O zi în viața unui analist financiar

Printre opțiunile de carieră mai riguroase, dar plină de satisfacții în industria serviciilor financiare, este cea a unui analist financiar. Dar ce anume face un analist financiar zilnic? Răspunsul la această întrebare depinde în mare măsură de nivelul de experiență al unui analist. În timp ce analiștii mai tineri tind să facă multă colectare de date, modelare financiară și întreținere a foilor de calcul, mai mulți analiști tind să își petreacă mai mult timp dezvoltând teze de investiții, vorbind cu echipele de management ale companiei și alți investitori și idei de marketing (dacă sunt pe vinde-side). Haideți să aruncăm o privire mai atentă la o zi din viața unui analist financiar junior și senior.

Analist Junior: 0-3 ani de experiență

În primii ani de carieră a unui analist, el sau ea se poate aștepta să-și petreacă majoritatea timpului colectând date relevante, actualizând foile de calcul și modele financiare de comparație și citind publicațiile de știri și publicațiile relevante. Scopul acestor activități este de a dezvolta o înțelegere fundamentală solidă a unei anumite afaceri, sector sau industrie. În plus, mulți analiști mai tineri alocă o parte din timpul lor studiului pentru examenele de licență profesionale și de licență, cum ar fi examenul CFA (Sursa 3), Seria 7 și seria 63. În timp ce titlurile de poziție variază în funcție de firme, folosim titlul de „analist junior” pentru a descrie un analist financiar care are mai puțin de trei ani de experiență.

Analist senior: 3+ ani de experiență

Odată ce un analist junior atinge un anumit nivel de expertiză în industrie și dezvoltă o rețea de contacte destul de puternică, responsabilitățile sale profesionale evoluează spre utilizarea datelor pentru a dezvolta o opinie de investiții. În plus, un analist senior petrece destul de mult timp dezvoltând relații cu contactele din industrie și companie și comercializând munca echipei. Mentoratul este, de asemenea, o componentă importantă a responsabilităților de zi cu zi ale unui analist.

În ciuda diferențelor dintre responsabilitățile profesionale ale unui analist junior și senior, există fluxuri similare în zilele lor. Aici, vă prezentăm o zi în viața unui analist financiar.

Ziua probei în viața unui analist junior și senior

5:30 AM: Verificați noutățile relevante
Analist Junior și Senior: Verificați știrile pentru a vedea dacă au existat comunicate de știri peste noapte legate de universul de acoperire a echipei sau dacă au existat evenimente care se mișcă pe piață.

6:00: scoateți focurile după cum este nevoie
Analist Junior: Dacă există știri relevante pe casetă, un analist junior ar avertiza în mod normal analistul principal, pe lângă actualizarea fișierelor de date și a foilor de calcul relevante.

Analist senior : Dacă există știri pe casetă, analistul principal stabilește dacă acesta afectează sau nu opiniile de investiții ale analistului și cât de multe măsuri ar trebui luate cu această știre. În cazul în care nu există nicio știre pe casetă, dimineața analistului principal poate implica discuții la întâlnirea de dimineață sau la întâlnirea cu clienții instituționali sau membrii echipei de conducere a companiei.

7:00: Întâlnirea de dimineață
Analist Junior: Multe operațiuni de vânzare și de achiziție facilitează o întâlnire internă zilnică de dimineață, în care sunt discutate principalele oportunități ale cercetării analiștilor. Analiștii tineri sunt de obicei încurajați să participe la această întâlnire, deoarece își extinde baza de cunoștințe, printre alte beneficii.

Analist senior: Dacă un analist senior prezintă o firmă o idee de investiții, analistul ar putea face acest lucru în timpul ședinței de dimineață a firmei. În mod alternativ, analistul superior s-ar putea întâlni cu clienții sau conducerea companiei.

8:00: check-in cu comercianții și vânzătorii
Analist Junior și Senior: Contactul regulat cu alți membri ai echipei în întreaga firmă asigură că ideile unui analist sunt bine cunoscute și înțelese.

