Cum să obții un loc de muncă în conformitate

Cu câțiva ani în urmă, The Wall Street Journal a marcat ofițerul de conformitate cel mai tare loc de muncă din America, ceea ce are sens, având în vedere condițiile mediului de afaceri modern american. Muncitorii mai tineri cresc la o vârstă a Biroului pentru protecția financiară a consumatorilor (CFPB), a Autorității de reglementare a industriei financiare (FINRA) și a unei agenții de protecție a mediului (EPA) înrădăcinată, dar încă puternică.

Afluxul de reguli, regulamente și legi noi și actualizate în sectoarele serviciilor financiare, asistență medicală, telecomunicații și alte sectoare a creat o creștere a nevoii de persoane fizice calificate, etice și a fost în mod vizibil benefic pentru autoritățile de reglementare și profesioniștii cu risc / respectare, care au văzut salarii în creștere și noi oportunități de muncă. Proiectul Biroului de Statistică a Muncii (BLS) din SUA ocupă creșterea cu 8% până în 2024.

Din punct de vedere al importanței și al impactului financiar, ofițerii de conformitate cu gradul de clasare se numără printre ofițerii financiari șefi (CFO) și ofițerii executivi (CEO) la unii membri ai personalului executiv, deoarece un mediu de conformitate adecvat îl ține pe unchiul Sam și reprezintă un avantaj vizibil față de mai puțin pregătit concurenți.

Acest lucru este tot mai adevărat în finanțe. Potrivit BLS, în 2018, industriile cu cele mai mari plăți pentru locuri de muncă de conformitate au inclus guvernul, creditul și managementul.

Cheie de luat cu cheie

• Ofițerul de conformitate este unul dintre cele mai tari locuri de muncă din America.
• Locurile de muncă de conformitate sunt adesea în servicii financiare, asistență medicală și telecomunicații.
• Ofițerii de conformitate au adesea nevoie de cunoașterea practicilor etice în industriile lor.
• Diplomele în inginerie, drept și chimie, precum și economie, finanțe și management, sunt adesea parte a unei educații în conformitate.

Descrierea postului

Funcțiile de ofițer de conformitate sau de manager sunt disponibile într-o multitudine de industrii, dar îndatoririle de serviciu și responsabilitățile persoanelor care dețin un post de ofițer de conformitate sunt similare. Obligația principală a oricărui agent de conformitate este de a asigura administrarea unei societăți în mod legal și etic, respectând toate reglementările industriale aplicabile. Această sarcină de muncă începe cu o analiză aprofundată a reglementărilor actuale și a standardelor etice într-o anumită industrie. Ofițerii de conformitate trebuie să înțeleagă cum să interpreteze aceste reglementări și modul în care se încadrează în operațiunile comerciale ale companiilor lor.

În plus față de înțelegerea reglementărilor legale, ofițerii de conformitate trebuie să aibă și o bună cunoaștere a practicilor și standardelor etice din industriile lor. Deși există norme care constituie un comportament etic teoretic în majoritatea sectoarelor, în practică, etica este adesea lăsată în interpretarea unui ofițer sau manager de conformitate. Necesitatea interpretării eticii face crucial pentru ofițerii de conformitate să înțeleagă valorile de bază ale unei companii, astfel încât să poată stabili și implementa proceduri standard. O revizuire continuă a standardelor etice ale unei companii este o parte necesară a funcției oricărui ofițer de conformitate.

Conformitate și proceduri etice

De asemenea, ofițerii de conformitate împărtășesc informații cu privire la comportamentul și procedurile etice conforme cu conducerea, angajații și directorii C-suite. În industriile în care sarcinile de reglementare sunt mari, ofițerii de conformitate își petrec o bună parte din timp dezvoltând, îmbunătățind și distribuind programe de conformitate către angajații companiei. De exemplu, ofițerii de conformitate din industria serviciilor financiare își concentrează atenția asupra inițiativelor anti-spălare de bani, inclusiv programe de formare și educație în curs de desfășurare care detaliează modul în care angajații pot rămâne conformi cu reglementările generale. În mod similar, un ofițer de conformitate care lucrează la o unitate de îngrijire a sănătății poate dedica o cantitate substanțială de timp pentru crearea și diseminarea de programe de instruire care să se concentreze pe legile de divulgare și confidențialitate pentru protejarea pacienților unității.

