Definirea modelării financiare

Ce este modelarea financiară?

Modelarea financiară este procesul de creare a unui rezumat al cheltuielilor și câștigurilor companiei sub forma unei foi de calcul care poate fi folosită pentru a calcula impactul unui eveniment sau decizie viitoare.

Un model financiar are multe utilizări pentru directorii companiei. Analiștii financiari o folosesc cel mai adesea pentru a analiza și anticipa modul în care performanța stocurilor unei companii ar putea fi afectată de evenimente viitoare sau decizii executive.

01:22

Înțelegerea modelelor financiare

Bazele modelării financiare

Modelarea financiară este o reprezentare în număr a unora sau a tuturor aspectelor operațiunilor unei companii.

Aceste modele sunt destinate a fi utilizate ca instrumente de luare a deciziilor. Directorii companiei le pot folosi pentru a estima costurile și a proiecta profiturile unui proiect nou propus. Analiștii financiari le folosesc pentru a anticipa impactul unei schimbări de politică economică sau a oricărui alt eveniment asupra stocurilor unei companii.

Modelele financiare sunt utilizate pentru a estima evaluarea unei afaceri sau pentru a compara întreprinderile cu colegii lor din industrie. De asemenea, sunt utilizate în planificarea strategică pentru a testa diverse scenarii, pentru a calcula costul noilor proiecte, pentru a decide bugetele și pentru a aloca resurse corporative.

Exemple de modele financiare pot include analiza fluxurilor de numerar actualizate, analiza de sensibilitate sau evaluarea în profunzime.

Cheie de luat cu cheie

• Modelarea financiară este o reprezentare în număr a unora sau a tuturor aspectelor operațiunilor unei companii.
• Modelele financiare sunt utilizate pentru a estima evaluarea unei afaceri sau pentru a compara întreprinderile cu colegii lor din industrie.
• Există diverse modele care pot produce rezultate diferite. Un model este de asemenea la fel de bun ca intrările și presupunerile care intră în el.

Exemplu din lumea reală

Cele mai bune modele financiare oferă utilizatorilor un set de ipoteze de bază. De exemplu, un element rând prevăzut în mod obișnuit este creșterea vânzărilor. Creșterea vânzărilor este înregistrată ca creștere (sau scădere) brută în ultimul trimestru față de trimestrul precedent. Acestea sunt singurele două intrări de care un model financiar are nevoie pentru a calcula creșterea vânzărilor.

Modelatorul financiar creează o celulă pentru vânzările din anul precedent, celula A și o celulă pentru vânzările din anul curent, celula B. Cea de-a treia celulă, celula C, este utilizată pentru o formulă care împarte diferența dintre celula A și B după celulă A. Aceasta este formula de creștere. Celula C, formula, este codată în model. Celulele A și B sunt celule de intrare care pot fi modificate de utilizator.

În acest caz, scopul modelului este de a estima creșterea vânzărilor dacă se ia o anumită acțiune sau se produce un eventual eveniment.

Desigur, acesta este doar un exemplu real de modelare financiară. În cele din urmă, un analist de acțiuni este interesat de creșterea potențială. Orice factor care afectează sau poate afecta această creștere poate fi modelat.

În plus, comparațiile dintre companii sunt importante pentru a concluziona despre un stoc. Modele multiple ajută un investitor să decidă printre diverși concurenți într-o industrie.

Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.

Termeni înrudiți

Analiză de sensibilitate Definiție Analiza de sensibilitate determină modul în care valorile diferite ale unei variabile independente afectează o anumită variabilă dependentă în baza unui set de presupuneri. mai mult Cum funcționează procesul de evaluare O evaluare este definită ca procesul de determinare a valorii curente a unui activ sau companie. mai mult Analiza de evaluare O analiză de evaluare este un proces de estimare a valorii aproximative sau a valorii unui activ. Există abordări diferite de analiză a evaluării pentru diferite tipuri de active, dar firul comun va fi analizarea elementelor fundamentale de bază ale activului. mai mult Definiția Comps „Comps” se referă la compararea întreprinderilor, vânzărilor sau proprietăților similare pentru a cuantifica performanța sau valoarea, cum ar fi compararea vânzărilor unui magazin cu un singur magazin cu cele ale unui magazin comparabil sau o casă cu case similare. mai mult În interiorul prețurilor-pentru-câștiguri anterioare - Metrică P / E forward For-to-câștiguri (P / E forward) este o măsură a raportului P / E folosind câștiguri estimate pentru calculul P / E. Deși câștigurile utilizate în această formulă sunt o estimare și nu sunt la fel de fiabile ca datele privind veniturile curente sau istorice, există încă un beneficiu în analiza P / E estimată. mai multe Previziuni Definiție Prognoza este o tehnică care folosește datele istorice ca intrări pentru a face estimări în cunoștință de cauză care sunt predictive în determinarea direcției tendințelor viitoare. mai multe link-uri partenere