Top 5 programe software utilizate de consilierii financiari

Tehnologia a avut un impact semnificativ în planificarea financiară profesională. Consilieri independenți, reprezentanți înregistrați și chiar contabili au ajuns să se bazeze pe software-ul financiar sofisticat conceput pentru a-i ajuta nu numai să elaboreze planuri adecvate de investiții și de pensionare pentru clienți, dar îi ajută să-și angajeze mai bine clienții.

Cheie de luat cu cheie

• Consilierii financiari pot beneficia de software care vizează creșterea vânzărilor și performanței acestora, precum și furnizarea de analize și informații de piață.
• Platformele Fintech sunt utile în special pentru profesioniștii financiari independenți, care nu au beneficiul unei firme sau organizații mari să furnizeze instrumente software.
• Printre cele mai bune programe software de planificare financiară utilizate de consilierii financiari profesioniști, potrivit unui sondaj recent, se numără MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree și Advicent / NaviPlan.

Software pentru consilieri profesioniști

Programele software financiare furnizează de obicei date istorice; capacitatea de a compara direct două investiții și de a reprezenta vizual comparația într-un mod ușor de înțeles pentru client; și o varietate de formule de evaluare a capitalurilor proprii pentru stocuri, inclusiv măsuri de risc și volatilitate, cum ar fi raporturile Sharpe, Beta și Sortino. Alte caracteristici comune includ capacitatea de a testa și a arăta efectele reechilibrării, reinvestirii de dividende și diferite scenarii de impozitare.

Primele cinci programe software de planificare financiară utilizate de consilierii financiari profesioniști, conform unui sondaj recent realizat de T3, Consultant Perspectives și Informații interioare sunt MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree și Advicent / NaviPlan. Acest sondaj a sondat peste 1.000 de consilieri cu experiență în industrie cuprinsă între câțiva ani și mai mult de două decenii, reprezentând firme care se bazează pe software pentru CRM, administrarea portofoliului și servicii de planificare financiară.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro a fost câștigătorul din punct de vedere al cotei de piață: 36, 10% dintre cei chestionați care folosesc în practica lor software de planificare financiară se bazează pe MoneyGuidePro. Considerat unul dintre cele mai cuprinzătoare programe și lansat în 2001 de PIETech, acesta s-a ridicat rapid în topul rangurilor și nu prezintă semne de pierdere a cotei de piață.

O parte din succesul MoneyGuidePro este atribuit prezentării sale atrăgătoare, ușor de utilizat. Portalul principal este proiectat să angajeze pe deplin clientul, inclusiv Zona de joc unde clientul poate introduce diferite opțiuni și opțiuni pentru a vedea efectele potențiale. Cu toate acestea, consilierul păstrează controlul final al programului, inclusiv părțile din program pe care clientul are voie să le vadă. MoneyGuidePro oferă mai multă interfațare interactivă cu programe terțe, înregistrând peste 40 de site-uri web.

O critică a programului este că, deoarece nu se bazează pe analiza fluxurilor de numerar, proiecțiile privind performanța stocurilor pot fi mai puțin fiabile. În 2014, compania a dezvăluit myMoneyGuide, un instrument de prezentare a vânzărilor pentru consilierii financiari.

Consilier eMoney

eMoney oferă un program foarte aprofundat și este cunoscut pentru modulul său detaliat de analiză a fluxurilor de numerar. Dintre cei peste 1.000 de respondenți care au raportat că au folosit software de planificare financiară, 29, 02% au raportat utilizarea eMoney, în creștere față de 25% în 2017. În plus, a obținut cea mai mare medie de evaluare a utilizatorilor (8, 0) din toate instrumentele de planificare financiară pe care le-a inclus sondajul.

Sondajul a dezvăluit, de asemenea, că eMoney este programul software de top pe care consilierii se gândesc să-l adauge la arsenalul lor de resurse de planificare financiară. O posibilă explicație în acest sens este achiziția programului software de către Fidelity la începutul anului 2015, oferind software-ului o reputație de a fi atât util, cât și de încredere.

