Care sunt cele mai vechi fonduri mutuale?

Fondurile reciproce, o parte crucială a strategiei de pensionare și investiții a atâtor persoane și instituții de astăzi, au fost introduse pentru prima dată în Statele Unite în 1924, de MFS Investment Management. Deși nu a fost disponibil public până în 1928, primul fond, MFS Massachusetts Investors Fund, a oferit o modalitate pentru ca investitorii selectați să-și adune banii și să poată vedea profituri mai mari, folosind economiile de scară și managementul portofoliului profesional.

Ideea din spatele creării acestui tip de investiții colectate a fost de a permite unui grup de mici investitori accesul la o gamă de stocuri și un grup de manageri de fonduri care altfel ar fi fost în afara gamei de prețuri.

Cheie de luat cu cheie

• Fondurile mutuale sunt o piatră de temelie a lumii investiționale, cu trilioane de dolari gestionați de fonduri mutuale la nivel mondial.
• Primul fond mutual, MFS Massachusetts Investors Fund, lansat în 1924 și a început să accepte banii externi pentru investitori în 1928.
• Mai multe fonduri mutuale din acea epocă sunt încă în jur, ceea ce le face cele mai vechi fonduri mutuale care încă există.
• Un investitor de fond poate vedea această longevitate ca un semnal al succesului și legitimității continue.
• Data de înființare a unui fond ar trebui să fie întotdeauna o informație-cheie care este luată în considerare înainte de a cumpăra un fond, deși multe fonduri noi înregistrează și succes.

Cele mai vechi fonduri mutuale până la data începerii (încă active)

De ce este importantă data începerii

Când te uiți la performanța unui fond mutual, ai mai multe opțiuni. Puteți privi performanța de un an, performanța de trei ani, performanța de cinci ani sau 10 ani. Veți găsi, de asemenea, o cifră care oferă performanța fondului încă de la început.

Dar cifra performanței de la început poate fi înșelătoare. S-ar putea să credeți că ați găsit un fond cu profituri mari. Dar dacă nu știți cât timp funcționează fondul, este posibil să analizați unul care poate avea doar un an sau doi. Performanța pe termen scurt este mai ușor de obținut decât pe termen lung. Pentru fondurile enumerate mai sus, data începerii a rămas atât de departe, încât ai o idee bună despre performanța de zeci de ani. O performanță puternică timp îndelungat sugerează un management nivelat și alegeri înțelepte.

Ar trebui să evitați noile fonduri mutuale?

Deși fondurile mai vechi de pe lista noastră sunt impresionante pentru longevitatea lor, asta nu înseamnă neapărat că fondurile mai noi sunt investiții mai riscante.

Căutarea fondurilor mutuale în funcție de data începerii este doar o modalitate de a sorta miile de fonduri mutuale disponibile. Opțiunile suplimentare de sortare includ în funcție de riscuri, clase de active sau stil de investiții. Resurse bune pentru cercetarea fondurilor comune includ Morningstar, Zacks Investment Research și Yahoo! Finanţa. Căutați instrumentul de screening în secțiunea fondului mutual și selectați caracteristicile pe care le doriți. Este posibil să aveți nevoie de un abonament pentru a avea acces la instrumente de screening mai avansate.

Linia de jos

Un investitor înțelept folosește mai multe criterii pentru a alege investițiile. Acestea fiind spuse, un fond mutual cu longevitate a satisfăcut aparent mulți investitori. Dar un fond mutual mai vechi poate fi blocat și în modurile sale. Aruncați o privire la managementul curent și la filozofia de investiții a fondului. Timpul începe, iar un fond cu o lungă istorie trebuie să se adapteze condițiilor actuale, noilor tehnologii și celor mai noi vehicule de investiții.

Păstrați-vă propriul orizont investițional. Nu este posibil să dețineți un fond mutual timp de zeci de ani, iar performanța pe o perioadă lungă poate elimina pierderile apărute în unele perioade scurte. Dacă orizontul dvs. este scurt, nu vă așteptați ca un fond mai vechi să corespundă performanțelor sale de la început. Schimbările pe termen scurt sunt un fapt de viață pe piața bursieră.