Preparator fiscal vs. software: Cum să alegi

Ați plătit un profesionist - un CPA, un avocat, un agent înscris sau un alt preparator plătit - pentru a vă pregăti declarația fiscală. Mulți dintre prietenii tăi folosesc acum software fiscal, un produs online sau o aplicație (în multe cazuri puteți acum să le combinați, trecând de la desktopul dvs. la o aplicație mobilă și înapoi la opțiunea dvs.). Unul este mai bun decât celălalt?

Nu există un singur răspuns pentru fiecare contribuabil. Alegeți metoda de pregătire fiscală care se potrivește situației dvs. Iată câțiva dintre factorii de luat în considerare în efectuarea selecției.

Punctul decizional: complexitatea situației fiscale

De regulă generală, cu cât este mai complexă situația ta fiscală, cu atât este mai convingător să îți aducă un profesionist în domeniul fiscal. Ce face complexitatea? Dacă aveți oricare dintre următoarele situații:

• Dețineți o afacere, inclusiv o afacere. Acest lucru se datorează faptului că există multe reguli complexe și diverse alegeri fiscale pe care poate doriți să le discutați cu un pro fiscal. De exemplu, dacă afacerea dvs. a achiziționat echipament, aveți mai multe modalități de a reduce costul; cel mai bun mod de a face acest lucru depinde de situația dvs. fiscală actuală, precum și de perspectivele dvs. pentru viitor. Desigur, puteți gestiona situații complexe cu un software fiscal adecvat (de exemplu, TurboTax Home and Business vă permite să pregătiți o Schedule C pentru proprietatea dvs. unică), dar nu veți primi sfaturi personale.
• Ați avut un eveniment de viață important anul acesta. De exemplu, dacă ai vândut o afacere, ai trecut printr-un divorț, ai vândut o casă sau ai avut orice altă schimbare importantă de viață, un pregătitor fiscal te poate avertiza cu privire la regulile pe care trebuie să le faci acum.
• Ai fost ocupat, ocupat, ocupat în piață. Software-ul poate introduce automat rezultatele din formularul 1099-B, care raportează tranzacțiile cu valori mobiliare. Cu toate acestea, poate fi necesar să lucrați cu un pro fiscal pentru a vă asigura că aveți toate informațiile necesare pentru returnarea dvs. (de exemplu, baza dvs. fiscală); s-ar putea să nu fie toate pe 1099.
• Vrei să faci obiect. Din nou, software-ul vă permite să introduceți toate informațiile în amestec; un preparator fiscal vă poate oferi sfaturi cu privire la cheltuielile legale deductibile, la fundamentarea de care aveți nevoie și la alte aspecte care vă vor ajuta să vă optimizați deducțiile, evitând totodată probleme cu IRS.

Punctul decizional: competența ta fiscală

Pentru unii, ideea de numere, taxe și procesul de pregătire și depunere a unei retururi este descurajantă. Pentru alții, impozitele au devenit o corvoadă de rutină care trebuie făcută în fiecare an.

Dacă v-ați făcut impozitele de la an la an și nu s-a schimbat prea mult în situația dvs. financiară sau personală, probabil că veți putea să vă ocupați cu declarația fiscală din 2018. Trebuie doar să vă familiarizați cu modificările care au apărut ca urmare a legii privind impozitele și impozitele, Legea fiscală masivă de anul trecut. De exemplu, deducerea standard practic s-a dublat, scutirea personală a dispărut și au existat modificări grave ale modului în care sunt gestionate dobânzile ipotecare și impozitele de stat și locale. Și nu uitați că mai trebuie să depuneți că aveți o asigurare de sănătate pentru a urma mandatele Legii de îngrijire la prețuri accesibile. Trebuie doar să urmați instrucțiunile de la întoarcere. De asemenea, rețineți că, pentru anul fiscal 2018, va exista o nouă declarație 1040 și nu 1040EZ sau 1040A.

