Program de conformitate
Un program de conformitate este un set de politici și proceduri interne ale unei companii pentru a respecta legile, regulile și reglementările sau pentru a menține reputația afacerii. O echipă de conformitate examinează regulile stabilite de organele guvernamentale, creează un program de conformitate, îl implementează în întreaga companie și aplică respectarea programului.
Program de conformitate explicat
Autoritățile de reglementare financiare principale sunt Consiliul de rezervă federal, Securities and Exchange Commission (SEC) și Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA). Aceștia și alții au stabilit cerințe care trebuie respectate, dacă este cazul și în grade diferite, de către bănci, broker-dealeri, manageri de active și alte instituții financiare. Programele de conformitate au crescut în importanță în industria financiară de la șocul crizei financiare, dar reclamațiile vehemente ale bancherilor au găsit urechi receptive ale republicanilor în guvernul federal. S-au făcut eforturi concertate de revizuire a reglementărilor concepute pentru a împiedica unii participanți din sectorul financiar să-și depășească îndemnurile interesate de sine, însă apăsarea și atragerea politicii în DC fac să nu fie clar ce schimbări vor avea ca rezultat.
Se presupune că societățile comerciale tranzacționate au programe de conformitate solide pentru a respecta cerințele prevăzute de SEC. În special, cerințele de depunere și termenele trebuie respectate cu strictețe. Programele de conformitate sunt de asemenea importante, deși mai puțin formal din punct de vedere al legii, la companiile mari și mici, publice sau nepublic. În cazul în care nu se aplică cerințele unei autorități de reglementare, un program de conformitate al unei firme vizează comportamentul angajaților pentru a respecta politicile interne (de exemplu, cheltuirea fondurilor corporative sau tratamentul femeilor) și, mai important, menținerea reputației firmei între clienții săi, furnizori, angajați și chiar comunitatea în care se află afacerea. Departamentele de conformitate au crescut în statură datorită rolului lor de a-și scoate companiile în afara apei calde cu ajutorul autorităților de reglementare, clienți, acționari și publicul larg.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.