10 pași pentru a deveni comerciant de zi

Într-o lume în care toată lumea are acces ușor la tranzacționarea online, de ce există doar câțiva care reușesc în calitate de comercianți de zi? Până la urmă, ce investitor nu a visat să devină un comerciant de zi - să lucreze confortabil la un computer de acasă, să fii propriul tău șef, să urmărești profiturile să se rostogolească? În timp ce mulți aspiră, puțini reușesc de fapt.

Ce face un comerciant de zi?

Un comerciant de zi cumpără activ și vinde valori mobiliare, de multe ori de mai multe ori în timpul zilei, dar fără să poarte poziții deschise până a doua zi. Toate pozițiile de cumpărare / vânzare luate în timpul unei zile de tranzacționare sunt puse la punct în aceeași zi înainte de închiderea pieței. Comercianții de zi sunt diferiți de comercianții activi care pot deține o poziție timp de mai multe zile sau de investitorii care investesc pentru perioade mai lungi. De asemenea, comercianții de zi folosesc efectul de pârghie pentru a-și crește expunerea la comerțul intern.

Cum să devii comerciant de zi

1. Efectuați o autoevaluare

Tranzacționarea de zi cu succes necesită o combinație de cunoștințe, abilități și trăsături, precum și un angajament pentru un stil de viață. Ești adept al analizei matematice, plin de cunoștințe financiare, conștient de psihologia comportamentală (atât în ​​tine, cât și în ceilalți) și ai stomacul pentru antreprenoriat? Contrar noțiunii percepute despre o viață ușoară sau bani ușori, tranzacționarea pe zi necesită de fapt:

• Ore lungi de lucru
• Foarte puțin concediu de la muncă
• Învățare continuă de sine, fără îndrumări
• Abilități de asumare a riscurilor
• Angajament fără încetare în activitățile zilnice ale postului

Mentalitatea potrivită este cea mai importantă (și chiar prima) cerință în a deveni comerciant de zi. Cu excepția cazului în care unul este pregătit să dedice timp, să învețe de la sine și să fie pregătit psihic pentru a-și asuma riscuri și a suferi pierderi, nu încercați tranzacționarea pe zi. Cărți precum „Schimbă-ți drumul către libertatea financiară” de Van Tharp și „Psihologia comerțului” de Brett N. Steenbarger sunt resurse bune pentru a afla mai multe despre tranzacțiile de zi și pentru a efectua o autoevaluare.

2. Aranjați capital suficient

Nimeni nu poate genera profituri în mod consecvent. Pierderile intermitente și extinse fac parte din jocul de tranzacționare de zi. (De exemplu, un comerciant pe zi poate suferi opt tranzacții care produc pierderi la rând și se poate recupera doar cu profit la a noua tranzacție.)

Pentru a face față acestor riscuri, un comerciant de zi trebuie să aibă o pernă suficientă de capital. Așa cum a explicat Van Tharp în „Schimbă-ți calea către libertatea financiară”, intrarea în lumea comerțului cu doar o sumă mică de bani este o cale sigură către eșec. Înainte de a renunța la locul de muncă pentru a tranzacționa cu normă întreagă, Tharp recomandă să ai cel puțin 100.000 USD pentru tranzacționare. Novicii pot începe cu sume mai mici, în funcție de planul de tranzacționare selectat, frecvența tranzacționării și alte costuri pe care le suportă. Pentru tranzacționarea activă, este necesar să păstrați un sold de 10.000 USD în contul de tranzacționare.

3. Înțelegeți piețele

Comercianții de zi au nevoie de o bază solidă de cunoștințe despre modul în care funcționează piețele. De la detalii simple (cum ar fi orele de tranzacționare de schimb și sărbătorile) până la detalii complexe (cum ar fi impactul noutăților, cerințele de marjă și instrumentele tranzacționabile permise), un comerciant trebuie să aibă o bază de cunoștințe vastă.

4. Înțelegeți valorile mobiliare

Stocurile, futures-urile, opțiunile, ETF-urile și fondurile mutuale se tranzacționează diferit. Fără o înțelegere clară a caracteristicilor și cerințelor de tranzacționare ale unei garanții, inițierea unei strategii de tranzacționare poate duce la eșec. De exemplu, comercianții ar trebui să știe cum cerințele de marjă pentru futures, opțiuni și mărfuri au un impact semnificativ asupra capitalului de tranzacționare sau cum o cesiune provizorie sau exercitarea unei poziții de opțiune poate distruge complet planul de tranzacționare.

Lipsa de cunoștințe despre aceste necesități specifice valorilor mobiliare poate duce la pierderi. Comercianții aspiranți ar trebui să asigure o familiaritate deplină cu tranzacționarea valorilor mobiliare selectate.

5. Configurarea unei strategii de tranzacționare

Comercianții novici care intră în lumea tranzacțiilor pot începe prin selectarea a cel puțin două strategii comerciale stabilite. Ambele s-ar comporta ca o rezervă de reciprocitate în cazul eșecului sau lipsei oportunităților de tranzacționare. Mai târziu se poate trece la mai multe strategii (cu mai multe complexități), pe măsură ce experiența se acumulează.