Conformitatea și managementul riscului

Persoanele care dețin funcții de ofițer de conformitate sunt, de asemenea, responsabile de revizuirea riscului actual și potențial cu care se confruntă o întreprindere de afaceri. Informațiile privind riscurile specifice afacerii sau industriei sunt transmise directorilor la nivel înalt pentru a stabili controale interne pentru a reduce expunerea. Un ofițer de conformitate trebuie să examineze continuu riscurile cu care se confruntă organizația, împreună cu procedurile existente pentru a reduce riscul, astfel încât compania să fie bine poziționată pentru a-l gestiona eficient.

Aptitudini și calificări

În general, toți lucrătorii conformi au nevoie de abilități analitice, investigative și decizionale. Din motive evidente, cel mai bine este dacă ofițerul are o experiență care lucrează în orice industrie intenționează să o servească în calitate de conformitate.

Nici doi ofițeri de conformitate nu se confruntă cu aceleași provocări, iar natura postului este astfel încât fiecare ofițer să devină un student perpetuu: schimbările de reglementare au loc în mod constant. Diplomele în inginerie, drept și chimie - alături de economie, finanțe și management - sunt active importante pe un CV de conformitate. Cei din sectorul financiar ar putea fi nevoiți să posede licențe de valori mobiliare (mai multe despre asta, mai jos); certificările profesionale într-un domeniu relevant sunt, de asemenea, alegeri bune.

38.320 USD până la 109 650 USD

Intervalul de salarii pentru ocupațiile de ofițer de conformitate.

Rangele salariale

Conform statisticilor BLS 2018, cea mai recentă disponibilă din această scriere, salariile anuale pentru profesiile de conformitate variază între 38.320 USD și 109.650 dolari, iar salariile pe oră de la 18, 42 USD la 52, 72 dolari. Un câștigător cu venituri mai mici într-o poziție de ofițer de conformitate este mai probabil să aibă experiență de muncă trecută minimă sau să dețină o diplomă care nu are legătură directă cu industria în care lucrează. Un lucrător cu un venit mai mare are adesea o poziție substanțială în funcția sa sau a obținut studii avansate în afaceri, contabilitate, drept sau finanțe. Desigur, cei care lucrează la o instituție mare au mai multe șanse să beneficieze de beneficii marginale care cresc pachetul total de compensații, ofițerii șefi de conformitate deținându-i pe cei de la egalitate cu alți directori ai C-Suite.

Căi de carieră

Există locuri de muncă de conformitate în aproape toate domeniile, ceea ce poate face o cale de carieră dificilă de pregătit. De exemplu, un ofițer de conformitate care lucrează la HSBC sau Wells Fargo are responsabilități și cerințe educaționale foarte diferite decât un ofițer de conformitate care lucrează pentru Dow Chemical sau Exxon Mobil.

Un profesionist care îndeplinește conformitatea ar trebui să identifice acele industrii pentru care are pasiune sau o pasiune și ar trebui să înțeleagă obstacolele practice și de reglementare pentru aceste industrii.

Anumite industrii, cum ar fi produsele alimentare, produsele chimice, asistența medicală și finanțele, se împrumută pentru creșterea departamentului de conformitate. Cu toate acestea, majoritatea noilor locuri de muncă pentru personalul de conformitate provin din sectorul public, nu din afaceri private.

Carierele de conformitate nu sunt doar în finanțe. Locurile de muncă ar putea fi, de asemenea, în asistență medicală și telecomunicații.

