Cele mai mari firme de brokeraj de acțiuni din SUA

În Statele Unite există zeci de case de brokeraj. Însă patru mari ies în evidență datorită numelui, ofertelor, cantității totale de active a clientului și a numărului de clienți pe care îi deservesc. Ele sunt adesea denumite "cele patru mari brokeraj". Fiecare dintre aceste firme, Charles Schwab, Fidelity Investments, E * TRADE și TD Ameritrade, reprezintă topul în ceea ce privește clienții și activele.

Acest scurt articol prezintă produsele, serviciile și structura taxelor pentru fiecare brokeraj. Acestea sunt listate într-o anumită ordine.

Charles Schwab

Charles Schwab a fost fondat în 1971 și are sediul în San Francisco. Este una dintre cele mai importante firme de intermediere de investiții și firme de custodie IRA din SUA

La 31 decembrie 2018, Charles Schwab deținea 3, 25 miliarde de dolari în activele clientului, cu un total de 11, 6 milioane de conturi de brokeraj activ. De asemenea, operează Schwab Bank, una dintre cele mai mari bănci din Statele Unite, care permite clienților săi de brokeraj să-și lege conturile de tranzacționare cu un cont de cec. Compania s-a lăudat cu 1, 3 milioane de conturi bancare active la sfârșitul anului 2018. Schwab strălucește cu adevărat în conturile de consilier pentru investiții înregistrate (RIA), unde se află 1, 5 miliarde de dolari din AUM.

Firma oferă clienților o serie de produse de investiții, inclusiv acțiuni, fonduri mutuale, fonduri tranzacționate la schimb (ETF-uri), fonduri de pe piața monetară, produse cu venituri fixe, opțiuni și futures, asigurări și anuități. Clienții pot investi atât în ​​produsele proprii ale Schwab, cât și în alte investiții terțe.

Schwab, prima brokeraj cu reduceri reale din țară, a fost evaluată în mod constant una dintre cele mai ieftine firme de brokeraj din Statele Unite. Comisioanele comerciale sunt de 4, 95 USD pentru fiecare tranzacție online și opțiuni online, în timp ce contractul de opțiuni costă 65 de cenți fiecare. Rata medie de ponderare a activelor (OER) pentru activele fondurilor mutuale administrate activ este de 0, 69% și 0, 03% pentru cele administrate pasiv. Schwab preia o comisie de 0, 80% pentru clienții privați pentru taxele sale anuale de gestionare a portofoliului.

De asemenea, firma oferă clienților o abordare pasivă fără griji, pasivă, în ceea ce privește investițiile prin serviciul său de robo-consilier numit Portofolii inteligente. Platforma online oferă clienților o experiență automatizată, oferindu-le acces la o serie de ETF-uri care reechilibrează în funcție de obiectivele de investiții ale clientului. Serviciul necesită o investiție minimă de 5.000 USD și nu are comisioane de consultanță sau comision.

Investiții de fidelitate

Fidelity Investments este cel mai mare deținător al națiunii de 401 (k) planuri de economii de pensionare și cel mai mare furnizor de 403 (b) planuri pentru non-profit. Fondată în 1946 ca Fidelity Management & Research, compania are sediul în Boston.

Potrivit site-ului companiei, aceasta avea în total 7, 4 trilioane de dolari în activele clienților până la 30 septembrie 2018, cu un cont activ de intermediere de 27, 2 milioane. De asemenea, compania s-a lăudat cu 28 de milioane de investitori individuali și cu mai mult de 590.000 de comercianți comisabili pe zi.

Fidelity este cea mai bună alegere pentru clienții de brokeraj care doresc să investească, de asemenea, în ETF-uri și fonduri mutuale Fidelity. De asemenea, firma oferă investiții în produse terțe. Taxele variază de la 4, 95 USD pe stoc sau tranzacții de opțiuni și 65 de cenți pe contract pe opțiuni. Clienții care tranzacționează ETF-uri Fidelity sau iShares nu li se aplică nicio taxă. Dar toate celelalte tranzacții ETF sunt taxate cu 4, 95 USD pentru fiecare tranzacție. Fidelitatea nu percepe o taxă de raportare a cheltuielilor pentru anumite fonduri mutuale proprii.