Dacă nu ați făcut niciodată o întoarcere înainte, decideți dacă sunteți în sarcină. Recunoașteți că nu trebuie să fiți un expert de matematică, deoarece software-ul sau site-urile de pregătire online efectuează calcule pentru dvs. Și nu trebuie să fiți expert fiscal, deoarece vi se va solicita să furnizați informațiile necesare pentru a finaliza returnarea.

Punctul de decizie: programul dvs.

Timpul este întotdeauna un factor important în a decide dacă îți faci întoarcerea sau angajezi un pregătitor. Oricum, veți petrece aceeași cantitate de timp adunând documentația necesară pentru pregătirea returului: returnări de informații pe care le-ați primit (Formularele W-2, 1098 și Schedule K-1s), cecurile anulate pentru deducții detaliate, jurnalele și alte fundamentări pentru anumite cheltuieli.

Deci, diferența este în timpul petrecut pentru a face randamentul efectiv. În funcție de situația dvs., aceasta poate fi modestă (o oră sau mai mult) sau lungă (6 ore sau mai mult). Dacă nu aveți acest moment, atunci alegerea este mai bună.

Punctul decizional: Cost

Costul poate influența decizia dvs. despre cine vă pregătește returul. Conform Societății Naționale de Contabili, taxa medie percepută în acest an pentru o rentabilitate care nu include deducțiuni detaliate este de 159 USD sau 273 USD pentru o rentabilitate cu deducții detaliate. Taxele pot fi mai mari sau mai mici, în funcție de regiunea țării.

Puteți să vă faceți singur o întoarcere pentru puțin sau nimic, și nu doar cu pix și hârtie, de mână. Dacă venitul dvs. brut ajustat este mai mic de 60.000 USD, puteți utiliza FreeFile, care este serviciul gratuit IRS pentru a vă pregăti returul online și a-l trimite electronic fără costuri.

Dacă veniturile dvs. nu vă permit să utilizați FreeFile, puteți cumpăra software sau utilizați o soluție online; prețurile pentru o întoarcere federală încep cu aproximativ 20 USD. O singură modificare proastă începând din acest an: Dacă faceți obiectul articolului, nu mai puteți suporta costul software-ului ca deducție detaliată la declarația fiscală din 2018. Această deducție a dispărut odată cu noua factură fiscală. Există încă un software care vă permite să vă pregătiți impozitele gratuit.

Linia de jos

Angajarea unui preparator fiscal - sau folosirea unui pachet software sau a unui site de impozitare online - poate funcționa bine, în funcție de situația fiscală și de confortul dvs. cu procesul.

Dacă doriți să utilizați software-ul fiscal, recunoașteți că au existat probleme ocazionale cu anumite produse - de exemplu, unele declarații de stat frauduloase de stat au fost depuse folosind TurboTax în urmă cu câțiva ani, ceea ce a dus la suspendarea depunerilor statului timp de 24 de ore și la inducerea Congresului să cerceteze problema. (Furtul de identitate legat de taxe este o problemă de care toată lumea trebuie să fie conștientă, indiferent de metoda pe care o utilizați pentru a vă pregăti returnarea.)

Dacă alegeți să utilizați un preparator plătit, asigurați-vă că găsiți unul de încredere și unul care răspunde nevoilor dvs. pentru acest an fiscal. Este posibil să aveți nevoie de ajutor mai mult sau mai puțin elaborat, în funcție de ceea ce s-a întâmplat în viața dvs. în ultimul an. Profitați de directorul de pregătire a declarațiilor fiscale IRS listarea celor cu numere de identificare fiscale IRP Preparer valabile (PTIN).

În orice caz, responsabilitatea de a depune o declarație de impozit este pe dvs.. Mult noroc. (Pentru lectură aferentă, consultați „Software-ul de top pentru pregătirea impozitelor gratuite”)