De ce investițiile ETF sunt ideale pentru tinerii investitori

Diversificarea portofoliului este unul dintre principiile de bază ale investițiilor. Diversificarea înseamnă că un investitor ar trebui să aloce capitalul la o serie de investiții diferite pentru a răspândi riscul, în loc să pună totul pe un singur stoc sau investiție.

Deși există numeroase tipuri de investiții din care să aleagă, un investitor are încă nevoie de o cantitate substanțială de capital pentru a construi un portofoliu diversificat. Această cerință de capital poate fi o provocare deosebită pentru tinerii investitori, deoarece pot avea economii minime de investit. Cu toate acestea, fondurile tranzacționate în schimburi (ETF) fac posibilă existența unui portofoliu diversificat, cu praguri de investiții relativ scăzute.

ETF-urile au, de asemenea, o serie de alte caracteristici care le fac vehicule de investiții ideale pentru tânărul investitor. Vom analiza cinci dintre cele din acest articol.

Tutorial: fonduri tranzacționate prin schimb

1. Varietate de ETF-uri

Primele ETF-uri, care au fost introduse la sfârșitul anilor '80 și începutul anilor '90, au fost produse relativ simple de vanilie care au urmărit indicii de capitaluri precum Standard & Poor's 500 Index (S&P 500) și Dow Jones Industrial Middle. De atunci, gama de ETF-uri disponibile a explodat pentru a include practic toate categoriile de active - acțiuni, obligațiuni, imobiliare, mărfuri, valute și investiții internaționale - împreună cu fiecare sector imaginabil și multe zone de nișă. Concurența între emitenții de FET a dus la introducerea de FET-uri care sunt foarte specifice în centrul atenției, astfel încât tinerii investitori pot găsi ETF-uri specifice care urmăresc anumite piețe sau segmente care le pot atrage în mod special. Există, de asemenea, o serie de ETF-uri inverse, care tranzacționează în direcția opusă unui activ sau piață, și ETF-uri cu efect de levier care măresc rezultatele de două sau trei ori.

La mijlocul anului 2018, existau peste 1.800 de ETF-uri din SUA, conform datelor de la firma de cercetare și consultanță ETFGI. Pentru investitorii tineri, această gamă extinsă de ETF-uri disponibile oferă o mare varietate de opțiuni de investiții care nu sunt disponibile cu fonduri index. Gama de ETF-uri înseamnă, de asemenea, că un investitor poate construi un portofoliu diversificat cu un capital mai mic decât ar fi fost necesar în trecut.

Luați în considerare cazul unui tânăr investitor care are 2.500 de dolari pentru a investi. Să presupunem că acest investitor este un student interesant al piețelor financiare și are câteva opinii bine definite cu privire la investiții specifice. Ea este pozitivă pe piața de acțiuni din SUA și ar dori ca aceasta să fie poziția sa principală de investiții. Dar ea ar dori, de asemenea, să ia o poziție mică pentru a susține celelalte păreri ale ei - bullish pe aur și bearish pe yenul japonez. În timp ce un astfel de portofoliu ar fi necesitat o cheltuială de capital mult mai mare în trecut (mai ales înainte de apariția ETF-urilor de marfă și monedă), acum poate construi un portofoliu care să includă toate punctele de vedere prin utilizarea ETF-urilor. De exemplu, acest investitor ar putea investi 1.500 de dolari în chitanțele de depozitare Standard & Poor (SPDR) și ar putea investi 500 de dolari, fiecare, într-un ETF de aur și să vândă scurt un ETF japonez de yeni.

2. Lichiditatea ETF-urilor

Faptul că majoritatea ETF-urilor sunt foarte lichide și pot fi tranzacționate pe parcursul zilei reprezintă un avantaj major față de fondurile mutuale cu indice, care sunt prețuri doar la sfârșitul zilei de lucru. Acest lucru devine un factor de diferențiere deosebit de important pentru tânărul investitor, care ar putea dori să părăsească imediat o investiție pierdută pentru a păstra capitalul limitat. Caracteristica de lichiditate a ETF-urilor oferă, de asemenea, investitorilor posibilitatea de a le folosi pentru tranzacționarea intra-zilnică, similar acțiunilor.

