Ce trebuie să știe consilierii despre articolul 3210

Regula 3210 a Autorității de reglementare a industriei financiare (FINRA), care înlocuiește Regula 407 a NYSE anterior folosită, a fost aprobată de Comisia pentru valori mobiliare și schimb (SEC) în aprilie 2016 și a fost extinsă în aprilie 2017 pentru a se asigura că întreprinderile membre, brokerii și consilierii se mențin standarde etice.

Aceasta înseamnă că regulile s-au schimbat în industria investițiilor atunci când vine vorba de declararea unui interes personal pentru conturile recent deschise la instituții financiare, altele decât locul în care puteți fi angajat sau înregistrat. Conform FINRA, noua regulă 3210 înlocuiește regula 3050 a NASD, regulile 407 și 407A NYSE încorporate și interpretările regulii încorporate NYSE 407/01 și 407/02. Iată o privire la noua regulă și ce înseamnă aceasta pentru consilieri și brokeri.

Care sunt cerințele conform noii reguli?

Deși regula poate fi nouă, standardul de reglementare nu este. Această regulă a înlocuit Regula 3050, care este aplicată de Asociația Națională a Dealerilor de Valori Mobiliare (NASD), precum și reguli similare la Bursa din New York. Primele reguli se refereau la tranzacții pentru sau de către persoane asociate, în timp ce noua regulă se extinde asupra politicilor existente.

Regula 3210 își propune să guverneze conturile deschise sau stabilite de consilieri și brokeri la alte firme decât firma membră unde sunt angajați sau înregistrați. Conturile pe care consilierii și brokerii financiari le au cu angajatorul sunt ușor de monitorizat. Noua regulă se concentrează pe conturile externe cu alte firme de broker-dealeri. Este necesar ca toți angajații autorizați să declare conturile de investiții care sunt deținute cu alte instituții financiare. În conformitate cu noua regulă, consilierii și brokerii sunt, de asemenea, obligați să notifice în scris angajatorului lor intenția de a deschide un nou cont, precum și să declare toate conturile acolo unde au un interes financiar sau benefic. (Pentru mai multe, consultați: Autoritățile de reglementare financiară: cine sunt și ce fac .)

Toți angajații trebuie să declare acum intenția și să obțină consimțământul scris prealabil de la angajatorul lor dacă doresc să deschidă sau să mențină un cont de investiții la orice altă instituție financiară în care au loc tranzacții cu valori mobiliare, iar angajatul are un interes benefic în deschiderea și întreținerea contului . De asemenea, consilierii și brokerii sunt obligați să notifice în scris angajatorului lor orice cont deschis de către persoane asociate cu alte instituții financiare, altele decât angajatorul lor. Persoanele asociate includ persoane care au legătură cu angajatul, precum soții, copiii și alți membri ai familiei. (Pentru mai multe, consultați: Standarde etice la care trebuie să vă așteptați de la consilierii financiari .)

Ce înseamnă regula 3210 pentru consilieri și brokeri?

Noua regulă va funcționa în combinație cu revizuirea tranzacțiilor standard și practicile de investigare (conform Regulii 3110 a FINRA). Firmele membre FINRA sunt deja responsabile de gestionarea conflictelor de interese în afacerile lor și de menținerea supravegherii conturilor în conformitate cu normele FINRA existente.

În orice moment, firmele membre pot solicita angajaților să furnizeze copii ale documentației contului, cum ar fi confirmările tranzacțiilor și extrasele de cont. Prin urmare, consilierii și brokerii ar trebui să țină evidența tuturor informațiilor și tranzacțiilor contului.

Nu numai conturile nou-înființate sunt guvernate în conformitate cu noua regulă. Dacă un angajat are conturi existente și devine un nou angajat al unei firme membre, acesta va fi obligat să declare aceste conturi. În termen de 30 de zile calendaristice de la angajarea la o firmă membră FINRA, angajatul trebuie să obțină consimțământul scris al angajatorului pentru a menține conturile. Noul angajat este obligat, de asemenea, să anunțe instituția financiară unde sunt ținute conturile cu privire la noua lor asociere și angajare cu firma membră.

(Pentru lectură aferentă, consultați: Regula FIDIACARĂ DOL explicată începând cu 10 aprilie 2017. )