Cariere de conformitate a sectorului public

Potrivit BLS, primii trei angajatori ai ofițerilor de conformitate sunt guvernul federal, guvernele de stat și administrațiile locale. De fapt, administrațiile locale (cele cu denumiri OES) angajează mai mulți ofițeri de conformitate (28.560 din 2018) decât companii private și transportatori de asigurări (25.390), deși cu salarii mai mici.

Chiar dacă, în general, locurile de muncă de stat și de sector public local vin în general cu salarii mai mici decât omologii lor din sectorul privat, beneficiile și securitatea locurilor de muncă sunt mult mai bune. Chiar și statele cu beneficii publice relativ scăzute, cum ar fi Colorado și Minnesota, semnificativ depășesc pachete de beneficii medii cu cei mai buni angajatori privați. De asemenea, este dificil să fii concediat de la un loc de muncă din sectorul public, adăugând în esență o formă de asigurare pentru șomaj. Așadar, deși candidați pentru un loc de muncă în sectorul public poate fi greoaie, este totuși o opțiune bună pentru cei interesați de conformitate.

Ce este conformitatea financiară?

Înainte de a explora modul de a deveni un ofițer de conformitate al unei firme financiare sau un membru al unei echipe de conformitate, este important să înțelegem mai întâi ce presupune acest job. Pentru a fi clar, îndatoririle personalului de conformitate variază în funcție de firma și de descrierea postului; cu toate acestea, următoarele sunt sarcini care sunt îndeplinite de obicei de departamentele de conformitate:

• Asigurarea că compania respectă regulile minime de capital net.
• Asigurați-vă că angajații respectă regulile de conformitate internă.
• Direcționarea și soluționarea reclamațiilor clienților.
• Menținerea unui dialog cu organismele de reglementare.
• Revizuirea activităților de vânzări și a conturilor discreționare și asigurarea faptului că alți principali din firmă respectă legile privind valorile mobiliare.
• Asigurați-vă că firma respectă legile privind valorile de stat.
• Asigurarea că toți angajații sunt înregistrați pe proprietate și au urmat cursuri de educație continuă, după cum este necesar.
• Asigurați-vă că compania respectă toate regulile de tranzacționare și de piață.
• Reprezentarea firmei sau pregătirea documentației pentru cazurile de arbitraj care pot fi pendinte.

Cariere de conformitate a industriei financiare

După cum am menționat mai sus, industria financiară este un domeniu copt pentru cei interesați de o carieră legată de conformitate. Departamentul de conformitate al unei bănci, brokeraj sau firmă de management al investițiilor lucrează pentru a se asigura că toți angajații și ofițerii respectă nu numai regulile Comisiei de valori mobiliare și schimb (SEC), ci și regulile Autorității de reglementare a industriei financiare (FINRA).

Cerințe de instruire

O poziție de ofițer sau manager de conformitate nu este de obicei considerată angajare la nivel de intrare. Diplomele de licență sunt de obicei o cerință minimă, iar unii angajatori pot căuta diplome avansate, cum ar fi o diplomă de drept sau un master în administrarea afacerilor (MBA), în special pentru a se califica pentru o poziție la nivel superior.

Ofițerii de conformitate din alte sectoare au posibilitatea de a completa Programul profesional de conformitate și etică certificat (CCEP) prin intermediul Societății de conformitate corporativă și etică (SCCE). CCEP necesită participarea la un curs intensiv de precondiție, împreună cu promovarea cu succes a unui examen. Cursuri similare de desemnare și certificare sunt disponibile prin intermediul Asociației Ofițerilor de Etică și Conformitate (ECOA).

Cerințe educaționale

În anii '80, o diplomă de licență de patru ani era mai puțin necesară pentru a lucra într-un departament de conformitate. Un număr bun de oameni pe atunci nu aveau decât diplome de liceu și, chiar dacă au absolvit facultatea, de multe ori nu era vorba de o diplomă financiară. În acel moment, ideea era că angajații vor învăța la locul de muncă.

