Principal » brokeri » Cum vă poate beneficia distribuția veniturilor din fonduri mutuale

Cum vă poate beneficia distribuția veniturilor din fonduri mutuale

brokeri : Cum vă poate beneficia distribuția veniturilor din fonduri mutuale

O distribuție a veniturilor dintr-un fond mutual către acționarii săi poate lua două forme:

  1. Un acționar poate alege să fie plătit direct, ceea ce pune banii în buzunar
  2. Acționarul poate alege să cumpere mai multe acțiuni ale fondului, ceea ce înseamnă că reinvestește valoarea dividendului în mai multe acțiuni.

Beneficiul acționarilor

Oricare ar fi scenariul pe care acționarii fondului mutual îl aleg, beneficiază fie de 100 USD plătiți în numerar, fie de 100 USD reinvestiți în acțiuni suplimentare ale fondului ABC. Dacă trăiești din venituri din investiții, vei alege una dintre alternativele de plată a dividendelor. Dacă construiți un ou de cuib pentru pensionare, veți alege să arati dividendul înapoi în mai multe acțiuni ale fondului și să vă bucurați de avantajele pe termen lung ale combinării investiției.

De exemplu, să presupunem că Fondul ABC realizează o distribuție trimestrială a venitului de 100 USD ca dividend pentru acționarul Mary Smith. Dacă compania de fond are un fond de piață monetară, Mary ar putea pune acolo 100 de dolari, ceea ce îl păstrează lichid și la dispoziția imediată. Suma de 100 de dolari i-ar putea fi trimise prin cec sau depuse în contul ei bancar. În toate aceste situații, Mary ajunge să utilizeze valoarea dividendului în orice fel dorește. Ca alternativă, ea poate alege să reinvesteze plata dividendelor de 100 USD în mai multe acțiuni ale fondului ABC. În general, acest lucru se realizează prin instrucțiuni automate de reinvestire a dividendelor stabilite de Mary și executate automat de compania de fonduri pentru contul ei. Suma în dolari a investiției sale în fond va crește cu 100 USD.

Prin lege, fondurile mutuale trebuie să achite venituri și câștiguri de capital realizate acționarilor fondurilor. Aceste distribuții provin din activele unui fond, motiv pentru care valoarea activului net al unui fond - și, prin urmare, prețul acestuia - scade în consecință.

Consilier Insight

Russell Wayne, CFP®
Sound Asset Management Inc., Weston, CT

Atunci când un fond mutual declară o distribuție, prețul fondului scade cu o sumă similară, dar nu pierdeți bani ca urmare. Veți primi distribuția în numerar, pe care o puteți reinvesti în acțiuni suplimentare ale fondului.

Distribuția vă poate beneficia sau nu. Dacă fondul a avut succes și VAN-ul crește, acesta ar fi un semn bun. Dar distribuția poate reflecta câștigurile acumulate de-a lungul timpului care sunt acum realizate. Acest lucru ar putea fi un motiv de îngrijorare. Este mai util să ne concentrăm asupra modificărilor din VAN a fondului și a modului în care aceste schimbări sunt comparate cu valoarea de referință a fondului. Dacă, de exemplu, fondul investește într-o gamă largă de acțiuni din SUA, indicele de referință ar putea fi indicele Standard & Poor's 500. Dacă rentabilitatea VAN ar fi mai bună decât cele ale S&P, ar fi bine.

Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.
Recomandat
Lasă Un Comentariu