Cariera asociată a unui serviciu pentru clienți

Asociații de servicii pentru clienți sunt adesea adezivul care ține împreună o afacere consultativă. Acești asistenți valoroși sunt în mod obișnuit să îndeplinească sarcini numeroase pe care le-ar lua cei mai mulți brokeri și consilieri care îi angajează cel puțin de două ori mai mult decât să le îndeplinească.

Ce este nevoie pentru a fi angajat pentru această poziție? Calea către a deveni un asociat de servicii pentru clienți înregistrați este destul de simplă în multe privințe, însă cei care sunt cei mai eficienți în această poziție obțin adesea instruire și certificări care le fac adaosuri de neprețuit la orice echipă sau birou.

Istorie și evoluție

Poziția asociatului serviciului de clienți a evoluat, până la punctul în care mulți dintre cei care lucrează în această capacitate îndeplinesc funcții care depășesc cu mult cele ale predecesorilor lor. În trecut, brokerii de succes au angajat secretari care, uneori, au optat pentru obținerea unei licențe de valori mobiliare, astfel încât să poată lua comenzi simple, dacă șeful lor nu a putut. De asemenea, au efectuat sarcini administrative de rutină, cum ar fi tastarea, depunerea și taxarea prin poștă. Această poziție s-a transformat treptat în poziția de asistent de vânzări înregistrat, unde personalul administrativ autorizat ar putea juca un rol mai activ în activitatea brokerului și ar putea ajuta cu sarcini precum campaniile de marketing și managementul conformității.

Asociații de astăzi ai serviciilor clienți pot face de multe ori aproape tot ce pot face brokerii și planificatorii, inclusiv aducerea de noi afaceri, menținerea site-ului web a companiei și prezența social media, gestionarea conformității și interacțiunea cu clienții la un nivel mai profund. Și, bineînțeles, cei mai mulți dintre ei îndeplinesc în continuare sarcinile obișnuite de rutină de a înființa noi conturi de clienți, de a prelucra documentele, de a încasa și de a gestiona titlurile de valoare, de a depune și de a planifica evenimente de birou. O postare recentă pentru această funcție enumera următoarele atribuții pentru eventuala angajare:

• Oferiți clienților servicii profesionale și răspundeți la întrebările obișnuite
• Prezentați clienții cu informații apelate cum ar fi cotații de stoc, solduri ale contului și detalii variate legate de cont
• Asigurați-vă că consultanții financiari în cauză sunt informați despre detalii și activități asociate cu tranzacțiile și conturile clienților înregistrați
• Sprijină consultanții financiari în organizarea și desfășurarea de campanii prin poștă directă
• Respectați și aflați toate procedurile și politicile companiei
• Transmite imediat potențiale probleme către consultanții de la filialele respective sau consultanții financiari
• Rezolva reclamațiile și anchetele clienților în mod proactiv
• Identificați problemele care necesită ridicare instantanee la consilier financiar sau membru al echipei de conducere
• Oferiți un nivel de discreție la nivel de client, sucursală, consultant financiar și detalii despre companie
• Asigurați-vă că toate documentele de cont adecvate și obligatorii sunt achiziționate și actualizate
• Oferiți asistență profesională la telefon pentru consultanții financiari respectivi
• Ajutați clienții să transfere fonduri și valori mobiliare, împreună cu emiterea de cecuri, după cum este solicitat
• Transmite clienților informații despre documente și titluri absente, împreună cu fonduri neplătite către clienți
• Asigurați conformitatea cu politicile și standardele firmelor și ramurilor
• Utilizați sistemele de calcul ale companiei pentru a oferi servicii clienților și FC-urilor alocate.

Calea de a ajunge acolo

În ceea ce privește criteriile tangibile, cerințele pentru a deveni asociat de servicii pentru clienți sunt simple. Cuvântul „înregistrat” înseamnă, de regulă, autorizație de valori mobiliare și înregistrată la FINRA și / sau SEC. Astfel, sunt de obicei necesare licențe seria 6 sau 7 și 66. Cei care se ocupă cu tranzacții futures sau conturi de asigurare vor avea nevoie de licență adecvată. Vor fi necesare abilități de bază de administrare și dactilografiere, împreună cu atenția dovedită la detalii și capacitatea de a trata cu clienții. Din aceste motive, candidații cu experiență anterioară de servicii pentru clienți sunt adesea favorizați pentru aceste poziții.

Cei care doresc să obțină această poziție ar fi înțelept să înceapă prin a lucra ca, de exemplu, un reprezentant de servicii pentru clienți pentru o companie de fonduri reciproce sau o bancă, unde pot învăța abilități de bază, cum ar fi tratarea cu clienții nefericiți, gestionarea documentelor și multitasking. Câștigarea unor certificări, precum cea a Paraplannerului financiar, oferită de Consiliul CFP - sau funcționarea ca paralegală - poate fi, de asemenea, o idee bună.

Acest tip de experiență arată bine pe un CV și va ajuta la pregătirea solicitanților pentru rigorile zilnice ale acestui loc de muncă. Asociații de servicii pentru clienți de astăzi sunt adesea așteptați să depășească un nivel mai mare decât cel obișnuit în rutinele lor zilnice, pentru a ajuta la promovarea afacerii și a satisface nevoile clienților săi. Pot exista momente în care se așteaptă să petreacă week-end-uri sau sărbători participând la evenimente corporative sau să îndeplinească sarcinile necesare care nu se încadrează în fișa inițială a postului.

Compensatii si beneficii

Cei mai mulți asociați de servicii pentru clienți li se plătește fie un salariu, fie mai puțin obișnuit, un salariu pe oră. Cei care au titluri sau licențe de asigurare pot, de asemenea, să câștige comisioane pentru orice tranzacții efectuate și, de asemenea, să primească bonusuri sau alte stimulente suplimentare pentru realizările lor. Glassdoor.com arată că compensația medie pentru asociații înregistrați este de 47.845 USD. Gama pentru acest loc de muncă variază probabil de la 30.000 USD la capătul mic până la 80.000 USD pentru asistenții de superstar care pot îndeplini funcții unice la nivel înalt.

Cei care lucrează pentru brokeri la firme mari, de asemenea, li se oferă în mod obișnuit pachete de beneficii, precum asigurări de viață și sănătate, precum și un plan de pensionare. Avantajele oferite asociaților de la micile firme de vânzare cu amănuntul pot varia considerabil de la o companie la alta, dar cei care lucrează pentru firme extrem de profitabile s-ar putea bucura de un smorgasbord considerabil de beneficii care nu sunt oferite în mod obișnuit asistenților administrativi.

Cei care aspiră să devină consultanți sau planificatori financiari la un moment dat ar trebui să ia în considerare și începerea ca asociat de servicii pentru clienți. Acest lucru îi poate ajuta să ajungă cu piciorul în ușă și să câștige experiență valoroasă în timp ce iau cursuri de planificare financiară sau își folosesc licențele pentru a-și acumula cartea de afaceri.

Linia de jos

Asociații de servicii pentru clienți joacă un rol esențial în industria financiară, atât pentru clienți, cât și pentru companiile și consilierii care îi angajează. Mulți dintre acești asociați sunt membri indispensabili ai echipelor strânse care îndeplinesc zilnic funcții la nivel înalt. Pentru mai multe informații despre ce trebuie să faceți pentru a vă angaja în calitate de asociat de servicii pentru clienți, vizitați site-ul Asociației Planificării Financiare la www.fpanet.org.