Seria 26
Seria 26 este un examen de securitate și o licență care permite titularului să supravegheze pe cei care vând fonduri, anuități variabile și asigurări de viață variabile. Mai pe larg, seria 26 dă dreptul titularului să se înregistreze în calitate de principal limitat, care supraveghează și gestionează activitățile de vânzare care acoperă următoarele: titluri rambursabile înregistrate în baza Legii privind societățile de investiții din 1940, cum ar fi fonduri mutuale, contracte variabile și programe de finanțare a primelor de asigurare emise de firme de asigurari.
Scopul Seriei 26 - cunoscut și sub denumirea de Compania de Investiții și Produse cu Contracte Variabile Examinarea calificării principale - este de a proteja publicul investitor prin evaluarea cunoștințelor și competenței companiei de investiții la nivel de intrare și a produselor cu contracte variabile. Examenul seria 26 este administrat de Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA).
Seria 26 Cerințe
Pentru a participa la examenul Seria 26, care costă 100 de dolari, un candidat trebuie să fie asociat și sponsorizat de o firmă membră FINRA și trebuie să fi trecut deja pe Compania de Investiții și Reprezentantul Produse cu Contracte Variabile (Seria 6), sau Reprezentantul General al Valorilor Mobiliare. (Seria 7) examene. De asemenea, candidații trebuie să treacă și de Securities Industry Essentials (SIE).
Seria 26 Structura și conținutul
Examenul constă din 120 de întrebări, dintre care 10 sunt nesemnate și distribuite aleatoriu pe tot parcursul testului. Candidaților li se alocă 2 ore și 45 de minute pentru finalizarea examenului, care se desfășoară pe calculator. Un scor de trecere este de 70%. Nu există nicio penalitate pentru ghicit, astfel încât candidații ar trebui să răspundă la fiecare întrebare. Pentru mai multe informații, consultați Compania de investiții FINRA și produsele contractuale variabile Examinarea calificării principale (seria 26) Schița conținutului.
- Funcția 1: Activități de gestionare a personalului și înregistrarea brokerului-distribuitor (16 întrebări) - Partea 1: Desfășoară activități de gestionare a personalului și administrează înregistrarea brokerului-dealer și a persoanelor asociate în sistemul depozitarului central de înregistrare (CRD), prin depunerea, actualizarea sau modificarea documentelor adecvate. Partea 2: Oferă instruire și educație privind structura, regulile și reglementările industriei de valori mobiliare, caracteristicile produselor și politicile ferme.
- Funcția 2: Supraveghează persoanele asociate și practicile de vânzare de peste mări (49 de întrebări) - Partea 1: Monitorizează, supraveghează și documentează activitățile de vânzare ale persoanelor asociate pentru a obține respectarea regulilor și reglementărilor din sectorul valorilor mobiliare și a politicilor ferme și oferă feedback cu privire la cunoștințele și performanța produselor. Partea 2: Monitorizează, examinează și aprobă comunicările cu publicul pentru a obține respectarea normelor, reglementărilor, cerințelor de depunere și politicilor ferme ale industriei de valori mobiliare. Partea 3: Supraveghează recomandările și gestionarea conturilor și tranzacțiilor clienților pentru divulgări adecvate referitoare la produse, taxe de vânzare, riscuri, servicii, costuri, taxe și livrare de dezvăluire și documente legale. Partea 4: Supraveghează respectarea regulilor FINRA de numerar și de compensare fără numerar. Partea 5: Revizuiește și aprobă sau interzice activitățile financiare din afara afacerilor și ale persoanelor asociate. Partea 6: Acționează, după caz, cu privire la conduita persoanelor asociate și abordează încălcări sau încălcări potențiale ale regulilor și reglementărilor industriei de valori mobiliare și a politicilor și procedurilor ferme.
- Funcția 3: Supraveghează conformitatea și procesele de afaceri ale brokerului și ale birourilor sale (45 de întrebări) - Partea 1: Supervizează procesele operaționale ale firmei pentru respectarea cerințelor de reglementare legate de deschiderea și întreținerea continuă a conturilor clienților. Partea 2: Monitorizează, identifică și raportează activitățile suspecte în concordanță cu cerințele de reglementare și firmă și verifică dacă documentația este păstrată și depusă. Partea 3: Dezvoltă, implementează și testează adecvarea controalelor interne și monitorizează activitățile comerciale pentru respectarea cerințelor de reglementare și raportare. Partea 4: efectuează inspecțiile de birou necesare pentru a verifica respectarea cerințelor de reglementare și a politicilor și procedurilor ferme. Partea 5: Manipulare, rezolvare și raportare reglementară obligatorie a reclamațiilor clienților. Partea 6: Supervizează cerințele de introducere, întreținere și raportare a produselor / liniilor de afaceri și respectarea responsabilității financiare.