Alwaleed bin Talal: Warren Buffett din Arabia Saudită

Cel mai bogat bărbat din Arabia Saudită, prințul Alwaleed bin Talal, este adesea denumit „Warren Buffett din Arabia Saudită”.

Ca și Buffet, Alwaleed și-a făcut averea prin investiții astute. În august 2018, el a anunțat o investiție de 250 de milioane de dolari în Snap Inc. (SNAP) care i-ar oferi o participație de 2, 3% în companie.

Iată o imagine de ansamblu asupra modului în care prințul Alwaleed bin Talal a folosit o sumă relativ mică de bani pentru a construi unul dintre cele mai valoroase portofolii de investiții din lume.

Averea lui Alwaleed

După ce a absolvit facultatea, Alwaleed bin Talal a împrumutat 30.000 USD de la tatăl său pentru a începe o companie de investiții. El a pierdut toți acești bani în primele douăsprezece luni de operații și, în consecință, a fost nevoit să pornească din nou de la zero. Avansat până astăzi, la mai bine de 35 de ani de la lansarea carierei în afaceri, Alwaleed este unul dintre cei mai bogați și de succes investitori din lume. Începând cu 8 august 2018, compania pe care a început-o în 1980, Kingdom Holding Company, avea o capitalizare de piață de 33, 35 miliarde de Arabii Saudite Riyals sau 8, 89 miliarde de dolari, conform raportului Google Finance. Cota de acțiune majoritară a companiei Alwaleed în cadrul companiei pune în valoare netă personală la peste 18, 7 miliarde de dolari la momentul scrierii. În calitate de investitor de valoare devotată, Alwaleed folosește Kingdom Holdings ca un vehicul pentru a deține un portofoliu diversificat la nivel internațional de afaceri care operează în multe sectoare, inclusiv bancare, imobiliare și servicii medicale. Cele mai notabile investiții ale sale includ miza importantă în Four Seasons Hotel Ltd., Citigroup Inc. (C) și Euro Disney SCA

Pe lângă faptul că controlează un portofoliu de investiții mare, Alwaleed deține un palat de 460.000 de metri pătrați care necesită un personal de 100 pentru întreținere, precum și un Boeing (BA) 747. În 2015, Alwaleed a făcut titluri în mass-media financiară din întreaga lume după ce s-a angajat să dăruiește marea majoritate a bogăției sale pentru a finanța cauze caritabile importante din întreaga lume.

Viața timpurie și școlarizarea

Călătoria lui Alwaleed către averea sa de mai multe miliarde de dolari nu este o poveste de zdrențe către bogății. La nașterea sa în 1955, Alwaleed a devenit membru al Casei lui Saud, familia regală bogată din Arabia Saudită. Este nepotul primului monarh al Arabiei Saudite, regele Ibn Saud și nepotul ultimului rege al națiunii, Abdullah Saud. De asemenea, tatăl lui Alwaleed, prințul Talal, a fost cândva ministrul finanțelor din Arabia Saudită, în timp ce mama sa, prințesa Mona Al Solh, era fiica primului prim-ministru al Libanului.

Ca saudit, Alwaleed a fost crescut într-o gospodărie care practica credința islamică. De asemenea, el a arătat semne timpurii ale succesului antreprenorial viitor în copilărie. În Alwaleed: Om de afaceri, miliardar, Prince de Riz Khan, mama lui Alwaleed a declarat: 'Chiar și ca un copil, ați putut [vedea] hotărârea pe care a avut-o.' 'În aceeași carte, un prieten din copilărie cu numele de Raid El Solh a explicat în continuare: '' [În fiecare zi după școală, Alwaleed și cu mine] aveam o oră de monopol și practic de fiecare dată, mă bătea. Cred că am avut creierele pentru a putea rezista atacului său, dar a reușit mereu să mă bată în Monopoly, așa că știam că va câștiga bani ''.

În adolescența sa, Alwaleed a început să devină rebel și, drept urmare, părinții lui l-au înscris la o școală militară pentru a-i insufla o anumită disciplină fiului lor. La vârsta de douăzeci de ani, Alwaleed a părăsit Orientul Mijlociu pentru a studia administrația de afaceri din Statele Unite. A absolvit o diplomă de licență de la Colegiul Menlo din California, în 1979, înainte de a primi un master în științe sociale în 1985, de la Universitatea din Syracuse din New York. (Pentru lectură aferentă, consultați: Cinci investitori cu valoare sălbatică de succes .)

Preluarea oportunităților

După finalizarea programului său de licență în Statele Unite, Alwaleed s-a întors acasă în Arabia Saudită pentru a lansa o carieră în afaceri. La vremea respectivă, națiunea trăia un boom economic.

