4 modalități de a utiliza ETF-uri în portofoliul dvs.

Fondurile tranzacționate pe bursă (ETF-uri) sunt o inovație investițională care combină cele mai bune caracteristici ale fondurilor mutuale indice cu flexibilitatea de tranzacționare a titlurilor individuale. ETF-urile oferă diversificare, raporturi de cheltuieli mici și eficiență fiscală într-o investiție flexibilă care poate fi adaptată pentru a se potrivi cu multe obiective. Cu toate acestea, pentru a obține adevăratele beneficii ale investițiilor în ETF-uri, trebuie să le utilizați strategic.

1. Index Investiții cu ETF-uri

Din punct de vedere strategic, prima și cea mai evidentă utilizare a ETF-urilor este ca instrument de a investi în indici de piață largă. În ceea ce privește capitalurile proprii, există ETF-uri care reflectă S&P 500, Nasdaq 100, Dow Jones Industrial Average (DJIA) și aproape orice alt indice de piață important. Pe frontul cu venituri fixe, există ETF-uri care urmăresc o varietate de indici de obligațiuni pe termen lung și de scurtă durată, incluzând Lehman 1-3 Year Treasury, Lehman 20-Year Treasury și Lehman Aggregate Index.

Folosind ETF-uri pentru a acoperi sectoarele majore ale pieței, puteți asambla rapid și ușor un portofoliu indexat, redus și diversificat. Cu doar două sau trei ETF-uri, puteți crea un portofoliu care acoperă aproape întreaga piață de acțiuni și o mare parte a pieței cu venituri fixe. După încheierea tranzacțiilor, puteți pur și simplu să vă lipiți de o strategie de cumpărare, așa cum ați face cu orice alt produs index, iar portofoliul dvs. se va muta în tandem cu etalonul său.

2. Gestionarea activă a unui portofoliu pe termen lung cu ETF-uri

Într-o manieră similară, puteți crea un portofoliu larg diversificat, dar alegeți o strategie de gestionare activă, în loc să cumpărați și să țineți cont pentru a urmări indexurile majore (care este managementul pasiv). Deși ETF-urile în sine sunt fonduri index (ceea ce înseamnă că nu există un management activ din partea managerului de bani care supraveghează portofoliul), acest lucru nu împiedică investitorii să își gestioneze activ participațiile. De exemplu, spuneți că credeți că obligațiunile pe termen scurt sunt stabilite pentru o creștere meteorică; ai putea să îți vândi poziția (pozițiile) pe piața mai largă a obligațiunilor și, în schimb, să cumperi un ETF specializat în emisiuni pe termen scurt - de asemenea, poți face același lucru pentru așteptările tale cu privire la acțiuni.

Desigur, principalii indici de piață reprezintă doar o parte din numeroasele oportunități de investiții pe care ETF-urile le oferă. Dacă portofoliul de bază este deja în vigoare, vă puteți mări participațiile de bază cu ETF-uri mai specializate, care asigură intrarea într-o gamă largă de oportunități mici, sector, mărfuri, internaționale, piețe emergente și alte investiții. Există ETF-uri care urmăresc indicii în aproape toate domeniile, inclusiv biotehnologie, asistență medicală, REIT-uri, aur, Japonia, Spania și multe altele.

Adăugând poziții mici în aceste deținute de nișă la alocarea activelor dvs., adăugați un supliment mai agresiv portofoliului. Încă o dată, puteți cumpăra și reține pentru a crea un portofoliu pe termen lung, dar puteți utiliza și tehnici de tranzacționare mai active. De exemplu, dacă credeți că REIT-urile sunt pregătiți să ia o tonă și aurul este în creștere, puteți tranzacționa din poziția REIT și în aur în câteva momente în orice moment al zilei de tranzacționare.

3. Tranzacționare activă cu ETF-uri

Dacă gestionarea activă a unui portofoliu pe termen lung nu este suficient de picant pentru gusturile dvs., ETF-urile pot fi în continuare aroma potrivită pentru paleta dvs. În timp ce investitorii pe termen lung ar putea scăpa de strategiile de tranzacționare activă și de zi, ETF-urile sunt vehiculul perfect dacă sunteți în căutarea unei modalități de a vă deplasa frecvent și de pe o întreagă piață sau o anumită nișă de piață. Întrucât ETF-urile tranzacționează pe parcursul zilei, precum acțiunile sau obligațiunile, ele pot fi cumpărate și vândute rapid ca răspuns la mișcările pieței și, spre deosebire de multe fonduri mutuale, ETF-urile nu impun penalități atunci când le vindeți fără să le dețină pentru o perioadă determinată de timp.

Deși este adevărat că trebuie să plătiți un comision de fiecare dată când tranzacționați ETF-uri, dacă sunteți la curent cu acest cost și valoarea dolarului din comerțul dvs. este suficient de mare, este nominal.

De asemenea, deoarece ETF-urile tranzacționează interraday, ele pot fi cumpărate mult timp sau vândute pe scurt, folosite în strategiile de acoperire și cumpărate pe marjă. Dacă vă puteți gândi la o strategie care poate fi pusă în aplicare cu un stoc sau o obligațiune, acea strategie poate fi aplicată cu un ETF - dar în loc să tranzacționați acțiunile sau obligațiunile emise de o singură companie, tranzacționați o întreagă piață sau un segment de piață.

4. Înfășurați investiții cu ETF-uri

Pentru investitorii care preferă investițiile bazate pe comisioane, spre deosebire de tranzacționarea pe bază de comisioane, ETF-urile fac parte și din diferite programe de acoperire. În timp ce produsele de înveliș ETF sunt încă la început, este un pariu sigur că mai multe vor veni în curând.

Linia de jos

În general, ETF-urile sunt convenabile, eficiente din punct de vedere al costurilor, eficiente din punct de vedere fiscal și flexibile. Sunt ușor de înțeles și ușor de utilizat și câștigă în popularitate într-un ritm atât de rapid încât unii experți anticipează că vor depăși într-o bună zi popularitatea fondurilor mutuale. Dacă ETF-urile nu și-au găsit încă un loc în portofoliul dvs., există șanse foarte bune ca acestea să le facă în viitor.