8 motive pentru a iubi ETF-urile lunare cu dividende

Fondurile tranzacționate cu schimburi de dividende (ETF-uri) au crescut în popularitate, în special în rândul investitorilor care caută randamente mari și mai multă stabilitate din portofoliile lor. Ca și în cazul acțiunilor și a multor fonduri mutuale, majoritatea ETF-urilor își plătesc dividendele trimestrial - o dată la trei luni. Cu toate acestea, ETF-uri care oferă retururi lunare de dividende sunt de asemenea disponibile. Acest venit lunar obișnuit ajută mulți indivizi cu venituri fixe, dar poate oferi, de asemenea, o alegere excelentă pentru toți investitorii într-o atmosferă volatilă de piață.

Dividendele lunare pot fi mai convenabile pentru gestionarea fluxului de numerar și ajută la bugetarea cu un flux de venituri previzibil. În plus, aceste produse dau randamente totale mai mari dacă dividendele lunare sunt reinvestite.

Gama de alegeri și riscuri

Din fericire, există o mulțime de fonduri lunare de ETF cu dividende oferite de marile firme, inclusiv State Street Global Advisors, Vanguard Group și BlackRock, Inc. Cu toate acestea, există și firme mai mici, precum Global X Funds, care își crește presiunea în Arena ETF. Aceste produse de investiții au devenit nume aproape casnice și includ produsele populare Spider SPDR și iShares.

Majoritatea plătitorilor lunari de dividende provin din segmentul obligațiunilor de pe piață, dar sunt peste 40 care investesc în acțiuni, acțiuni preferate sau un amestec de active.

Înainte ca orice investitor să se îndrăgostească prea mult de aceste produse, trebuie să-și facă diligența cuvenită și să examineze ETF pentru cheltuielile și riscurile sale. În timp ce obținerea de venituri din dividende în fiecare lună poate părea atrăgătoare, investitorul trebuie să compenseze cheltuielile deținute cu beneficiile sale.

Administratorii fondurilor oferă uneori randamente duble de două cifre pe care nu le pot susține pentru a atrage investitori care altfel le ignoră. Este important să se acorde atenție și raporturilor de cheltuieli. Amintiți-vă, cu atât mai puțini bani intră în buzunarul unui manager cu atât mai bine. Unele fonduri își pot returna veniturile mari prin utilizarea unui efect de levier, care poate să nu corespundă toleranței la risc a tuturor investitorilor.

(Pentru mai multe, consultați: Diligența cuvenită asupra dividendelor .)

Următoarea listă de fonduri tranzacționate în schimb nu apare în mod special și sunt oferite doar ca un exemplu de fonduri care se încadrează în categoria dividendelor lunare care plătesc ETF-uri. Cifrele de performanță sunt din octombrie 2017.

Global X SuperDividend

Active sub administrare: 1, 03 miliarde USD

Cheltuieli totale: 0, 58%

Randament (12 luni): 6, 57%

Returnare 2016 (preț): 13, 31%

Acest ETF (SDIV) urmărește un indice de 100 de companii cu o pondere egală care se situează printre cei mai mari plătitori de dividende din întreaga lume - o strategie care i-a câștigat kudos în presa financiară.

Fondul include acțiuni comune, trusturi de investiții imobiliare (REIT) și parteneriate cu capital limitat (MLP), care trebuie să combine randamentele de top cu volatilitatea mai mică decât media pentru a fi incluse în index.

Global X SUA SuperDividend SUA

Active sub administrare: 425, 6 milioane USD

Cheltuieli totale: 0, 45%

Randament (12 luni): 6, 13%

Returnare 2016 (preț): 10, 61%

Înființat în 2013, DIV este un ETF relativ mic. La fel ca omologul său internațional, se concentrează pe un coș cu valori mobiliare cu volatilitate scăzută, cu randament ridicat, obiectivul este de a urmări performanța a 50 de acțiuni comune, MLP și REIT-uri, în egală măsură, în cadrul Indicelui de volatilitate scăzută al SUA SuperDividend.

S-a comportat foarte bine în raport cu referința sa, revenind o medie anuală de 6, 2% în ultimii patru ani. Valorile mobiliare listate în index sunt printre cele mai performante din Statele Unite și au o volatilitate relativă mai mică decât piața. Se asortează foarte bine cu SDVI pentru investitorii care doresc o abordare cu adevărat globală asupra acțiunilor cu un randament ridicat.

PowerShares S&P 500 Dividend ridicat

Active sub administrare: 3, 02 miliarde USD

Cheltuieli totale: 0, 30%

Randament: 3, 6%

Returnare 2016 (preț): 22, 36%

Așa cum se spune în tablă, PowerShares S&P 500 High Dividend Low Volatility Low ETF (SPHD) caută stocuri care ambele plătesc dividende mari și oferă volatilitate redusă. Este ponderat puternic către utilități. Alte exploatații includ Health Care REIT, Inc. (HCN) și Altria Group, Inc. (MO). Cheltuielile mici ale fondului sunt deosebit de atractive.

