Definiția riscului de jurisdicție
Riscul de jurisdicție se referă la riscul care apare atunci când operează într-o jurisdicție străină. Acest risc poate apărea prin simpla activitate sau prin împrumutul de bani într-o altă țară. În ultimele timpuri, riscul de jurisdicție s-a concentrat din ce în ce mai mult pe bănci și instituții financiare care sunt expuse la volatilitatea că unele dintre țările în care își desfășoară activitatea pot fi zone cu risc ridicat pentru spălarea banilor și finanțarea terorismului.
Cheie de luat cu cheie
- Riscul de jurisdicție apare atunci când operează într-o locație străină.
- Acest tip de risc s-a concentrat mai recent pe bănci și instituții financiare.
- Riscul jurisdicției poate fi aplicat și în perioadele în care un investitor este expus unor modificări neașteptate în legi.
- FATF emite două rapoarte în fiecare trimestru care identifică jurisdicțiile cu măsuri slabe de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului.
Cum funcționează riscul de jurisdicție
Riscul de jurisdicție este orice risc suplimentar care rezultă din împrumuturi și împrumuturi sau efectuarea de afaceri într-o țară străină. Acest risc se poate referi, de asemenea, la perioade în care legile se schimbă în mod neașteptat într-o zonă în care un investitor are expunere. Acest tip de risc de jurisdicție poate duce adesea la volatilitate. Drept urmare, riscul adăugat din volatilitate înseamnă că investitorii vor cere rentabilități mai mari pentru a compensa nivelurile mai ridicate de risc în care se confruntă.
Un risc suplimentar cauzat de volatilitate înseamnă că investitorii vor cere rentabilitate mai mare pentru a compensa nivelurile mai ridicate de riscuri cu care se confruntă.
Unele dintre riscurile asociate jurisdicției riscă să se confrunte băncile, investitorii și companiile includ complicații legale, riscuri de schimb valutar și chiar riscuri geopolitice.
După cum am menționat mai sus, riscul de jurisdicție a devenit recent sinonim cu țările în care spălarea de bani și activitățile teroriste sunt mari. Aceste activități sunt, în general, considerate predominante în țările care sunt desemnate necooperative de către grupul de acțiune financiară (FATF) sau sunt identificate de Trezoreria SUA ca fiind necesare măsuri speciale din cauza preocupărilor legate de spălarea banilor sau corupție. Din cauza amenzilor și a sancțiunilor punitive care pot fi percepute împotriva unei instituții financiare care este implicată - chiar din neatenție - în spălarea banilor sau finanțarea terorismului, majoritatea organizațiilor au procese specifice pentru evaluarea și atenuarea riscului de jurisdicție.
consideratii speciale
FATF publică două documente public de trei ori pe an și a făcut-o din 2000. Aceste rapoarte identifică zone ale lumii pe care FATF le declară că are eforturi slabe pentru a combate atât spălarea banilor, cât și finanțarea terorismului. Aceste țări sunt denumite țări sau teritorii non-cooperatiste (NCCT).
În august 2019, FATF a listat următoarele 12 țări ca jurisdicții monitorizate: Bahamas, Botswana, Cambodgia, Etiopia, Ghana, Pakistan, Serbia, Sri Lanka, Siria, Trinidad și Tobago, Tunisia, Yemen. Aceste NCCT au deficiențe în ceea ce privește plasarea politicilor anti-spălare de bani, precum și recunoașterea și combaterea finanțării terorismului. Cu toate acestea s-au angajat cu toții să lucreze cu FATF pentru a rezolva deficiențele.
FATF a plasat atât Coreea de Nord, cât și Iranul pe lista de apeluri la acțiune. Potrivit FATF, Coreea de Nord prezintă încă un risc mare pentru finanțele internaționale din cauza lipsei de angajament și a deficiențelor din zonele notate. FATF și-a arătat, de asemenea, îngrijorarea cu privire la proliferarea țărilor de arme de distrugere în masă. Organizația a menționat că Iranul și-a prezentat angajamentul față de FATF, dar nu a reușit să-și aplice planul. Ca atare, țara rămâne pe lista de apeluri la acțiune și are până în octombrie 2019 să pună la dispoziție Convențiile de finanțare de la Palermo și Terorism.
Exemple de riscuri de jurisdicție
Investitorii pot întâmpina riscuri de jurisdicție sub formă de risc valutar. Deci, o tranzacție financiară internațională poate fi supusă fluctuațiilor în schimbul valutar. Aceasta poate duce la scăderea valorii unei investiții. Riscurile valutare pot fi atenuate folosind strategii de acoperire, inclusiv opțiuni și contracte forward.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.