9:00 - 11:00 PM: Marketing, Realizarea conexiunilor, Lucrări la proiecte pe termen lung și Cercetare întreținere etc.

Fluxul și fluxul activităților zilnice ale unui analist depind de factori precum calendarul de câștiguri, calendarul de marketing al analistului principal și dacă există sau nu proiecte de cercetare în curs (există de obicei).

O zi destul de intensă poate curge după cum urmează:

9:00 DIMINEATA:
Analist Junior și Senior: Participați la o întâlnire a echipei cu membrii echipei.

10:00 AM:
Analist Junior: Actualizați puntea de diapozitive de marketing înainte de călătoria de marketing a analistului superior. Livrați puntea către alți membri ai echipei pentru examinare.

Analist senior: Conferință cu echipa de management a companiei pentru a clarifica anumite puncte cu privire la modelul de afaceri al companiei și pentru a programa o vizită a investitorilor la un centru de distribuție. Participa la intalnirea interna. Examinați logistica pentru o prezentare rutieră fără afacere.

12:00 PM:
Analist Junior: Întâlnește-te cu un mentor în timpul prânzului.

Analist senior: Prânz cu contactul din industrie.

13:30:
Analist Junior: Pregătiți șablonul de notă de cercetare înainte de eliberarea veniturilor.

Analist senior: Examinați activitatea analistului junior și oferiți feedback constructiv.

2:30 PM:
Analist Junior: efectuați modificări recomandate pentru setul de diapozitive de marketing.

Analist senior: Sunați clienții cu cele mai noi idei de investiții.

3:30 DUPA MASA:
Analist Junior: Revedere transcrierile de apeluri conferințe și eliberarea veniturilor din trimestrul precedent înainte de comunicarea veniturilor.

Analist senior: continuați să sunați clienți; verificați la biroul de tranzacționare cu privire la volumul de tranzacționare neobișnuit de mare într-un anumit stoc.

5:00 PM:
Analist Junior: Un raport de câștiguri este publicat; astfel, analistul junior trebuie să actualizeze modelul financiar al echipei și modelul de notă de cercetare, folosind date din comunicarea veniturilor. Apoi, analistul junior trebuie să pregătească întrebări pentru echipa de conducere a companiei. Eventualele puncte cuprinse în comunicatul de presă trebuie să fie semnalate analistului și echipei senior.

Analist senior: Examinați raportul de câștiguri în căutarea punctelor importante. Contactați echipa de management pentru a clarifica orice întrebare. Determinați efectul lansării veniturilor asupra avizului de investiții al analistului.

20:00:
Analist Junior: Trimiteți nota de cercetare actualizată și modelul financiar analistului principal pentru examinare. Faceți modificări după cum este necesar.

Analist senior: Examinați nota și modelul de cercetare. Faceți modificări nuanțate, după cum este necesar.

9:00:
Analist Junior: Trimiteți nota de cercetare editată și aprobată analistilor de supraveghere pentru aprobare.

Analist senior: Dezvoltați puncte de discuții pentru întâlnirea de mâine dimineață. Verificați listele de apeluri ale clienților, deoarece apelurile vor trebui efectuate devreme dimineața.

10:30 PM:
Analist Junior: Nota este publicată. Pregătiți-vă pentru un analist senior să vorbească în timpul ședinței de dimineață a doua zi.

Analist senior: De îndată ce nota este publicată, pregătiți un mesaj de mesagerie vocală pentru distribuirea către anumiți clienți.

11:00 PM:
Sfarsitul zilei.

Linia de jos

În general, o zi din viața unui analist junior sau senior poate fi foarte intensiv în muncă. Cu toate acestea, rambursarea este o carieră provocatoare și (potențial) plină de satisfacții financiare. (Pentru lectură aferentă, consultați „Analist financiar: calea carierei și calificări”)