Toate acestea s-au schimbat. O diplomă în finanțe, management, contabilitate, economie sau drept este o necesitate, dacă doriți să vă angajați la oricare dintre firmele de suport. În plus, deși nu este obligatoriu, un master în finanțe, contabilitate sau economie poate ajuta la diferențierea unei persoane față de nenumărații alți candidați care au studii de licență. În cele din urmă, cei cu o diplomă de drept au adesea legătura în competiție, deoarece au deja o idee asupra modului în care funcționează legea, ceea ce îi face adesea candidați de top pentru multe case de brokeraj.

Prin intermediul Oficiului Național pentru Servicii de Reglementare (SNR), persoanele care doresc avansarea în cariere în calitate de ofițeri de conformitate în industria serviciilor financiare și a investițiilor pot completa acreditarea profesională a consilierului pentru investiții. Acest program avansat de certificare oferă participanților un conținut de reglementare actualizat, relevant pentru experții financiari care lucrează în departamentele de conformitate.

Ce zici de licențele de valori mobiliare?

O firmă poate solicita personalului de conformitate să devină autorizat. Este obișnuit ca firmele să solicite personalului de conformitate să participe la examenele seria 7 și seria 63. Curricula pentru aceste examene de licență permite agenților de conformitate să obțină o bază bună și o înțelegere a industriei de valori mobiliare.

Alte licențe pentru care o firmă poate sponsoriza o persoană fizică de conformitate includ examenele seria 14, seria 26, seria 27 și seria 39. Aceste examene necesită o înțelegere a regulilor de capital net, a regulilor municipale de reglementare a valorilor mobiliare (MSRB), a regulilor de menținere a conturilor clienților, a rolurilor de supraveghere a vânzărilor (și a altor) și de păstrare a evidenței.

Experiență de muncă

Echipele de conformitate vor angaja ocazional pe cei care au lucrat în alte domenii sau aspecte ale industriei, cum ar fi vânzarea (brokerajul) și tranzacționarea. Cu toate acestea, un număr mare de persoane care își desfășoară creșterea gradelor de conformitate par să aibă o experiență extinsă de back-office în decontare sau operațiuni comerciale. Un număr echitabil dintre cei din domeniu au, de asemenea, un cadru de contabilitate sau au lucrat pentru bursele majore sau FINRA ca auditori de teren sau examinatori.

Dincolo de asta, multe companii vor căuta, de asemenea, să vadă dacă candidatul a avut experiență anterioară la o firmă de dimensiuni și staturi similare. Această experiență asigură că individul va putea face față tipului de sarcini și de multe ori ritm frenetic caracteristic departamentului de conformitate. Natura activității unui ofițer de conformitate la o firmă mare sau un depozit este adesea mult mai implicată decât cea a unui ofițer de conformitate la o firmă regională mai mică.

Set de calificare

Chiar dacă un individ îndeplinește toate cerințele de mai sus și arată bine pe hârtie, există seturi de abilități specifice pe care trebuie să le aibă de asemenea succes în domeniul conformității. De exemplu:

• Indivizii ar trebui să fie orientați în detaliu și să aibă capacitatea de a revizui și analiza seturi mari de date în ordine scurtă.
• Întrucât membrii personalului de conformitate au obligația de a se asigura că compania respectă toate regulile FINRA, ei trebuie să poată descifra informații (cum ar fi activitatea comercială detaliată) și să poată determina dacă persoana respectivă și / sau firma respectă.
• Personalul de conformitate trebuie să aibă cunoștințe intime despre alte locuri de muncă și funcții, cum ar fi vânzarea și tranzacționarea (și regulile asociate acestora).

Linia de jos

Toți indivizii care respectă ar trebui să fie dincolo de reproș. Adică, pentru a face această treabă corect, trebuie să mențină un nivel ridicat de integritate și să servească ca exemplu pentru alți angajați ai companiei.