O introducere a desemnării CFA

Desemnarea Chartered Financial Analyst (CFA) este considerată de majoritatea drept certificarea cheie pentru profesioniștii în investiții, în special în domeniile cercetării și managementului portofoliului. Cu toate acestea, este doar una dintre numeroasele denumiri folosite astăzi. Acest lucru poate provoca o anumită confuzie, deoarece investitorii și profesioniștii identifică ce înseamnă fiecare desemnare și care este cel mai bun. Acest articol va arunca o privire aprofundată asupra desemnării CFA. Dacă sunteți un profesionist care are în vedere CFA, vă oferim informațiile de care aveți nevoie pentru a începe să cântăriți costurile și beneficiile acestei decizii.

Ce este desemnarea CFA?

Desemnarea CFA este oferită profesioniștilor de investiții care au îndeplinit cu succes cerințele stabilite de Institutul CFA recunoscut la nivel mondial (fosta Asociație pentru Management și Cercetare a Investițiilor sau AIMR). Pentru a fi eligibili pentru desemnarea CFA, candidații trebuie să îndeplinească următoarele criterii:

1. Treceți trei examene riguroase, de șase ore, peste câțiva ani.

2. Aveți 48 de luni de „experiență profesională acceptabilă”. Deși institutul CFA permite o interpretare destul de largă aici, experiența de obicei trebuie să fie de natură financiară.

3. Alăturați-vă Institutului CFA, angajându-vă cu Codul de etică și standardele de conduită ale Institutului CFA.

Ce este Institutul CFA?

Institutul CFA este o organizație profesională globală non-profit, formată din peste 100.000 de titulari, manageri de portofoliu și alți profesioniști financiari din 135 de țări. Misiunea sa declarată este promovarea și dezvoltarea unui nivel ridicat de standarde educaționale, etice și profesionale în industria investițiilor.

Examenele CFA

Majoritatea oamenilor care au în vedere desemnarea CFA tind să se îngrijoreze de un lucru - examenele. Examenele sunt împărțite în trei niveluri. Nivelul 1 este scris de două ori pe an în iunie și decembrie. Testează cunoștințele candidaților despre teoria investițiilor, etică, contabilitate financiară și gestionarea portofoliului. (Pentru o listă completă a tuturor secțiunilor, consultați Ghidul de studiu al nivelului 1 al Investopedia CFA.)

Examenele de nivel 2 și nivel 3 se organizează o dată pe an în iunie. Pentru o defalcare completă a secțiunilor, consultați examenul CFA de nivel II și examenul de nivel III CFA. Acesta nu este un test ușor. Institutul CFA estimează că este nevoie de cel puțin 250 de ore de studiu pentru a trece fiecare examen. Pentru profesioniștii care încearcă să studieze în timp ce încă lucrează în domeniul lor, acesta poate fi un număr descurajant. Cu toate acestea, mulți candidați consideră că studiul concentrat a necesitat o educație mai bună decât școala absolvită din cauza concentrării sale totale pe managementul și practicile investițiilor.

Ratele de trecere CFA

Acest curs de studiu a fost format în 1962 și este actualizat constant pentru a se asigura că programul de învățământ satisface cerințele industriei de investiții globale. Acest curriculum la nivel de absolvent implică, în general, șase luni de studiu înainte de fiecare dată a examenului. Ratele de trecere variază de la an la an, dar de la primul examen din 1963, rata generală este de 44%, iar rata medie de trecere pe 10 ani se situează la 39% din 2010. Mai mult, mai puțin de 20% dintre candidați trec toate cele trei teste din primele trei încercări, de aceea este important ca candidații să nu se descurajeze. (Te-am acoperit! Consultați Treceți examenele CFA la prima încercare .)

Cariere CFA

Deținătorii charter CFA caută adesea cariere la firme de investiții instituționale (cum ar fi fonduri speculative sau fonduri mutuale), broker-dealeri, companii de asigurări, fonduri de pensii, bănci și universități. Unii continuă să lucreze pentru guverne în domeniile reglementării și politicii publice. Până la momentul obținerii desemnării, titularul statutar va avea, în general, patru ani de experiență în muncă, ceea ce ajută la pregătirea lor pentru o profesie financiară de nivel superior. (Pentru mai multe informații despre acest aspect: O privire la oportunitățile de angajare CFA .)

Ce înseamnă desemnările CFA pentru investitori?
Când un investitor are de-a face cu un deținător de acțiuni CFA, poate face câteva ipoteze de bază. În general, un CFA se angajează să devină mai bun în ambarcațiunile sale, fie că este vorba de analize de securitate, gestiune de portofoliu, raportare de afaceri sau alte servicii. În plus, individul a fost de acord să mențină un nivel mai ridicat de integritate urmând Codul de etică al Institutului CFA și Standardele de conduită profesională.

Cu alte cuvinte, profesioniștii de investiții cu desemnare CFA au depus un timp semnificativ de timp și eforturi pentru a-și îmbunătăți abilitățile și cunoștințele în numele clienților lor. Acest lucru va reprezenta un confort deosebit pentru majoritatea investitorilor - mai ales dacă depind în primul rând de sfaturile profesionale în gestionarea afacerilor lor financiare.

Limitările CFA
Deși există o anumită măiestrie cerută de examenele CFA atunci când vine vorba de concepte și piețe financiare, faptul că desemnarea CFA nu face automat ca unul să fie mai bun selector de valori sau mai mare investitor de succes. Alegerea stocurilor este o abilitate practică care trebuie dezvoltată prin experiență. În timp ce cunoștințele obținute prin studierea examenului CFA nu vor strica, certificarea singură nu va crea o piață în afara fiecărui titular.

Acestea fiind spuse, există unii profesioniști de investiții foarte cunoscuți care dețin un statut de CFA: Abby Joseph Cohen, Gary Brinson și Sir John Marks Templeton, printre alții. Motivele pentru care aceste nume celebre au urmărit desemnarea CFA pot varia, dar este sigur să spun că toate au un lucru în comun: dorința de a fi cel mai bun.

Linia de jos

Desemnarea CFA distinge titularul charter de alți practicieni în ochii profesioniștilor și investitorilor. Titularul de succes al CFA și-a dovedit capacitatea de a rezista la teste riguroase, a arătat o capacitate de învățare și s-a angajat serios să își ducă viața profesională în conformitate cu standardele etice înalte. Nu este magie, dar poate fi următorul lucru.