Lumea comercială este extrem de dinamică. Strategiile de tranzacționare pot face în mod constant bani pentru perioade lungi, dar apoi nu reușesc în orice moment. Trebuie să aveți o atenție atentă asupra eficacității strategiei de tranzacționare selectate și să o adaptați, personalizați, descărcați sau înlocuiți în funcție de evoluția dezvoltată.

6. Integrați strategia și planul

Selectarea strategiilor de tranzacționare potrivite nu este suficientă pentru a avea succes pe piață. Următoarele considerente trebuie să completeze strategia, pentru a veni cu planul de tranzacționare:

• Cum va fi utilizată strategia (strategia de intrare / ieșire)
• Cât capital va fi folosit
• Câți bani pe comerț vor fi folosiți
• Ce active vor fi tranzacționate
• Câtă frecvență de plasare a tranzacțiilor

7. Practicați gestionarea banilor

Să presupunem că aveți 100.000 USD ca capital de tranzacționare și o strategie de tranzacționare excelentă, care oferă o rată de succes de 70 la sută (7 tranzacții din 10 sunt profitabile). Cât ar trebui să cheltuiți pentru prima ta tranzacție? Ce se întâmplă dacă primele trei tranzacții sunt un eșec? Ce se întâmplă dacă recordul mediu (7 tranzacții profitabile din 10) nu mai ține? Sau, în timp ce tranzacționați contracte futures (sau opțiuni), cum ar trebui să vă alocați capitalul pentru cerințele de marjă?

Gestionarea banilor vă ajută să abordați aceste provocări. Gestionarea eficientă a banilor vă poate ajuta să câștigați, chiar dacă există doar 4 tranzacții profitabile din 10. Practicați, planificați și structurați tranzacțiile în funcție de gestionarea banilor și planul de alocare a capitalului.

8. Taxele de brokeraj de cercetare

Tranzacționarea pe zi implică de obicei tranzacții frecvente, care duc la costuri mari de intermediere. După o cercetare amănunțită, selectați cu atenție planul de brokeraj. Dacă se intenționează să se joace cu un-două tranzacții pe zi, atunci un plan de intermediere pe bază de comerț ar fi adecvat. Dacă volumul de tranzacționare zilnic este mare, mergeți la planuri eșalonate (cu cât volumul este mai mare, cu atât costul efectiv este mai mic) sau planuri fixe (tranzacții nelimitate pentru o taxă mare fixă)

În afară de executarea comerțului, un broker oferă și alte utilități de tranzacționare, care includ platforme de tranzacționare, soluții de tranzacționare integrate, cum ar fi combinații de opțiuni, software de tranzacționare, date istorice, instrumente de cercetare, alerte de tranzacționare, aplicație de grafic cu indicatori tehnici și alte câteva caracteristici. Unele funcții pot fi gratuite, în timp ce altele pot avea un cost care vă poate aduce profiturile.

Este recomandabil să selectați funcțiile în funcție de nevoile dvs. de tranzacționare și să evitați abonarea la cele care nu sunt necesare. Novicii ar trebui să înceapă cu pachetul de brokeraj de bază cu costuri reduse care să corespundă nevoilor lor de tranzacționare inițiale și să opteze mai târziu pentru upgrade-uri la alte module atunci când este nevoie.

9. Test de simulare și înapoi

După ce planul este gata, simulează-l pe un cont de test cu bani virtuali (majoritatea brokerilor oferă astfel de conturi de testare). În mod alternativ, se poate testa strategia pe date istorice. Pentru o evaluare realistă, luați în considerare costurile de intermediere și taxa de abonament pentru diverse utilități.

10. Porniți Small și apoi Extindeți

Chiar dacă aveți suficienți bani și experiență suficientă, nu jucați pe primele meserii ale unei noi strategii. Încercați o nouă strategie cu o cantitate mai mică și măriți miza după ce degustați succesul. Nu uitați, piețele și oportunitățile de tranzacționare vor rămâne pentru totdeauna, însă banii, odată pierduți, pot fi dificil de re-acumulat. Începeți mici, testați pentru a stabili, apoi mergeți pentru cei mari.

Linia de jos

Comercianții aspiranți ar trebui să fie atenți la site-urile web și la cursuri care promit un succes de tranzacționare zilnic nepriceput sau profituri interminabile. Procentajul limitat de comercianți care au reușit să aibă succes fac acest lucru investind timpul și eforturile lor în construirea strategiilor de tranzacționare și urmărirea lor religioasă.

Un comerciant de zile se află pe cont propriu în această mare lume de tranzacționare. Înainte de a renunța la locul de muncă pentru a deveni comerciant de zi, asigurați-vă că aveți motivația de a învăța continuu, de a vă proiecta strategiile de tranzacționare și de a vă responsabiliza pentru deciziile și acțiunile dvs. Dacă doriți să săriți în lumea tranzacțiilor de zi, puteți utiliza unul dintre cei mai buni brokeri de acțiuni pentru tranzacționarea pe zi.