7 denumiri pentru partea de vânzare

„Partea de vânzare” se referă la secțiunea industriei serviciilor financiare care vinde valori mobiliare și oferă servicii de investiții investitorilor, cu amănuntul și instituțional. Serviciile de vânzare includ o gamă largă de activități - brokeraj de acțiuni, servicii bancare de investiții, consultanță pentru investiții, vânzări și tranzacționare și cercetare de investiții; în plus, unele firme oferă servicii de brokeraj și compensare.

Companiile laterale de vânzare variază foarte mult ca mărime, de la firme mici de tip boutique care se specializează într-un anumit sector de piață sau nișă, până la case gigant de brokeraj ale celor mai mari bănci internaționale. Cu excepția buticurilor de investiții, majoritatea firmelor de vânzare oferă întreaga gamă de servicii clientelei.

În timp ce configurația unei firme tipice de vânzare poate diferi într-o oarecare măsură de la una la alta, există o mare comunitate în structura majorității firmelor de vânzare. Departamentele de bază ale unei firme din partea vânzării pot fi clasificate în general în cele care sunt axate în mare parte pe partea instituțională a afacerii - Banca de investiții, Vânzări și tranzacționare și Cercetare - și cele cu un segment de vânzare cu amănuntul (investitor), cum ar fi Bogăția Consiliere pentru management și investiții. (Desigur, aceste departamente nu sunt concentrate exclusiv nici pe partea instituțională, nici cu amănuntul, deoarece există o sinergie și o suprapunere considerabilă în activitățile lor).

În timp ce o firmă obișnuită din partea vânzării are și departamente auxiliare care oferă funcții de asistență esențiale, cum ar fi conformitatea, managementul riscurilor, operațiunile și resursele umane, acest articol se concentrează pe desemnări dezirabile pentru funcțiile de bază ale vânzării menționate anterior.

Master of Business Administration (MBA)
Aceasta este poate cea mai omniprezentă desemnare la majoritatea firmelor de vânzare. MBA-urile pot folosi abilitățile obținute prin stăpânirea lor de subiecți cum ar fi finanțe, marketing și management în practic orice funcție de vânzare - activități bancare de investiții, vânzări și tranzacționare, cercetare sau management de avere.

Cea mai mare forță a programului MBA este, de asemenea, slăbiciunea sa principală în ceea ce privește aplicarea la partea de vânzare; deși este un program generalizat, care are o aplicare pe scară largă în afaceri și finanțe, acesta nu este adaptat în mod specific industriei de investiții. Programele de MBA sunt, în general, oferite la nivel post-universitar (masterat) de numeroase instituții din țări din întreaga lume. Locurile de top ale instituțiilor MBA sunt dominate de școlile de afaceri din SUA, cu o școală de școli din Europa și Asia. Ocuparea forței de muncă este practic asigurată pentru absolvenții acestor școli, de obicei prin recrutarea în campus; celălalt beneficiu major este rețeaua de contacte pe care o dezvoltă majoritatea candidaților MBA.

Cel mai mare dezavantaj al programului MBA este costul său, atât în ​​ceea ce privește cheltuielile directe care pot aborda șase cifre la unele școli, cât și costul de oportunitate suportat pentru a lua câțiva ani liberi pentru a studia pentru asta. De asemenea, criteriile stricte de admitere utilizate de școlile de afaceri de top fac ca acceptarea lor să fie un lucru herculean în sine.

Analist financiar autorizat (CFA)
Desemnarea CFA este recunoscută pe scară largă ca fiind standardul de aur al certificatelor educaționale de investiții. În timp ce deținătorii de charte CFA pot utiliza cunoștințele dobândite în programul lor riguros în orice funcție de partea de vânzare, ei sunt cel mai probabil să fie angajați fie ca analiști în departamentele de cercetare sau de investiții bancare (rețineți că un „Zid Chinezesc” strict împiedică interacțiunea dintre două funcții în toate firmele de vânzare) sau în calitate de manageri de portofoliu în segmentul consultanței de gestionare a averii / investiții

Cele mai mari avantaje ale programului CFA sunt randamentul său extraordinar pe investiții - costul total se ridică la câteva mii de dolari, în timp ce perspectivele de câștig de carieră pentru deținătorii titularii sunt sporite semnificativ - și natura sa de auto-studiu, care permite candidaților să studieze pentru program în timp ce lucrați. Dar asta este mai ușor de spus decât de făcut, din moment ce mai puțin de unu din doi candidați trec pe primele două niveluri ale programului. Dificultatea pură de a stăpâni enormul „corp de cunoștințe candidat” este poate cel mai mare dezavantaj al programului CFA.

Candidații CFA trebuie să stăpânească un curriculum de vârf ale cărui subiecte includ etică, economie, analiză financiară, metode cantitative, analiză de investiții, instrumente derivate și gestionarea portofoliului. Candidații CFA trebuie să treacă trei niveluri de examene care au cel puțin o mie de ore combinate de studiu și trebuie să aibă patru ani de experiență de muncă calificată pentru a obține statutul CFA. Cerința de bază de intrare pentru un candidat la CFA este să dețină o diplomă de licență sau un grad echivalent sau să fie în ultimul an al unui program de licență sau să îndeplinească cerința de experiență de patru ani.

