Fondul de creștere și venit
Un fond de creștere și venit este o categorie de fonduri mutuale sau fonduri tranzacționate pe schimburi (ETF) care are o dublă strategie atât de apreciere de capital (creștere) cât și de venituri curente generate prin dividende sau plăți din dobânzi. Un fond de creștere și venit poate investi numai în acțiuni sau într-o combinație de acțiuni, obligațiuni, trusturi de investiții imobiliare (REIT) și alte titluri.
Un fond de creștere și venituri este un tip de fond mixt, care investește atât în stocuri de creștere, cât și în valori.
Cheie de luat cu cheie
- Un fond de creștere și venituri este un fond mutual sau o strategie ETF care urmărește un profit total pentru investitori, inclusiv câștigurile de capital și veniturile curente.
- Obiectivul unui fond de creștere și venituri este crearea unui portofoliu diversificat, care să profite de potențialul câștigurilor de capital al segmentului de creștere și de venitul din dividende și stabilitatea segmentului valoric.
- Deoarece aceste fonduri vin în mai multe configurații, investitorii ar trebui să cerceteze fiecare strategie potențială de fonduri și să utilizeze o casetă de stil pentru o mai ușoară clasificare.
Înțelegerea fondurilor de creștere și venit
Fondurile pentru creștere și venituri sunt populare printre investitorii cu apetit moderat (dar nu excesiv) de risc - veșnic popularul „investitor echilibrat”. Deși, în mod obișnuit, randamentele vor rămâne cele ale fondurilor de creștere pură, uneori stocurile cu randament ridicat devin favorizate pe piețele bursiere, determinând creșterea fondurilor de creștere și a veniturilor către performanțe superioare. Stabilitatea acestor fonduri pare cea mai atractivă atunci când economia largă pare să slăbească.
Orizonturi de creștere și timp
Investitorii în portofoliile de creștere și venituri favorizează stabilitatea fără a renunța la creșterea acestei inflații în afara spațiului. În funcție de toleranța la risc, un obiectiv de investiții echilibrat este adoptat de către persoane care fie evită complet volatilitatea, fie scad obiectivele de creștere în timp ce se apropie de pensionare. La planificarea strategiilor de investiții, vârsta unui investitor este vitală în determinarea alocării activelor și a toleranței la risc. Un investitor de 25 de ani care intră inițial în forță de muncă deține un orizont de timp mai lung decât un pensionar în vârstă de 70 de ani. Consilierii în investiții sugerează că, indiferent de vârstă, expunerea la acțiuni este necesară pentru orice portofoliu.
Cu toate acestea, procentul expunerii la capitaluri se modifică pe măsură ce orizonturile de timp se scurtează. O regulă generală în rândul profesioniștilor financiari afirmă că alocările de creștere scad odată cu înaintarea în vârstă a investitorilor. Dacă indivizii își scad vârstele de la 100 de ani, restul reprezintă procentul de acțiuni pe care ar trebui să le dețină, cu soldul în obligațiuni mai puțin volatile și în numerar.
Investitorii pot alege din numeroase fonduri care îndeplinesc obiective echilibrate. Portofoliile precum John Hancock Balanced Fund („SVBAX”) exemplifică o volatilitate scăzută, cu o rentabilitate medie anuală de 5, 49% timp de 10 ani până la 31 decembrie 2018, care se încadrează sub indicele S&P 500, care a revenit cu 8, 5% în același timp. cadru.
Nevoile de venit și pensionare
Obiectivul de investiții al unui pensionar implică nevoi de venit, un scenariu în care câștigurile sunt înlocuite cu economii personale și venituri din dividende și dobânzi. Consilierii financiari recomandă pensionarilor să înlocuiască 75% din salariile de muncă cu titluri producătoare de venit, cum ar fi obligațiunile și acțiunile cu plată mare a dividendelor.
Un fond echilibrat deține o alocare considerabilă a obligațiunilor corporative și guvernamentale care oferă plăți de dobânzi semestriale în timp ce încearcă să păstreze capitalul. Caracterul mai puțin volatil al obligațiunilor de trezorerie și grad de investiții din SUA se împlinește cu potențialul de creștere al stocurilor, oferind venituri și o rată potențială de apreciere pentru a combate prețurile în creștere ale bunurilor și serviciilor, asigurându-se că o persoană nu își depășește economiile la pensie. Fondurile pentru creștere și venituri îndeplinesc ambele obiective într-o singură valoare.
Exemple de fonduri de creștere și venit
Fondul Dodge and Cox Balanced („DODBX”) a înregistrat un randament mediu anual de cinci ani de 16, 3% și un randament de 12 luni de 1, 94% la 31 decembrie 2018, o măsură care depășește 15, 79% din S&P 500 creştere. Cu toate acestea, randamentul său a scăzut sub randamentul Trezoreriei de 10 ani, care a încheiat anul în jur de 2, 409%. Astfel, fondurile de creștere și venituri îndeplinesc obiective duble de investiții într-un singur acoperiș în anumite circumstanțe, cum ar fi atunci când ratele dobânzii sunt mici.
Deși au același obiectiv de creștere și venit, investitorii ar trebui să fie conștienți că, la fel ca și alte tipuri de fonduri mutuale, fiecare fond va avea o părtinire în strategia sa de investiții. De exemplu, Dodge & Cox Balanced Fund se înclină către acțiuni valorice, căutând valori mobiliare care par subevaluate de piață. Alte fonduri pot evidenția fie partea de creștere, cât și venitul ecuației sau pot avea o expunere mai mare la obligațiuni. De asemenea, deși aceste fonduri sunt considerate o categorie de volatilitate redusă, unii au mai mult decât alții. De exemplu, acțiunile pentru investitori ai fondurilor de investiții Vanguard Creșterea și venitul („VQNPX”) prezintă un risc cheie ca volatilitate, datorită expunerii sale complete la piața bursieră.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.