Principal » brokeri » Vanguard Total Index Market Market Stock vs. Vanguard 500 Index Index Fund

Vanguard Total Index Market Market Stock vs. Vanguard 500 Index Index Fund

brokeri : Vanguard Total Index Market Market Stock vs. Vanguard 500 Index Index Fund
Indicele Vanguard-ului Total Bursă de Valori față de 500 Fonduri de Index: O imagine de ansamblu

Două dintre cele mai populare produse ale companiei de investiții Vanguard sunt Fondul Vanguard Total Market Index și Vanguard 500 Index Fund. În timp ce ambele pot funcționa ca participații de bază adecvate într-un portofoliu de acțiuni, fondurile mutuale similare urmăresc strategii de investiții diferite. După cum sugerează și denumirea sa, Fondul Total Market Market Index oferă o expunere la întreaga piață a acțiunilor din SUA, așa cum este reprezentat de Centrul de Cercetare a Prețurilor la Valorile Valorilor Mobiliare (CRSP). la 500 dintre cele mai mari companii din SUA, similar cu S&P 500 Index.

Fondul Vanguard Total Index al Pieței de Valori

Fondul Vanguard Total Stock Market Index (VTSAX) oferă o expunere diversificată la acțiuni de creștere și valoare a capitalului mic, mediu și mare, tranzacționate la bursa Nasdaq și New York (NYSE).

Creat la 26 aprilie 1992, fondul mutual a obținut un randament mediu anual de 9, 74% de la înființare (la 30 aprilie 2019). Acțiunile amiralului fondului - singurele disponibile în prezent pentru noii investitori - au returnat 6, 87% anual de la înființarea lor la 13 noiembrie 2000. Acest randament este aproape identic cu cel al valorii de referință a fondului, indicele total al pieței CRSP din SUA. Fondul utilizează o abordare reprezentativă de eșantionare pentru a aproxima întregul indice și caracteristicile sale cheie.

La 30 aprilie 2019, fondul deținea 3.607 de acțiuni și controla active nete de 804, 6 miliarde USD. Companiile de tehnologie, financiare, industriale, de îngrijire a sănătății și servicii pentru consumatori constituie cele mai mari exploatații ale sale. VTSAX percepe un raport de cheltuieli extrem de scăzut de 0, 04% și necesită o investiție minimă de 3.000 USD.

Atât indicele bursei Vanguard Total Stock Market cât și Vanguard 500 Index sunt, de asemenea, disponibile ca fonduri tranzacționate pe bursă (ETF-uri).

Fondul Vanguard 500 Index

Primul fond de indici pentru investitori individuali, potrivit companiei, Vanguard 500 Index Fund (VFIAX) oferă expunere la un subset al întregii piețe de acțiuni din SUA - în mod specific, Standard & Poor's 500 Index, ale cărui companii componente reprezintă aproximativ trei- a patra parte din valoarea pieței bursiere americane. Fondul Vanguard 500 Index încearcă să-și reproducă indicele de referință investind activele sale nete totale în acțiunile cuprinzând indicele și deținând fiecare componentă cu aproximativ aceeași pondere ca indicele. În acest fel, fondul abia se abate de la S&P, pe care este proiectat să-l imite.

Fondul a fost emis la 31 august 1976; la 30 aprilie 2019, a generat un randament mediu anual de 11, 07%. Acțiunile amiralului fondului - singurele disponibile în prezent pentru noii investitori - au returnat 6, 37% anual de la înființarea lor la 13 noiembrie 2000, doar puțin mai puțin decât S&P 500.

Fondul Vanguard 500 Index are 479, 7 miliarde USD în active nete totale și, în ciuda numelui său, deține 508 acțiuni. La fel ca fondul său soră, VFIAX percepe un raport de cheltuieli de 0, 04% și necesită o investiție minimă de 3.000 USD.

Cheie de luat cu cheie

  • Deși ambele sunt fonduri mutuale pe acțiuni pe bază largă, Vanguard Total Index Market Market Fund și Vanguard 500 Index Fund au diferite obiective de investiții.
  • Fondul Vanguard Total Index al pieței de acțiuni investește în întreaga piață a acțiunilor din SUA.
  • Vanguard 500 Index Fund investește doar în cele mai mari 500 de companii americane.
  • Fondul Vanguard Total Index Market Market poate reprezenta toate participațiile unui portofoliu, în timp ce Vanguard 500 Index Fund ar trebui, în mod ideal, să fie contrabalansat cu stocurile de creștere agresivă.

Diferențele cheie

În comparație cu Fondul Vanguard Total Market Index (Acțiuni Admiral), Vanguard 500 Index Index (Admiral Shares) a cunoscut istoric volatilitatea și randamentul ușor mai mici. Cu toate acestea, raporturile Sharpe (cea mai utilizată metodă pentru calcularea rentabilității ajustate la risc) sunt aproape identice, ceea ce indică faptul că investitorii din ambele fonduri au avut profituri similare pe o bază ajustată la risc.

Fondul Vanguard Total Market Market Index este cel mai potrivit pentru investitorii cu toleranță moderată până la riscuri care caută expunerea la costuri scăzute la piața de valori din SUA. În plus, acesta ar putea funcționa ca un singur fond de capital intern într-un portofoliu.

Între timp, Vanguard 500 Index Fund este potrivit ca o capitală de capital principală pentru investitori cu un orizont de investiții pe termen lung și o preferință pentru riscul mai redus al pieței de capitaluri majore. Întrucât se concentrează pe stocuri mai conservatoare, cu capacități mari, fondul ar putea funcționa cel mai bine într-un portofoliu diversificat, care conține expunere la alte tipuri de acțiuni pentru creștere.

Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.
Recomandat
Lasă Un Comentariu