va avea cea mai mare capitalizare de piață din afacere, cea mai mare prezență în ceea ce privește amprenta geografică și va tinde să fie un „setator de tendințe” în industrie (în ceea ce privește prețul, tehnologia și ofertele de produse) în care operează. . Walmart, Apple și Amazon sunt exemple bune de astfel de companii.

Companii care sunt tranzacționate subțire

Tranzacționate subțire înseamnă că, în general, aceste companii tranzacționează doar mai puțin de 100.000 de acțiuni pe zi. Piața sau „răspândirea” acestor tipuri de acțiuni este adesea extrem de volatilă. De fapt, investitorii au destule de-a face cu privire la analiza fundamentelor. Schimbările puternice ale ofertei și cererii, precum și impactul potențial asupra prețului acțiunii sunt prea greu de evaluat, chiar și pentru un investitor experimentat.

Companiile care au anunțat recent o achiziție semnificativă

Companiile care preiau achiziții mari sfârșesc adesea să raporteze cheltuieli mari, neprevăzute, care pot pune un amortizor mare pe veniturile pe termen scurt. Din nou, în timp ce o astfel de afacere ar putea prezenta o oportunitate enormă, potențialul dezavantajului este prea mult neglijat.

Manhattan Bagels este un exemplu grozav în acest sens. La sfârșitul anilor 90, lanțul de bageluri cunoscut la nivel național și-a cumpărat unul dintre cei mai mari rivali de pe coasta de vest. Dar s-a dovedit că au existat probleme de contabilitate, iar magazinele pe care compania le-a cumpărat nu s-au dovedit a fi la fel de profitabile așa cum speraseră inițial (sau investitorii). Deoarece achiziția a fost atât de mare, Manhattan Bagels nu a putut rezolva problemele și, în cele din urmă, a fost obligat să depună dosar pentru protecția falimentului.

Identificarea companiilor de succes

Există o serie de caracteristici pe care companiile de succes tind să le aibă:

Creșterea accelerată a vânzărilor și a câștigurilor

Căutați companii care își cresc liniile de sus și de jos cu peste 15%. De ce acest prag? Se datorează faptului că acesta este etalonul pe care multe instituții îl caută înainte de a intra într-un stoc.

Desigur, rețineți că companiile care cresc într-un ritm mai mare au adesea probleme în a-și menține creșterea după câțiva ani și sunt mai predispuse să dezamăgească investitorii. În mod ideal, un interval între 15 și 25% este cel mai de dorit.

Niveluri ridicate de cumpărare din interior

Cumpărarea Insider este un indicator excelent că o companie poate fi subestimată. De ce? Pentru că, în timp ce unii directori superiori pot cumpăra acțiuni pur și simplu pentru a-și demonstra credința în companie, acțiunea leului cumpără acțiuni ale companiei dintr-un singur motiv - pentru a face bani.

Căutați în mod special companiile în care mai mulți insidați cumpără sau aproape de prețul curent de piață. O sursă minunată pentru datele privilegiate este SEC. Cu toate acestea, alte surse neguvernamentale oferă și date bune despre acest subiect, inclusiv Finviz și Morningstar.

Companii care prezintă un grafic solid

Deși analiza tehnică nu ar trebui să fie un factor major în procesul de selecție a stocurilor, ea are rolul său. În mod ideal, investitorii ar trebui să fie în căutarea unei companii care avansează constant în ceea ce privește prețul la un volum mai mare. De ce? Deoarece stocurile care avansează în creștere a volumului sunt în curs de acumulare. Cu alte cuvinte, există un impuls bazat pe acțiuni, care probabil va continua să-l aducă la niveluri noi. Imaginează-ți traiectoria unui avion care decolează - asta cauți!

De asemenea, poate doriți să căutați stocuri care creează noi valori maxime. Adesea, companiile care traversează (sau au trecut deja) nivelurile de rezistență tehnică au experimentat recent unele îmbunătățiri fundamentale pozitive care atrag atenția asupra stocului.

Cumpără ce știi

Investitorul legendar Peter Lynch a fost faimos pentru că a spus că toți investitorii trebuie fie să utilizeze, fie să fie foarte familiari cu produsele / companiile în care investesc. În timp ce acest lucru poate părea bun simț, mulți investitori tind să ignore aceste sfaturi atemporale.

Care este avantajul de a cumpăra ceea ce știi?

Investitorii cu cunoștințe intime despre produse și companiile pe care le cumpără pot înțelege mai bine potențialul lor de creștere. De altfel, le facilitează, de asemenea, prezicerea creșterii viitoare a veniturilor și a veniturilor și / sau compararea ofertelor de produse cu cele ale altor participanți la industrie.

Uitați-vă la acestea în situațiile financiare

Investitorii ar trebui să examineze întotdeauna principalele situații financiare (situația veniturilor, situația fluxurilor de numerar și bilanțul) ale companiilor în care investesc.

Mai exact, investitorii trebuie să fie în căutarea:

Companii cu creșterea stocurilor în apropierea creșterii veniturilor

Companiile ale căror stocuri cresc într-un ritm mai rapid decât vânzările lor sunt mai susceptibile de a fi surprinse cu un inventar învechit la o dată ulterioară dacă creșterea brusc a vânzărilor.

Companii cu conturi Creștere în creștere în apropierea creșterii vânzărilor

Companiile ale căror creanțe cresc cu un volum mai rapid decât vânzările pot avea probleme în încasarea datoriilor.

Active lichide corporale

Companiile cu o cantitate mare de numerar și alte active corporale (dure, lichide) tind să fie mai solide decât cele care nu. O cantitate mare de numerar și alte active lichide vor oferi companiei mijloacele de a-și plăti datoriile pe termen scurt și de a-și servi notele pe termen lung chiar și în perioadele dificile.

Linia de jos

Să știi cum să analizezi stocurile și în mod special ce să cauți este o luptă majoră pentru majoritatea investitorilor care merg singuri. Comentariul de mai sus ar trebui să servească drept punct de plecare pentru investitorii antreprenori. Dacă luați inițiativa, veți obține cunoștințe și vă veți accentua abilitățile pe măsură ce mergeți mai departe.