În acea epocă, Arabia Saudită a cerut companiilor străine care erau interesate să opereze în țară să aibă parteneri și reprezentanți care erau cetățeni ai regatului. Aceasta a creat o oportunitate profitabilă pentru oamenii de afaceri locali care doreau să profite din cantitatea mare de investiții străine directe (ISD) care au loc în țară. Drept urmare, mulți oameni, inclusiv Alwaleed, au devenit reprezentanți locali ai companiilor internaționale și apoi au taxat acestor companii o comisie pentru fiecare afacere pe care au derulat-o în Arabia Saudită. Aceste comisioane au variat între 5% și 30% din tranzacție.

Deși Alwaleed a lucrat cu companii și dezvoltatori străini pentru a-i ajuta să-și scoată proiectele în teren din Arabia Saudită, el a ales de multe ori să nu primească o comisie care să explice că el, „o ura”, pentru că era o „modalitate foarte rapidă de a câștiga bani În schimb, Alwaleed a luat mize reale de proprietate în proiectele pe care le-a ajutat să le faciliteze. A folosit acest concept la primul său contract important, care a venit în 1982, când a fost contractat pentru a construi un club pentru o companie sud-coreeană. În plus, tranzacțiile care au făcut din Alwaleed o comisie avansată au ajutat să-i ofere suficient de numerar pentru a construi încet un portofoliu imobiliar modest pe partea. Datorită unei serii de contracte de succes și a impozitului pe venit din Arabia Saudită, Alwaleed a acumulat până la începutul anului 1989 o valoare netă personală de 1 miliard de dolari, exact la un deceniu după absolvirea colegiului. (Pentru mai multe, consultați: 6 reguli din 6 dintre cei mai buni investitori ai lumii. )

Extinderea portofoliului său

Pe la mijlocul anilor '80, Alwaleed a început să diversifice portofoliul de investiții al Regatului Holdings. Una dintre primele și cele mai notabile investiții ale sale a fost pachetul de acțiune de 7% pe care l-a achiziționat lent la United Saudi Commercial Bank, o bancă locală tranzacționată public, care a fost la un pas de colaps. Printr-o preluare ostilă, prima de acest fel din Arabia Saudită, Alwaleed a colaborat cu alți acționari majori ai băncii pentru a-și schimba conducerea și direcția generală. Strategia sa a avut succes, iar banca a fost achiziționată în cele din urmă de Samba Financial Group, cea mai mare instituție financiară a regatului.

A fost în anii 90 când numele „Alwaleed” a început să atragă atenția în lumea occidentală a afacerilor și a finanțelor. În zorii acelui deceniu, Citigroup se confrunta cu multe probleme. Pe lângă faptul că nu îndeplinesc cerințele de capital ale Rezervei Federale, multe dintre împrumuturile din portofoliul băncii nu au fost plătite. Acest lucru a determinat mulți acționari să creadă că banca va eșua și, prin urmare, a dus la o scădere considerabilă a prețului acțiunilor companiei. Alwaleed, în schimb, credea că criza lui Citigroup va fi de scurtă durată. El a profitat de prețul scăzut al acțiunii și a achiziționat o participație de 4, 9% din companie pentru 207 milioane de dolari. Valoarea investiției sale Citigroup a crescut de atunci și rămâne o parte centrală a portofoliului Kingdom Holdings.

De atunci, Alwaleed a profitat de la multe alte investiții într-o gamă largă de companii cunoscute, inclusiv Twitter, unde a fost unul dintre primii investitori ai companiei înainte de a face publicitate și News Corporation, gigantul conglomerat care deține Wall Street Journal și Editori HarperCollins.

În declarația sa anunțând investițiile sale mari în Snap, Alwaleed a declarat că „Investiția noastră în Snapchat este o extensie a strategiei noastre pentru investiții personale în tehnologii noi prin intermediul companiilor de top”.

83 zile de detenție

Alwaleed a dezvăluit într-un interviu exclusiv la Bloomberg TV difuzat 20 martie 2018 că eliberarea sa din 27 ianuarie de la o detenție de 83 de zile în hotelul Riyadh Ritz-Carlton a fost asigurată prin „o soluție cu guvernul”. El nu va dezvălui cifra monetară, dar Wall Street Journal a estimat cifra a fi de cel puțin 6 miliarde de dolari. Alwaleed i-a spus lui Bloomberg că "nu au existat acuzații" percepute împotriva sa.

Alwaleed fusese arestat pe 4 noiembrie 2017, într-o represiune majoră asupra presupusei corupții, pe care Talal a făcut-o drept „neînțelegere”. Arestările au fost ordonate de propriul unchi și văr. Acuzațiile împotriva prințului Alwaleed includeau spălarea banilor, luarea de mită și extorcarea funcționarilor.

Linia de jos

În ciuda faptului că s-a născut într-o familie regală, prințul Alwaleed bin Talal, în mare parte, și-a construit averea pe cont propriu. După ce a absolvit facultatea, a început o afacere cu un împrumut relativ mic de la tatăl său. În cele din urmă, a construit-o într-un conglomerat de un miliard de dolari printr-o serie de investiții de succes în tranzacții imobiliare și companii atât în ​​Arabia Saudită, cât și în străinătate.