Care este randamentul mediu anual pentru S&P 500?

Indicele S&P 500 a început inițial în 1926, sub denumirea de „Indicele compozit” care a cuprins doar 90 de stocuri. Conform înregistrărilor istorice, randamentul anual mediu de la înființare în 1926 până în 2018 este de aproximativ 10%. Randamentul mediu anual de la adoptarea a 500 de stocuri în index în 1957 până în 2018 este de aproximativ 8% (7, 96%).

Cum afectează inflația returnările S&P 500

Una dintre problemele majore pentru un investitor care speră să recreeze în mod regulat că randamentul mediu de 10% este inflația. Reglat pentru inflație, randamentul mediu istoric anual este de aproximativ 7%. Există o problemă suplimentară pusă dacă acea medie ajustată a inflației este exactă, deoarece ajustarea se face folosind cifrele de inflație din Indicele prețurilor de consum (IPC), ale căror cifre unii analiști consideră foarte mult subestima adevărată rată a inflației.

Cum afectează calendarul pieței cu randamentele S&P 500

Un alt factor major al rentabilităților anuale pentru un investitor în S&P 500 este atunci când aleg să intre pe piață. De exemplu, SPDR® S&P 500® ETF, care corespunde indicelui, a fost foarte bine pentru un investitor care a cumpărat între 1996 și 2000, dar investitorii au observat o tendință descendentă constantă între 2000 și 2002.

Investitorii care cumpără în perioada minimă a pieței și își dețin investiția sau vând la nivelurile maxime ale pieței, vor experimenta un randament mai mare decât investitorii care cumpără în perioada maximă a pieței, în special dacă vând apoi în timpul scurgerilor.

Nu se recomandă încercarea la timp a pieței, în special pentru investitorii începători.

Este clar că calendarul unei achiziții de acțiuni joacă un rol în profiturile sale. Pentru cei care doresc să evite oportunitatea ratată de a vinde în perioada minimă a pieței, dar nu doresc riscul de tranzacționare activă, o medie a costurilor în dolari este o opțiune.

Istoricul indexului S&P 500

Indicele Standard & Poors 500 este o colecție de acțiuni destinată să reflecte caracteristicile generale ale rentabilității pieței bursiere în ansamblu. Stocurile care compun S&P 500 sunt selectate în funcție de capitalizarea de piață, lichiditatea și industria. Companiile care vor fi incluse în S&P sunt selectate de S&P 500 Index Committee, care este format dintr-un grup de analiști angajați de Standard & Poor's.

505

Numărul de stocuri din S&P 500 datorită mai multor companii din index care au mai multe clase de acțiuni. Acestea includ Google Inc., Discovery Communications Inc. și Berkshire Hathaway Inc.

Indicele reflectă în principal performanța generală a stocurilor cu capacități mari. S&P 500 este considerat de analiști drept un indicator economic de frunte atât pentru piața bursieră, cât și pentru economia SUA. Cele 30 de stocuri care alcătuiesc media industrială Dow Jones au fost considerate anterior indicatorul principal de referință pentru acțiunile din SUA, dar S&P 500, un grup de stocuri mult mai mare și mai divers, a înlocuit-o în acest rol în timp.

Este dificil pentru majoritatea investitorilor să investească de fapt în acțiunile S&P 500, deoarece acest lucru ar presupune achiziționarea a 500 de acțiuni individuale. Cu toate acestea, investitorii pot reflecta cu ușurință performanța indexului, investind într-un fond tranzacționat la schimb S&P 500 Index, precum SPDR® S&P 500® ETF, al cărui ticker este SPY, ceea ce corespunde prețului și randamentului indexului. Deoarece ETF-urile sunt frecvent recomandate pentru investitorii începători și / sau aversați riscurile, S&P 500 este o alegere populară pentru mulți investitori care încearcă să capteze o selecție diversificată a pieței.

Investiția în aceste tipuri de active ar necesita un agent de bursă. Brokerii pot avea prețuri, caracteristici și intenții diferite. În timp ce unii brokeri se pot specializa în tranzacționarea mai avansată, alții pot fi orientați mai mult către începători.