3. Taxele mici ale ETF-urilor

ETF-urile au în general raporturi de cheltuieli mai mici decât fondurile mutuale. În plus, deși sunt cumpărate și vândute ca stocuri, mulți brokeri online oferă ETF-uri fără comision, chiar și pentru investitorii cu conturi mici. Acesta poate fi un mare ajutor pentru tinerii investitori, deoarece comisioanele și comisioanele mari ar putea într-adevăr să pună în cont soldul contului.

4. Alegerea managementului investițiilor cu ETF-uri

ETF-urile permit investitorilor să-și gestioneze investițiile în stilul ales - pasiv, activ sau undeva între ele. Managementul pasiv, sau indexarea, implică pur și simplu investiția într-unul sau mai mulți indici de piață, în timp ce managementul activ implică o abordare mai practică și selectarea de stocuri sau sectoare specifice în încercarea de a „bate piața”.

Tinerii investitori care nu sunt complet familiarizați cu complexitatea piețelor financiare ar fi bine serviți folosind inițial o abordare pasivă de management și trecând treptat la un stil mai activ pe măsură ce cunoștințele lor de investiții cresc. ETF-urile sectoriale permit investitorilor să adopte poziții în vogă sau în ritm în anumite sectoare sau piețe, în timp ce ETF-urile inverse și ETF-urile le permit să includă strategii avansate de gestionare a portofoliului.

Deși majoritatea ETF-urilor sunt gestionate pasiv, există doar urmărirea unui indice, ETF-urile gestionate activ există.

5. Continuarea trendurilor prin ETF-uri

Unul dintre motivele principale pentru creșterea rapidă a ETF-urilor este faptul că emitenții acestora au fost la frunte în ceea ce privește introducerea de produse noi și inovatoare. Emitenții de ETF au răspuns în general rapid la cererea de produse din sectoarele fierbinți. De exemplu, numeroase ETF-uri de mărfuri au fost introduse în perioada de boom a mărfii din 2003-07. Unele dintre aceste ETF-uri au urmărit coșurile de mărfuri largi, în timp ce altele au urmărit mărfuri specifice, cum ar fi petrolul brut și aurul.

Recent, au fost lansate o serie de ETF-uri care respectă principiile de investiții de mediu, sociale și de guvernare (ESG). Potrivit raportului Institutelor de Dezvoltare Durabilă a Investițiilor Durabile din Morgan Stanley din 2017, 86% dintre milenii sunt interesați de investiții responsabile din punct de vedere social.

Dinamismul și inovația afișată de către emitenții ETF este o altă caracteristică care poate atrage tinerii investitori. Pe măsură ce noile tendințe de investiții sunt în curs de desfășurare și solicită suprafețe pentru produse de investiții și mai noi, fără îndoială, vor fi introduse ETF-uri pentru a răspunde acestei cereri.

Linia de jos

Tinerii investitori care nu sunt familiarizați cu complicațiile piețelor financiare ar fi bine serviți prin tranzacționarea unui FET care urmărește piața mai largă. ETF-urile sectoriale permit investitorilor să adopte poziții în vogă sau în evoluție în anumite sectoare, în timp ce ETF-urile inverse și ETF-urile le permit să includă strategii avansate de gestionare a portofoliului. Unele dintre celelalte caracteristici ale ETF-urilor care le fac vehicule ideale pentru investiții pentru tineri investitori includ lichiditatea, comisioane mici, alegerea managementului investițiilor și inovația.

ETF-urile pot fi achiziționate cu o serie de brokeri diferiți. Dacă te uiți la investiții ETF, Investopedia a făcut o listă cu cei mai buni brokeri online pentru tranzacționare de acțiuni.