Contabil public certificat (CPA) sau contabil autorizat (CA) / Contabil general certificat (CGA) / Contabil de gestiune certificat (CMA)
Contabilii găsesc un loc de muncă în firmele din partea vânzării, fie ca contabili interni în operațiuni sau în gestionarea riscurilor, fie ca analiști în activități de cercetare sau activități bancare, în care expertiza lor în contabilitate și analiză financiară este o parte critică a abilităților analiștilor.

În timp ce gradele de contabilitate oferă practicienilor lor experiență semnificativă în domenii legate de investiții, cum ar fi analiza financiară, proiecțiile financiare, planificarea și evaluarea impozitelor, contabilii sunt în continuare percepuți ca profesioniști contabili, mai degrabă decât investiții. Drept urmare, mulți angajați cu vânzări cu diplome de contabilitate urmăresc, de asemenea, desemnarea CFA pentru a obține cunoștințe și credențe de investiții aprofundate.

Pentru a obține o diplomă de contabilitate în America de Nord, studenții necesită o combinație de educație și experiență relevantă și trebuie să treacă examene de calificare dificile. În Statele Unite, Contabilul Public Certificat este cel mai stabilit certificat de contabilitate. În Canada, există trei denumiri majore de contabilitate - CA, CGA și CMA; cu toate acestea, există planuri de unificare a celor trei denumiri sub banner-ul Chartered Professional Accountant. Desemnarea CPA a fost deja adoptată în Quebec începând cu 16 mai 2012, iar utilizarea desemnării devine obligatorie în Ontario începând cu 1 iulie 2013.

Planificator financiar certificat (CFP)
În calitate de profesioniști în planificarea financiară, CFP-urile sunt cel mai probabil să fie angajați în calitate de consilieri de investiții sau brokeri în diviziunile de gestiune a averii sau de intermediere de vânzări cu amănuntul ale firmelor de vânzare.

Cerințele de certificare pentru PCP se bazează pe cele patru „Es:” Educație, examinare, experiență și etică. În Statele Unite, cerințele de educație includ o diplomă de licență și finalizarea unui curs la nivel de colegiu în planificarea financiară personală. De asemenea, candidații trebuie să treacă cu succes examenul de certificare CFP și să aibă trei ani de experiență profesională în procesul de planificare financiară.

Chartered Market Technician ^® (CMT)

Desemnarea CMT ^® este acordată de Asociația CMT din New York. CMT este cel mai înalt nivel de pregătire în cadrul disciplinei de analiză tehnică și este desemnarea preeminentă a practicienilor din întreaga lume. Analiza tehnică oferă instrumentele pentru a naviga cu succes între diferența dintre valoarea intrinsecă și prețul de piață pe toate categoriile de active printr-o abordare disciplinată și sistematică a comportamentului pieței și a legii cererii și ofertei. Câștigarea CMT demonstrează stăpânirea unui corp central de cunoaștere a riscului investițional în gestionarea portofoliului; inclusiv abordări cantitative pentru cercetarea de piață și proiectarea și testarea sistemului de tranzacționare bazate pe reguli. CMT este probabil să fie angajat în departamentul de vânzări și tranzacționare al unei firme din partea vânzării, angajați ca analiști în departamentele de cercetare ale firmelor care furnizează analize tehnice clienților lor sau sunt manageri de portofoliu și consilieri în investiții.

Pentru a primi desemnarea CMT, candidații trebuie să treacă toate cele trei niveluri ale examenului CMT, să obțină statutul de membru în Asociația CMT și să aibă cel puțin trei ani de experiență într-o capacitate de analiză profesională sau de gestionare a investițiilor.

Chartered Investment Manager (CIM)

În Canada, desemnarea CIM este conferită de CSI (cunoscut anterior ca Canadian Securities Institute) profesioniștilor de investiții care doresc să furnizeze servicii discreționare de gestionare a portofoliului clienților lor. Candidații trebuie să finalizeze cu succes cursuri în managementul averii, în gestionarea investițiilor și în gestiunea portofoliului și să aibă, de asemenea, doi ani de experiență relevantă în muncă. Deținătorii de charter CIM sunt de obicei angajați în diviziunile de consultanță pentru gestionarea averii / investiții ale firmelor canadiene de vânzare.

Evaluator de afaceri chartered (CBV)
CBV este o altă denumire canadiană, acordată de Institutul canadian de evaluare a afacerilor autorizate. CBV-urile au experiență specifică în evaluarea afacerilor și a valorilor mobiliare și au perspective de angajare din partea vânzărilor similare cu cele ale contabililor. Pentru a obține CBV, candidații trebuie să dețină o diplomă de licență sau o contabilitate canadiană sau o desemnare CFA, să treacă examenul de calificare a calității de membru și să aibă cel puțin 1.500 de ore de experiență relevantă în evaluarea afacerilor.

Linia de jos
În timp ce anumite denumiri, precum MBA și CFA, conferă abilități care pot fi utilizate în majoritatea domeniilor unei firme de vânzare, altele precum CFP și CMT sunt mai specializate și sunt orientate către un domeniu de practică specific. Toate aceste șapte denumiri au un singur lucru în comun - cer o cantitate substanțială de angajament în termeni, bani și efort. Dar rezultatul final merită aproape întotdeauna datorită cunoștințelor și abilităților dobândite, creșterii credibilității în rândul clienților și stimulării perspectivelor de carieră și potențialului de câștig.