Beneficiar proprietar

Ce este un proprietar benefic?

Un proprietar benefic este o persoană care se bucură de avantajele dreptului de proprietate, chiar dacă titlul unei anumite forme de proprietate este cu un alt nume. Înseamnă, de asemenea, orice persoană sau grup de persoane care, direct sau indirect, au puterea de a vota sau influența deciziile de tranzacție cu privire la o securitate specifică, cum ar fi acțiunile dintr-o companie.

1:00

Beneficiar proprietar

Beneficiar proprietar explicat

De exemplu, când acțiunile unui fond mutual sunt deținute de o bancă custodă sau când titlurile sunt deținute de un broker cu numele străzii, adevăratul proprietar este proprietarul benefic, chiar dacă, pentru siguranță și comoditate, banca sau brokerul deține titlul . Proprietatea benefică poate fi împărțită unui grup de indivizi. Dacă un proprietar benefic controlează o poziție mai mare de 5%, acesta trebuie să depună Lista 13D în conformitate cu secțiunea 12 din Legea privind schimbul de valori mobiliare din 1934.

Proprietatea benefică se distinge de dreptul legal. În majoritatea cazurilor, proprietarii legali și benefici sunt unul și același, dar există unele cazuri, legitime și uneori nu atât de legitime, în care proprietarul benefic al unei proprietăți poate dori să rămână anonim.

Titluri de valoare

Așa cum am menționat în exemplul de mai sus, titlurile de tranzacționare publică sunt adesea înregistrate pe numele unui broker pentru siguranță și comoditate. Comisia pentru valori mobiliare și schimb (SEC) recunoaște acest lucru și a reglementat practica. În companii private, din mai multe motive, este posibil ca un proprietar benefic să nu își dorească numele ca acționar de înregistrare. Atât timp cât legile fiscale și alte legi sunt respectate, această practică nu este ilegală în sine.

Proprietate imobiliara

În majoritatea țărilor, registrele imobiliare arată numele proprietarilor de proprietăți. În unele cazuri, un proprietar benefic nu poate dori ca numele său să apară în înregistrările publice. În astfel de cazuri, este frecvent ca administratorii sau alte entități să acționeze ca proprietari legali în locul proprietarului beneficiar. De exemplu, artiști sau politicieni celebri ar putea să nu dorească ca adresa lor de domiciliu să fie găsită cu ușurință în înregistrările publice, astfel încât acestea să nu apară personal pe fapte de titlu.

Protectia bunurilor

Persoanele bogate care sunt expuse unor procese, sau doresc pur și simplu să-și protejeze bunurile și să-și planifice averea, folosesc în general trusturi pentru a acționa ca proprietarul legal al proprietății lor, de multe ori titluri și bani, în timp ce ei și familiile lor continuă să fie proprietarii benefici . Și din nou, această practică este legală, dar foarte reglementată.

Panama Papers

Faimos, la începutul anului 2016, consorțiul internațional al jurnaliștilor de investigație a făcut public ceea ce numea „Panama Papers”. Aceste documente, preluate din arhivele casei de avocatură Mossack Fonseca & Co., arată în detaliu proprietatea benefică a mai multor mii de corporații off-shore. În timp ce multe au fost utilizate în mod legal, se pare că unele proprietăți benefice au fost ascunse pentru motive nefaste sau ilegale.

Noi reguli cu privire la proprietarii benefici

Pe 5 mai 2016, rețeaua de executare a infracțiunilor financiare (FinCEN) a consolidat și clarificat cerințele de diligență cuvenită pentru bănci, brokeri, fonduri mutuale și alte entități financiare. Cel mai important, noile reguli impun clienților persoanelor juridice să identifice și să verifice identitățile proprietarilor beneficiști atunci când deschid un cont. Aceste reguli au intrat în vigoare la 11 mai 2018.

Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.

Termeni înrudiți

Ce sunt Panama Papers? Panama Papers se referă la cele 11, 5 milioane de documente confidențiale criptate scurse, care erau proprietatea casei de avocatură din Panama, Mossack Fonseca. mai mult Definiția candidatului Un candidat este o entitate în numele căreia titlurile sau alte proprietăți sunt transferate pentru a facilita tranzacțiile. mai mult Fiduciare Un fiduciar este o persoană care acționează în numele altei persoane sau persoane pentru a gestiona activele. mai mult Mossack Fonseca Mossack Fonseca, fondată în 1977, este o firmă de avocatură din Panama care oferă soluții legale, servicii de încredere, formațiuni de companie și fundații și servicii de proprietate intelectuală clienților săi. mai mult Crimă cu guler alb O crimă cu guler alb este o crimă non-violentă săvârșită de o persoană, în mod obișnuit pentru câștig financiar. mai mult Acțiunea de purtător O acțiune la purtător este o garanție de capitaluri proprii în totalitate deținătorului certificatului de stoc fizic, spre deosebire de proprietatea înregistrată a acțiunilor. mai multe link-uri partenere