Definiția controlată a debitului
Depozitul controlat este o tehnică folosită în mod obișnuit în gestionarea numerarului corporativ, care ajută corporațiile să își monitorizeze și să-și structureze plățile în timp ce beneficiază pe cât posibil de dobânda câștigată. Deplasarea controlată este utilizată pentru a regla fluxul de cecuri prin intermediul sistemului bancar zilnic, de regulă prin mandarea distribuțiilor o dată pe zi a cecurilor (de obicei în primele zile). Acest lucru se realizează pentru a îndeplini anumite obiective de investiții sau de gestionare a fondurilor.
Deplasarea controlată este în general folosită pentru a maximiza numerarul disponibil al instituției pentru investiții sau plăți de datorii. Acest lucru permite investirea fondurilor în exces pe piața monetară cât mai mult timp posibil. Această tehnică este abordarea opusă la întârzierea achitării sau a plutirii rezervației federale.
Exploatare controlată explicată
Depozitul controlat este un tip de serviciu de gestionare a numerarului care este disponibil numai pentru companii. Numele provine din funcția sa: permite clienților corporativi ai unei bănci să-și poată vedea zilnic cheltuielile sau plățile, ceea ce reprezintă o perioadă de timp controlată .
Plătirea controlată permite corporațiilor să examineze și să ia în considerare plățile pendinte care se află în conturile bancare ale companiei lor în fiecare zi. Acest lucru, la rândul său, permite companiilor să maximizeze fluxul de numerar pentru investiții și plăți de datorii. De asemenea, le oferă posibilitatea de a face alegeri cu privire la plăți și finanțare pe baza cărora activele au cel mai mare potențial de a câștiga dobânzi. Activele cu câștig mai mare din dobânzi pot fi lăsate pe loc pentru o perioadă mai lungă de timp pentru a continua să genereze profituri, în timp ce activele cu câștig mai mic din dobânzi pot fi utilizate pentru nevoile de plată imediată sau pe termen scurt.
Corporațiile tind să prefere cheltuielile controlate din cauza avantajelor pe care le oferă în ceea ce privește interesul câștigat. Există două modalități prin care beneficiază dobânda câștigată:
- În primul rând, pentru a maximiza potențialul dobânzilor câștigate, corporațiile își vor păstra, în mod obișnuit, activele în conturi cu câștig de dobândă mare, până când vor fi necesare ulterior pentru plata plăților. Această tehnică ajută companiile să câștige o sumă mare de interes în conturile lor datorită activelor păstrate în ele.
- Cea de-a doua tehnică pentru câștigarea dobânzilor din plătirea controlată a implicat să beneficieze de timpul de plată al unei tranzacții de plată financiară. Float time este un termen care se referă la perioada de timp care există între momentul în care se efectuează prima plată și când suma este lichidată.
Cheie de luat cu cheie
- Depozitul controlat este un tip de serviciu de gestionare a numerarului care este disponibil numai pentru companii.
- permite clienților corporativi ai băncii să vadă zilnic cheltuielile sau cheltuielile acestora, ceea ce reprezintă o perioadă de timp controlată.
- Deplasarea controlată este utilizată pentru a regla fluxul de cecuri prin sistemul bancar zilnic, de regulă prin mandatul distribuțiilor o dată pe zi de cecuri.
Exemplu de plată controlată
De exemplu, dacă o companie scrie un cec pentru a plăti bunurile și serviciile, va fi nevoie de câteva zile pentru a fi lichidată. Această întârziere poate fi benefică pentru titularul contului, deoarece dobânda este câștigată în timp ce fondurile stau într-un cont, așteptând să fie transferate. Este posibil ca o persoană să nu obțină mult din aceasta, deoarece poate avea doar o sumă mică în cont pentru a câștiga dobândă. Dar pentru o corporație multi-națională, avantajul este uriaș, cu sume substanțiale de bani acumulând dobândă semnificativă, chiar și pentru o zi sau două.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.