3 fonduri de avangardă evaluate la 5 stele de Morningstar

Fondurile avangardiste, inclusiv fondurile tranzacționate pe bursă (ETF) și fondurile mutuale, permit investitorilor să obțină expunerea la piețele de acțiuni și obligațiuni la costuri rezonabile, cu raporturi de cheltuieli extrem de competitive în industria fondurilor. Fondurile Vanguard sunt de obicei fără taxe de încărcare și multe sunt disponibile fără taxe de tranzacție prin numeroase platforme de brokeri de investiții.

Sistemul de rating Morningstar este proiectat să cântărească diverși factori ai unui fond, cum ar fi performanțele anterioare, managementul, comisioanele și procesul pe care un fond îl folosește pentru a selecta participațiile sale. Unele fonduri Vanguard au un rating de cinci stele de la Morningstar.

Fondul de venit Vanguard Wellesley

Fondul Vanguard Wellesley de venit urmărește să obțină creșterea pe termen lung a veniturilor și un nivel durabil al venitului curent. Fondul s-a lăudat cu un rating de cinci stele pentru ultimele trei, cinci și 10 ani ale performanței sale. Fondul alocă aproximativ 60% din activele sale obligațiunilor Trezoreriei SUA, obligațiunilor agențiilor guvernamentale și titlurilor garantate de credite ipotecare (MBS). Aproape toate deținerile de obligațiuni ale Vanguard Wellesley au fonduri de venit. Întrucât fondul are o scadență medie de 8, 9 ani, participațiile sale de obligațiuni sunt supuse riscului ratei dobânzii. Restul activelor fondului sunt investite în acțiuni din SUA cu alocare de 30% și stocuri internaționale cu alocare de 6%. Fondul de venit Vanguard Wellesley selectează acțiuni care au peste dividende peste medie, care este de așteptat să crească în viitor.

Fondul de venituri Vanguard Wellesley are un management experimentat, care are un palmares dovedit de a oferi profituri puternice. Din 2005 până în 2015, fondul a generat un randament mediu anual de 6, 72% și o abatere standard de 6, 25%, rezultând un raport Sharpe de 0, 86. Pe viitor, alocarea semnificativă a obligațiunilor fondului poate dovedi o atracție pentru performanțele sale viitoare, având în vedere o creștere a ratei dobânzii în creștere de către Rezerva Federală a SUA. Fondul are un raport de cheltuieli foarte redus de 0, 25% și un randament SEC de 30 de zile de 2, 83%. Este cel mai potrivit pentru investitorii care sunt interesați să investească venituri la un cost foarte mic.

Fondul de scutire de impozite de mare avantaj

Fondul de scutire de impozit pe avangardă ridicată își investește activele în obligațiuni municipale cu venituri curente care sunt scutite de impozitele federale pe venit. Fondul are o alocare foarte conservatoare care favorizează obligațiunile municipale de înaltă cotă, cu rating de credit A sau mai mare. Doar mai puțin de 26% din totalul obligațiunilor sunt cotate la BBB sau mai jos, în timp ce restul de 74% din participațiile fondului sunt la A sau mai mari. Fondul de scutire de impozite de mare avantaj are o scadență medie de 6, 8 ani, ceea ce îl face oarecum sensibil la riscul ratei dobânzii. În octombrie 2015, randamentul SEC de 30 de zile al fondului este de 2, 75%.

Din 2005 până în 2015, Fondul de scutire de impozite cu un randament ridicat de vanguard a generat o rată medie de rentabilitate anuală de 4, 79% și o abatere standard de 5, 31%, rezultând un raport Sharpe de 0, 66. Potrivit Morningstar, fondul a depășit pe alții din categoria obligațiunilor intermediare municipale cu peste 90 de puncte de bază. Fondul are un raport de cheltuieli foarte redus de 0, 2% și a primit un rating de cinci stele de la Morningstar în ultimele trei, cinci și 10 ani. Fondul de scutire de impozite de mare valoare Vanguard este cel mai potrivit pentru investitorii care sunt în pachete fiscale foarte mari și ar dori să obțină expunere la obligațiuni de înaltă calitate scutite de impozitele federale.

Vanguard Strategic Small-Cap Fund Equity

Fondul Vanguard Strategic pentru acțiuni cu capital redus caută câștiguri de capital pe termen lung investind în acțiuni de piață mică din SUA. Aproximativ 22% din activele sale sunt investite în acțiuni cu capacități medii, în timp ce alocă 55% acțiunilor cu capacități mici. Acțiunile micro-cap au o alocare de 23%. Fondul selectează cu atenție participațiile sale pe baza potențialului de rentabilitate relativ al acțiunilor, care ia în considerare soldul dintre creșterea preconizată a unui stoc și evaluarea sa în raport cu colegii din industrie. Fondul Vanguard Strategic pentru capitalul mic de capital face o evaluare cantitativă a tuturor stocurilor din indicele MSCI US Small Cap 1750 pe baza criteriilor sale de selecție. Fondul este bine diversificat în diferite industrii din SUA și nici o deținere a fondului nu reprezintă mai mult de 1%.

Din 2010 până în 2015, fondul a demonstrat un randament mediu anual de 14, 98% și o abatere standard de 15, 62%. Potrivit Morningstar, fondul și-a depășit colegii din categoria de amestec mic cu 400 de puncte de bază, la un grad de volatilitate comparabil. Fondul are un raport de cheltuieli de 0, 38%, ceea ce este semnificativ mai mic decât media fondurilor mici de 1, 26%. A primit un rating de cinci stele de la Morningstar pentru perioadele de trei și cinci ani. Fondul Vanguard Strategic Small Cap Cap este cel mai indicat pentru investitorii care caută o alocare riscantă și agresivă la acțiunile americane cu capacități mici, cu costuri reduse.