Taxele serviciilor de consultanță în portofoliu variază între 0, 50% și 1, 50% în funcție de suma investită. Investițiile minime variază de la 50.000 USD la 200.000 USD pe baza opțiunilor de investiții. Pentru serviciul său automat Fidelity Go, firma percepe o taxă de consultanță de 0, 35%, dar nu necesită un cont minim pentru a deschide un cont.

Prin fondurile sale mutuale și alte servicii de consultanță, Fidelity are zeci de milioane de clienți care nu sunt de brokeraj, lucru pe care ceilalți nu îl pot revendica.

E * TRADE

Înființată în Palo Alto în 1982, E * TRADE a început ca o companie de capital și s-a transformat într-un serviciu de brokeraj online cu discount. Compania a fost lovită puternic în perioada de criză financiară 2007-2008 din cauza expunerii ridicate la portofoliile ipotecare subprime. Stocul său a scăzut cu 86, 7% în 2007, înainte ca compania să pună în aplicare un „plan complet de transformare”.

Rata de schimb a funcționat și E * TRADE a devenit o firmă financiară de lider pentru accesibilitatea sa mobilă, instrumentele de tranzacționare online și o experiență de utilizator personalizabilă.

În trimestrul IV 2018, E * TRADE avea active totale de 414 miliarde USD cu 4, 9 milioane de conturi de brokeraj activ.

La fel ca celelalte brokeraj principale, E * TRADE oferă clienților săi acces la ETF-uri, fonduri mutuale, stocuri, opțiuni și produse cu venit fix. De asemenea, firma oferă două conturi de verificare și credite ipotecare. De asemenea, clienții pot alege un portofoliu pre-construit, care le oferă un portofoliu diversificat de fonduri mutuale sau ETF-uri construite de o echipă de strategie de investiții.

Structura taxelor E * TRADE este puțin mai mare decât Schwab și Fidelity. Tranzacțiile pentru opțiuni pe acțiuni și ETF sunt taxate cu 6, 95 USD fiecare, în timp ce contractele de opțiuni sunt taxate cu 75 de cenți fiecare. Aceste cifre sunt reduse la 4, 95 USD și 50 cenți pentru comercianții activi. Comercianții activi sunt cei care realizează 30 sau mai multe tranzacții pe trimestru.

TD Ameritrade

TD Ameritrade a fost fondată în 1971 și are sediul în Omaha, Nebraska. Firma a devenit TD Ameritrade după ce vechiul Ameritrade a achiziționat TD Waterhouse SUA de la TD Bank Financial Group. Acesta a achiziționat rivalul Scottrade din St. Louis în 2017. Conturile clienților au fost complet fuzionate și integrate în sistemul TD Ameritrade până în februarie 2018.

TD Ameritrade este considerată una dintre cele mai importante firme de brokeraj din Statele Unite, datorită valorii și calității serviciilor sale. Firma pune la dispoziția clienților un sistem de asistență pentru clienți 24/7, un site web ușor de utilizat, cu acces mobil, cercetare și instrumente avansate de tranzacționare.

Potrivit site-ului companiei, TD Ameritrade are peste 1 trilion de dolari în activele clienților. Mai mult, se mândrește cu mai mult de 11 milioane de conturi de clienți, care plasează aproximativ 500.000 de tranzacții pe zi.

Produsele de investiții variază de la stocuri, ETF-uri, opțiuni de fonduri mutuale și venituri fixe. De asemenea, clienții pot alege să investească în futures și valută valutară.

TD Ameritrade nu necesită un cont minim, nu percepe taxe de platformă și nu necesită minimuri comerciale. Încasează un plat de 6, 95 USD pentru fiecare tranzacție online pentru acțiuni și ETF-uri. Pentru opțiunile tranzacționate online, clienții sunt încasați 6, 95 USD, plus 75 de cenți suplimentari pe contract.