Care sunt partajele amiralului Vanguard?

Acțiunile Admiral reprezintă o clasă separată de acțiuni în fondurile mutuale administrate de Vanguard, oferind comisioane mai mici în comparație cu clasa standard Acțiuni pentru investitori. Vanguard oferă Acțiuni Admiral într-un grup selectat de fonduri mutuale și solicită investitorilor să investească minim într-un anumit fond mutual.

Cerințe privind acțiunile de amiral

Pentru a se califica pentru Acțiunile Admiral, investitorii din cele mai multe fonduri index și fonduri gestionate de impozite trebuie să mențină o investiție minimă de 10.000 USD. Pentru fondurile administrate activ, trebuie investit cel puțin 50.000 de dolari. Pentru fonduri index specifice sectorului, sunteți calificat pentru Acțiunile Amiral cu o investiție de 100.000 USD sau mai mult.

Cheie de luat cu cheie

• Acțiunile Admiral oferă comisioane mai mici în comparație cu fondurile standard Vanguard Class-Share Investor.
• Pentru a se califica pentru Acțiunile Admiral, investitorii din cele mai multe fonduri index și fonduri gestionate de impozite trebuie să mențină o investiție minimă de 10.000 USD.
• Pentru fondurile administrate activ, un investitor trebuie să aibă cel puțin 50.000 de dolari investiți.
• Pentru fondurile de index specifice sectorului, un investitor se califică pentru Acțiunile Amiral cu o investiție de 100.000 USD sau mai mult.

Vanguard își evaluează conturile fondului pentru a identifica care sunt eligibile pentru Acțiunile Amiral. Dacă deținerile contului unui investitor devin eligibile, Vanguard poate converti acțiunile fondului său mutual în clasa Acțiunilor Amiral - de obicei fără taxe și fără costuri. Investitorii își pot determina eligibilitatea contului prin conectarea în conturile Vanguard.

Fondurile mutuale care oferă Acțiuni Amiral pot fi găsite prin intermediul site-ului web al Vanguard. Vanguard oferă fonduri mutuale pe Acțiuni Admirale cu o paletă largă de obiective și dețineri de investiții, precum obligațiuni Trezorerie (obligațiuni T), obligațiuni municipale scutite de taxe, participații echilibrate, stocuri interne și stocuri internaționale.

Fondurile index sunt esențiale în povestea Vanguard, deoarece fondurile index sunt gestionate pasiv, ceea ce înseamnă că urmăresc pasiv un indice, mai degrabă decât cercetând, analizează, cumpără și vând valori mobiliare în mod activ. Întrucât fondurile administrate activ sunt mai scumpe de exploatare, acestea tind să piardă în performanță pe termen lung la cele mai ieftine fonduri de indici. Cu toate acestea, există o minoritate de fonduri gestionate activ, care au depășit istoric fondurile index.

De ce să investești în acțiuni de amiral?

Cele mai multe fonduri gestionate activ pierd în raport cu indicele lor de referință. Așadar, mulți investitori motivează de ce nu dețin doar aceleași stocuri ale indexului, mențin costurile de administrare scăzute și câștigă prin simpla potrivire a performanței indexului? Mulți sunt de acord că aceasta este o strategie solidă de investiții. Pentru a permite investitorului să se bazeze pe acest tip de strategie, Vanguard a lansat Acțiunile Amiral.

Amiral acționează economii de costuri

Fondurile mutuale Vanguard au deja raporturi de cheltuieli care subcotează media industriei fondurilor mutuale cu un procent de 82%, cu toate acestea Acțiunile Amiral obțin economii suplimentare în raportul de cheltuieli pentru fondurile mutuale Vanguard calificate. În timp ce acțiunile tipice ale Vanguard Investor au un raport de cheltuieli de 0, 18%, raportul mediu al cheltuielilor cu acțiunile amiralului Vanguard este de 0, 15% în greutate din pene. Diferența de 0, 03% poate să nu pară mult, dar la o investiție inițială mare se poate adăuga până la o cantitate substanțială economisită de-a lungul anilor.

Alte avantaje ale acțiunilor de amiral Vanguard

În plus, acționarii fondului mutual Vanguard, care doresc să ascundă fondurile de acțiuni ale investitorilor la Acțiunile Amiral pot face acest lucru făcând o cerere simplă către Vanguard. În unele cazuri, Vanguard va efectua conversia automat deoarece evaluează periodic soldurile clientului pentru a determina dacă se califică pentru conversie.