Cine sunt principalii concurenți ai lui Charles Schwab?

Charles Schwab este o companie de servicii financiare care operează prin diferite filiale pentru a furniza servicii de administrare a activelor, brokeraj cu reduceri, servicii bancare și consultanță. Cei mai apropiați concurenți ai acestuia în sectorul de brokeraj cu reduceri includ Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE și Interactive Brokers. Gestionarea activelor și serviciile de consultanță ale Schwab îl diferențiază cu firme mai mari din sector, precum Goldman Sachs. Ofertele de fonduri reciproce sunt din ce în ce mai competitive pe costuri față de jucători cunoscuți precum Vanguard.

Cheie de luat cu cheie

• Charles Schwab este una dintre cele mai mari firme financiare din America, concentrată pe investitori individuali.
• Compania a fost una dintre primele care au oferit servicii de brokeraj cu reduceri
• Schwab oferă o gamă completă de servicii financiare, inclusiv produse, inclusiv ETF-uri și fonduri mutuale.
• Schwab oferă, de asemenea, servicii de consultanță și servicii bancare pentru persoane fizice.

Charles Schwab: Istoric și financiar

În primele zile, Charles Schwab și-a făcut un nume ca unul dintre primii și liderii servicii de broker cu reduceri din lume, iar acest segment rămâne o mare parte a activității companiei. Compania continuă să ofere o gamă completă de servicii de brokeraj prin intermediul filialei sale, Charles Schwab & Co. De asemenea, operează Schwab Bank, o bancă federală de economii din Reno, Nevada, care a fost înființată în 2003.

Schwab gestionează, de asemenea, propria sa linie de fonduri mutuale și fonduri tranzacționate pe bursă (ETF-uri), toate acestea fiind disponibile pentru clienții săi alături de ofertele terților. Aceste fonduri pot fi achiziționate prin oricare dintre tipurile de cont pe care le oferă Schwab, inclusiv conturi de brokeraj cu caracteristici complete, conturi individuale de pensionare (IRA) sau cele 529 de conturi de economii ale colegiului. Schwab servește clienții la telefon, online sau în oricare dintre cele 365 de sucursale fizice ale acesteia.

Schwab s-a extins agresiv în gestionarea activelor și servicii de consultanță pentru investiții. La 31 august 2019, Schwab deținea 3, 7 miliarde de dolari în activele clienților aflați în administrare. De asemenea, are 12, 1 milioane de conturi de brokeraj activ, 1, 7 milioane de participanți la planurile de pensionare corporativă și 1, 4 milioane de conturi bancare. În 2018, Schwab a obținut venituri operaționale de 4, 5 miliarde de dolari, cu venituri de 10, 99 miliarde de dolari.

Pe 3 octombrie 2019, Schwab a anunțat că nu va mai percepe comisioane de tranzacționare pentru acțiuni și ETF-uri din SUA

Cei mai apropiați concurenți ai companiei în sectorul de brokeraj cu reduceri sunt Fidelity, E * TRADE și TD Ameritrade. La 3 octombrie 2019, Schwab a anunțat că nu va mai percepe comisioane de tranzacționare pentru acțiuni și ETF-uri din SUA, care au reprezentat venituri anuale de 80- 100 milioane USD. E * TRADE, TD Ameritrade și Ally Financial au urmat exemplul.

Active în administrare

Schwab conduce, de asemenea, concurenții săi în totalul activelor clientului sub administrare (AUM). La sfârșitul anului 2018, Schwab gestiona peste 3, 25 trilioane de dolari în activele clientului, în timp ce T. Rowe Price avea doar 1, 03 trilioane de dolari în activele clientului și TD Ameritrade 1, 3 trilioane de dolari în activele client aflate sub administrare.

Extinderea Schwab către sectoare suplimentare de piață înseamnă că va face față concurenței tot mai mari din partea jucătorilor mai mari consacrați, inclusiv a firmelor bancare de investiții precum Goldman Sachs.

Plafonul de piață Goldman Sachs la 1 octombrie 2019 a fost de 73, 3 miliarde de dolari, semnificativ mai mult decât 50 de miliarde de dolari Schwab în aceeași perioadă de timp. Totodată, în același timp, pentru T2 2018, Goldman Sachs a avut puțin peste 1, 54 miliarde de dolari în active aflate sub administrare, aproximativ jumătate din AUM de 3, 25 miliarde de dolari Schwab. În timp ce Goldman nu oferă servicii de brokeraj cu reduceri, acesta concurează cu Schwab în servicii bancare și de consultanță.

Fonduri mutuale și FET

Clienții Schwab au acces la 175 de ETF-uri fără comision și la mai mult de 3.500 de fonduri mutuale OneSource, care nu duc sarcini și nici comisioane de tranzacție. Prin comparație, TD Ameritrade oferă 296 oferte ETF fără comision și acces la peste 11.000 de fonduri mutuale, dintre care aproape 2.000 nu au nicio taxă de tranzacție și nici o sarcină. Între timp, Fidelity oferă peste 10.000 de fonduri mutuale, dintre care 3.375 nu au nicio taxă de tranzacție, iar multe dintre acestea nu au nicio sarcină. Comercianții de fidelitate au acces și la 84 de ETF-uri fără comision. Ally Invest oferă 8.095 fonduri mutuale noilor investitori. Dintre acestea, 1.672 de fonduri nu au nicio încărcare. În plus, clienții care efectuează 30 sau mai multe tranzacții într-un sfert primesc comisionul de tranzacționare în valoare de 3, 95 dolari pentru acțiuni și tranzacții ETF și doar 50 de cenți pentru contractele de opțiuni.

Ofertele ETF ale Schwab sunt, de asemenea, foarte competitive în ceea ce privește ratele de gestiune și cheltuieli de gestiune, fondurile de indici potrivite sau care depășesc aprecierile Vanguard și Fidelity.

Cercetare

Prin Schwab, clienții au acces la rapoarte de stocuri gratuite de la Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse și alții. Fidelity oferă, de asemenea, o suită de instrumente de cercetare cu cercetare de înaltă calitate. Însă TD Ameritrade oferă cea mai mare selecție de cercetări independente și terțe de investiții de la 13 firme totale (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet etc.)

Cât despre grafică, site-ul Ally Invest are o ofertă minunată. Indicatorii tehnici superiori și inferiori pot fi adăugați la un grafic, împreună cu evenimentele companiei, cum ar fi divizări, câștiguri și dividende. Se pot face comparații cu stocuri, indexuri și mărfuri - o caracteristică rară. Clienții au posibilitatea de a alege stilurile de grafic, care includ barele de munte, OHLC și sfeșnice.

Serviciu clienți

Clienții Schwab pot primi asistență prin intermediul unui sistem de chat online, telefon, fax sau e-mail. Serviciul telefonic are personal 24 de ore pe zi, 7 zile pe săptămână, iar repetițiile sunt de obicei bine instruite.