WisdomTree SUA Dividend ridicat

Active sub gestionare: 1, 24 miliarde USD

Cheltuieli totale: 0, 38%

Randament (12 luni): 3, 25%

Returnare 2016 (preț): 8, 63%

DHS imită WisdomTree High Dividend Index, un indice ponderat fundamental, care prezintă companiile clasificate după randamentul dividendelor, cu volume medii de tranzacționare zilnice de cel puțin 200 de milioane de dolari. Investițiile fondului sunt bine diversificate între sectoare precum imobiliare, îngrijire medicală, energie / utilități și produse de consum.

Preferințe PowerShares

Active sub gestionare: 5, 31 miliarde USD

Cheltuieli totale: 0, 5%

Randament (12 luni): 5, 6%

Returnare 2016 (preț): .85%

PowerShares Preferred Fund (PGX) este un alt ETF de acțiuni preferat care oferă randament. Obiectivul PGX este de a reproduce performanța și randamentul indicelui de valori mobiliare preferate cu rată fixă ​​BofA Merrill Lynch Core. Portofoliul său deține peste 200 de acțiuni preferate, cu o ponderare puternică pentru sectorul financiar. și o prezență mai mică în telecomunicații, industrie și energie. Mai puțin de 5% din portofoliu este investit în valori mobiliare A și AA, în timp ce restul este investit în principal în valori mobiliare BB sau BB. Lansat în ianuarie 2008, fondul a returnat anual un procent de 5, 66% din 2013; Anul trecut a fost dur, dar în prezent este în creștere cu 10% până în prezent.

PowerShares KBW Dividend ridicat

Active sub administrare: 329, 94 milioane USD

Cheltuieli totale: 2, 99%

Randament (12 luni): 8, 32%

Returnare 2016 (preț): 20, 48%

Pe baza unuia dintre prestigiosii indici NASDAQ Keefe, Bruyette & Woods, portofoliul financiar cu putere de dividende ridicate PowerShares KBW Randamentul financiar al fondului ETF este destul de tentant. KBWD este puternic ponderat (cel puțin 90%) față de companiile financiare deținute public, care ar trebui să funcționeze mai bine într-un mediu cu rata dobânzii în creștere.

iShares Stoc preferat din SUA

Active sub administrare: 18, 7 miliarde USD

Cheltuieli totale: 0, 47%

Randament (12 luni): 5, 68%

Returnare 2016 (preț): 1, 3%

IFS Stock Preferred US ETF (PFF) este o alternativă viabilă pentru investitorii care doresc randamente ridicate. PFF a fost lansat în martie 2007, iar din octombrie 2017, a fost cel mai mare fond din categoria sa. PFF încearcă să reflecte performanța și randamentul indicelui de stocuri preferate S&P din SUA. Portofoliul este bine diversificat, fără o siguranță ponderată mai mare de 3, 23%. Cu toate acestea, tinde să favorizeze companiile financiare care sunt mari emitenți de valori mobiliare preferate. Peste 80% din portofoliu este investit în titluri de rating BB sau B și mai puțin de 8% este investit în ratinguri A sau mai bune. ETF-urile pe acțiuni preferate sunt, în general, proiectate pentru venituri, nu pentru performanțe mai mari, cum este cazul PFF, care a obținut un randament total constant de 5, 29% în ultimii cinci ani.

SPDR Dow Jones Media industrială

Active sub gestionare: 19, 1 miliarde USD

Cheltuieli totale: 0, 17%

Randament (12 luni): 2, 11%

Returnare 2016 (preț): 16, 37%

ETF mediu industrial DDR Jones (DDR) nu oferă cel mai mare randament, dar investitorii care preferă un potențial de apreciere a capitalului cu venitul lor pot găsi portofoliul său atractiv. Lansat în ianuarie 1998 (ceea ce îl face unul dintre cele mai vechi ETF-uri încă în picioare), fondul este unul dintre puținele care joacă direct Dow Jones Industrial Index (DJIA) - însuși bunicul indexurilor de acțiuni, compus din 30 dintre cele mai albastre albastre companii. A făcut o lucrare lăudabilă de urmărire a DJIA, revenind 7, 41% în cei 10 ani din 2005 și 10, 70% în cei cinci ani din 2010.

(Pentru mai multe, consultați Top 3 ETF-uri care urmăresc programul pentru 2017 ).

Linia de jos

ETF-urile cu dividende ridicate oferă un mod ușor și ieftin de a adăuga un flux suplimentar de venituri la portofoliile pensionarilor și ale investitorilor începători. Ca întotdeauna, este important să vă faceți diligența cuvenită pe orice fond înainte de a vă angaja banii câștigați cu greu.