Unul dintre punctele forte ale eMoney este fluxul său financiar care oferă date în timp real, alerte și știri, ajutând consilierii să rămână în topul situațiilor importante ale clienților și pieței. O altă caracteristică demn de remarcat este portalul pentru clienți eMoney (emX) care permite clienților să acceseze oricând o tipărire a finanțelor.

RightCapital

NewComer RightCapital a încasat Money Tree pentru locul trei în sondajul din acest an, solicitând 9, 97% din cota de piață. Pentru a fi un software relativ nou, acesta a fost printre cele mai bine cotate (7.97). În plus, s-a clasat pe locul trei pentru programele pe care oamenii se gândesc să le adauge. RightCapital este liderul pieței pentru consilieri mai noi și mai mici, dar a făcut recuziuni recent cu firme mai mari și mai mature.

RightCapital este ideal pentru clienții milenii care au nevoie de ajutor pentru bugetare și a fost creat pentru a exista la mijlocul mijlocului între instrumente de planificare prea limitate și prea cuprinzătoare. Face mai mult decât unele aplicații destinate unui scop restrâns, cum ar fi proiecțiile de pensionare sau economiile de educație.

În același timp, nu compromite niciodată experiența interfeței de utilizator sau o experiență excelentă a clientului. O mare parte din crearea planului inițial pentru clienți noi este automatizată. Această caracteristică simplifică elementele de bază și face o mulțime de informații disponibile. Cu toate acestea, există o mulțime de oportunități pentru personalizare, iar abilitatea consilierilor de a crea ilustrații și modele pentru clienți este o caracteristică care se adaugă la apelul RightCapital.

Copac cu bani

Cota de piață totală a Money Tree o aduce pe locul patru pe listă, 7, 27% dintre respondenții sondajului alegându-l deasupra tuturor celorlalte programe. Este, de asemenea, cel mai popular software pentru firmele veterane care activează în afaceri de peste 20 de ani.

Unul dintre cele mai bune produse din Tree Tree este programul său Silver. Cu un cost mai mic decât programele precum MoneyGuidePro și eMoney Advisor, programul de planificare financiară Silver Tree din Money Tree este proiectat pentru a fi utilizat în principal de bancheri. Oferă o flexibilitate bună în abilitățile sale de abordare de bază, prin faptul că poate fi axat pe diverse obiective, cum ar fi pensionarea, planificarea imobiliară sau planurile de finanțare educațională. Deși nu este la fel de cuprinzător ca în alte programe, Silver este clasat la nivel ridicat în ceea ce privește ușurința de utilizare și integrarea cu programe terțe, precum și modulul său de evaluare a programelor de asigurare.

Atât Money Tree Silver cât și Money Tree Total sunt considerate unele dintre cele mai bune programe pentru rularea "Ce se întâmplă dacă?" scenarii, schimbarea diverselor variabile de intrare. În plus, Money Tree Total oferă atât obiective cât și proiecții de planificare bazate pe fluxuri de numerar, o caracteristică extrem de utilă care răspunde nevoilor unice ale diverșilor clienți.

Advicent (NaviPlan)

Software-ul Advicent a primit răspunsuri favorabile de la puțin peste 5% dintre respondenții sondajului, majoritatea citând NaviPlan drept produs preferat de planificare financiară. În timp ce Advicent oferă mai multe produse concepute pentru a se potrivi cu o gamă largă de nevoi ale consilierilor financiari, NaviPlan este cel mai cuprinzător și util program disponibil.

Un program bazat pe fluxuri de numerar, NaviPlan este cel mai popular în rândul consilierilor înregistrați dual, deoarece este ușor scalabil la un număr diferit de clienți și o valoare netă diferită. Include analiza pensionării acumulărilor și distribuțiilor și analiză cuprinzătoare a activelor și datoriilor, inclusiv datorii.

NaviPlan oferă unul dintre cele mai detaliate module de gestionare a numerarului și comparații de ecran afișate la nivel de vedere a investițiilor pe ecran, superioare, precum și simulări de scenarii din Monte Carlo pentru a ajuta la menținerea informațiilor la zi.