4 din cele mai bune fonduri pentru indicele pieței totale

Un fond total al indicelui de piață este un fond mutual sau un fond tranzacționat pe schimburi (ETF) care urmărește un indice de capital cum ar fi Indexul Russell 3000, S&P 500 sau Wilshire 5000 Total Index, ca reper. Prin investiții în acțiuni legate de un anumit indice, performanța unui fond de piață totală urmărește să reflecte pe cea a indicelui respectiv. Acțiunile subiacente în care aceste tipuri de fonduri investesc tind să fie de natură diversă și pot include atât stocuri cu capacități mari emise de corporații cunoscute, cât și acțiuni cu capacități mici emise de companii mai puțin cunoscute. Iată patru dintre cele mai proeminente de astăzi:

TAKEAWAYS CHEIE [VĂ RUGĂM FORMAT ÎN CAZUL DE APEL PROPER]
- Fondurile totale ale indicelui de piață urmăresc stocurile unui indice de capital dat.
- Primii trei indici utilizați ca repere sunt Indexul Russell 3000, S&P 500 Index și Wilshire 5000 Total Market Index.
- Cel mai notabil fond al indicelui total al pieței include Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), Schwab Total Market Market Index Fund (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) și Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).

Notă: Total active, rating Morningstar, rentabilitate YTD și raportul cheltuielilor sunt curente la 20 august 2019.

Indicele pieței bursiere totale

Indicele Vanguard Total Stock Market (VTSMX) urmărește să urmărească rezultatele investițiilor din CRSP SUA Total Market Index care cuprinde aproximativ 100% din piața bursieră americană investibilă. Companiile sale, care reprezintă o secțiune transversală a capitalizărilor de piață, se tranzacționează în principal la New York Stock Exchange și NASDAQ.

Companiile tehnologice reprezintă cea mai mare pondere a portofoliului VTSMX, la 22, 3%. Companiile de servicii financiare au o alocare de 15, 6%, în timp ce companiile de asistență medicală au 14, 5%. Companiile ciclice și industriale ale consumatorilor rotunjesc primele cinci sectoare, cu alocări de 12, 3% și, respectiv, 11%. Aproximativ 70% din activele VTSMX sunt investite în mari companii cu capacitate de piață. Companiile mijlocii reprezintă 19% din portofoliul fondului, iar companiile mici se alătură cu o alocare de 9%. Cele mai importante cinci fonduri ale fondului - Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway și Facebook reprezintă aproximativ 11, 7% din totalul activelor investite.

• Active gestionate: 823, 6 miliarde USD
• Returnare YTD: 20.33%
• Raport de cheltuieli: 0.14%
• Evaluare Morningstar: 4 stele

Fondul pentru indicele pieței bursiere Schwab

Fondul Schwab Total Market Index (SWTSX) urmărește rentabilitatea totală a întregii piețe de acțiuni din SUA, măsurată de indicele Dow Jones al pieței bursiere din SUA. În prezent, SWTSX se concentrează pe tehnologie (22, 4% alocare), servicii financiare (15, 6%), asistență medicală (14, 4%), consumator ciclic (12, 4%) și industrie (10, 9%). Acțiunile cu capacități mari reprezintă aproximativ 70% din portofoliul SWTSX, ale căror cinci dețineri de top sunt identice cu cele ale fondului Vanguard menționat mai sus și cuprind, de asemenea, 11, 7% din portofoliu.

• Active sub administrare: 9, 9 miliarde USD
• Returnare YTD: 20.42%
• Raport cheltuieli: 0, 03%
• Evaluarea Morningstar: 4 stele

iShares Russell 3000

IShares Russell 3000 (IWV) este un fond tranzacționat care urmărește performanțele Indexului Russell 3000, care măsoară rezultatele investițiilor pe piața largă de acțiuni din SUA. Ca și colegii săi, IWV folosește o abordare de indexare pentru a selecta un eșantion de stocuri care reprezintă baza de referință. Alocările sectoriale IWV și participațiile de top sunt similare cu cele ale fondurilor Vanguard și Schwab, unde primele cinci nume constituie 12% din portofoliul său. Fondul investește aproximativ 75% din activele sale în companii cu capacități mari.

• Active gestionate: 9, 5 miliarde USD
• Returnare YTD: 17, 84%
• Raport cheltuieli: 0, 20%
• Evaluarea Morningstar: 4 stele

Fondul de investiții al indicelui Wilshire 5000

Fondul de investiții al indicelui Wilshire 5000 (WFIVX) este un fond mutual care urmărește rezultatele investițiilor din Wilshire 5000 Index, un indice ponderat de capitalizare a valorii de piață a tuturor acțiunilor cu sediul social din SUA. În timp ce indicele cuprinde aproximativ 3.600 de companii, fondul deține de obicei între 1.000 și 2.500 de acțiuni. Fondul pune accentul pe companiile mari cu capacitate de piață, care reprezintă 74% din portofoliul său general. Companiile medii sau mijlocii au o alocare de 18%, în timp ce companiile cu capacități mici au o alocare de 8%. La fel ca celelalte fonduri de pe listă, WFIVX vizează sectoarele tehnologiei, serviciilor financiare, asistenței medicale, ciclice și industriale ale consumatorilor, cu toate acestea, primele cinci dețineri ale acesteia cuprind doar 14% din portofoliul său. Spre deosebire de celelalte fonduri, WFIVX singur include Alphabet Inc. (compania de acțiuni Google) în quintetul său de top al participațiilor.

• Active sub administrare: 192, 8 milioane USD
• Returnare YTD: 19, 59%
• Raport cheltuieli: 0, 60%
• Evaluarea Morningstar: 3 stele

[Important: stocurile mici listate într-un fond total al indicelui de piață sunt adesea tranzacționate subțire, ceea ce poate duce la diferențe mari de tranzacționare și costuri semnificative ale tranzacțiilor.]